Сегодня 2 хорошие новости:

1. Открываю новую услугу — составление личного финансового плана (ЛФП)

Личный финансовый план — это план по достижению финансовых целей (покупка квартиры, накопление на образование детей, отход от дел и проживание на пассивные доходы, дополнительные доходы на пенсии).

План включает в себя:

• доходы
• расходы
• инвестиции
• сроки по достижению целей.

План содержит 3 инвестиционных сценария (пессимистичный, базовый, оптимистичный). Инвестиционный сценарий — это реальная ставка доходности, с которой мы можем прогнозировать рост инвестиций.

Дополнительно, мы можем расширить ЛФП и включить разные комбинации ваших целей.

Зачем нужен план

Некоторые люди переоценивают свои реальные возможности и сроки достижения целей. Например, они думают, что через 5 лет купят квартиру. Проходит 5 лет, а денег на квартиру не накопилось или квартира подорожала и сбережений не хватило. Другие вообще не задумываются о том, когда и как они получат то, что хотят (недвижимость, пассивные доходы), предполагают, что все это само как-то придет. Но проходит время, ничего само не приходит, и желания так и не осуществляются.

Финансовый план поможет из мечтателя стать реалистом: реально оценить свои текущие возможности и сроки достижения финансовых целей, рассчитать, сколько нужно откладывать от зарплаты или иного дохода, с какой доходность вкладывать и на какой срок. Если же желания превосходят возможности, финансовый план поможет понять, на сколько нужно увеличить свой доход или сбережения, чтобы реализовать желания.

Главная награда за использование финансового плана — реализация своих целей в натуре, а не в мечтах.

К слову сказать, на западе финансовый план очень распространен, люди планируют свое будущее. Поэтому вы видите, как люди за границей покупают дорогую недвижимость, их дети учатся в престижных ВУЗах, иностранные пенсионеры путешествуют по свету.

У меня самого 2 финансовых плана для разных сценариев жизни. И я четко понимаю, на что и когда могу рассчитывать. А самое главное, что и сколько мне нужно сделать, чтобы достичь дополнительных финансовых целей. Когда ты можешь прогнозировать свои финансы, это придает уверенности и спокойствия.

Дополнительно о ЛФН вы также можете прочитать у ЦБ РФ. Мой финансовый план отличается от представленного, он включает не только доходы и расходы, но и, самое главное, инвестиции.

Формат

ЛФП предоставляется в формате Word или PDF.

 

Порядок составления ЛФП

Вы заполняете анкету.

После этого я в спец. программе составляю ЛФП.

На консультации по скайпу мы корректируем ЛФП с учетом ваших возможностей и пожеланий.

Далее, вы сможете заказать услугу по формированию инвестиционного портфеля.

Цена

Составление личного финансового плана и консультация по его корректировке (1 час, по skype) — 2500 руб.

Заказать.

2. Снижение цен на услуги

Цена на консультации по составлению инвестиционного портфеля (по skype) снижена до 3000 руб. в час!

При консультации вы получите не только рекомендации по составлению портфеля, но и знания по инвестициям, которые вы сможете использовать в дальнейшем.

Немного о цене. Если ваш портфель составляет, например, 200 тысяч рублей, то 3000 руб., уплаченные за консультацию, составят всего 1,5% от стоимости портфеля. Это сравнимо с надбавкой при приобретении ПИФ. При этом чем больше ваш портфель, тем дешевле в % соотношении будет цена консультации по сравнению со стоимостью вашего портфеля. А вот надбавка ПИФ так и останется 1,5% при увеличении стоимости портфеля.

При этом консультация индивидуальная, учитывающая ваши потребности и цели, а покупка ПИФ обезличенная операция.

Заказать консультацию.

При заказе любой услуги предоставляется полчаса бесплатно на знакомство с клиентом, его финансовыми целями, ситуацией, постановку задач.