Счету ИИС уже 3 года. Ура! Можно вычет получать. Хотя не нужно, еще рано.
В целом закрыть ИИС все-таки через какое-то время стоит, чтобы зафиксировать полученную прибыль без налога.
Россия — не Америка, поэтому кто знает, как изменится законодательство через 30 лет. Возможно ИИС уже не будет существовать, и кто не успел закрыть ИИС во время его действия — тот опоздал, платит НДФЛ по полной за всю историю сделок.
Также ИИС имеет смысл закрывать после накопления, например, на недвижимость.
Но сейчас для меня закрывать ИИС пока рано: он не достиг целевой суммы.

Итоги 3-х лет я не буду подводить, так как перешел на календарное планирование, т.е. подвожу за календарный год.
Версию счета привожу усеченную — только открытые позиции. Всего позиций 15, часть из них для клиентов.
Суммы тоже скрыты пока. Как то с ростом счета стал смущаться показывать крупные суммы)
Но может еще открою после окончания года.

В этом месяце доходность выросла до 57,7%.
ПродалГазпромнефть. Она у меня удвоилась, и начала немного корректироваться. Я не стал ждать, а продал по 298 руб. и купил на эти деньги EN+ по 374 руб. Но как оказалось, неудачно. En+ стали планировали снять с торгов, а всех просили пройти добровольную конвертацию. Но по ИИС конвертировать означало бы закрыть ИИС, что меня не устраивало. Поэтому решил продать с убытком по 300 руб. И купить Мечел пр. на эти деньги.
У меня был Русал, также его продал, вроде бы по 29 руб.
Была Башнефть пр. — ее продал за день до объявления дивидендов по 1820 руб., на новости о том, что компенсация АФК Системы пойдет на инвестиции, а не на дивиденды. Собственно покупал я ее под чрезвычайные дивиденды, просто так сидеть в ней без идеи не очень интересно для стоимостного счета.
С одной стороны, вроде бы, телодвижений много, но во многом они оправданы. Иногда уже рыночное чутье срабатывает, и ты выходишь до падения или плохих новостейТак недавно по основному счету я продал Алросу-Нюрбу, которую держал ок. 3 лет по 148 000 руб., как раз до новостей о займе материнской компании и невыплате годовых дивидендов. Если бы я не продал Русал и Башнефть пр., то недозаработал.

На счет внес 30 000 руб. и купил на них Фосагро. Компания активно развивается. И пусть даже прибыль низкая. Я думаю, что вскоре цены на удобрения пойдут наверх и все инвестиции окупятся. А акция вырастет в 2-3 раза.

Динамика счета. Доходность простая, не средневзвешенная.

СЧА портфеля растет (пока без цифр)

Выводы.
Долгосрочный инвестор — это не тот, кто до последнего держит купленную много лет назад акцию вопреки всему, закрыв глаза.
А тот, кто в целом настроен долгосрочно, но реагирует на реальные объективные факты. И если компания теряет перспективы, готов заменить ее на другую.

На российском рынке (ММВБ) торгуется множество дочерних обществ («дочек») других торгуемых на бирже компаний. Эти дочки прельщают неопытных инвесторов хорошими мультипликаторами и двузначной дивидендной доходностью. Однако эта привлекательность обманчива.

Вы можете инвестировать в такие дочки и даже год — два получать хорошие дивиденды. Но щедрость мажоритария может быстро закончится, и вся прибыль может быть легко выведена через займы материнской компании по ключевой ставке ЦБ РФ и даже  ниже. Соответственно дивидендов не будет. Поболтавшись год — два без дивидендов акция дочки в разы подешевеет и может быть выкуплена мажоритарием за копейки. А займы можно выдавать хоть каждый год. Так может закончится красивая дивидендная история.

Например, у меня почти 3 года в портфеле была акция Алросы-Нюрбы, дочки ПАО Алросы. Она исправно платила высокие дивиденды, и получать бы их еще лет 20. Но мамка решила выкупить акции дочки, скорее всего за не дорого. И недавно из раскрытия информации я узнаю, что планируются непонятные заемные схемы (дочка выдаем мамке 15 млрд, а мамка — дочке). Скорее всего, красивая дивидендная история закончилась. Хорошо, что я уже вышел из акции.

Нужно осознавать, что любая дочка торгуемой мамки в вашем портфеле — это большой риск, и нужно от него избавляться. Конечно, не огульно продавать в убыток, а найти время подъема и выходить. Для начинающего инвестора вообще лучше иметь только голубые фишки в портфеле, а эшелоны — под запретом.

Был в длительном путешествии по Индии: по местам Будды (Сарнатх, Бодгая, Гридхракута), по ведическим местам (Ганготри, Ришикеш, Харидвар).

Пока конечно «отмокаю». Надо и о рынке вспомнить, написать что-то. Хотя он сам о себе напоминает.. -)

Всем известно почему рынок падает. Санкции, торговые запреты. А вот что делать — мало кому.
Сегодня был напряженный день. Еще в пятницу, как увидел, что Русал падает, решил выставить заявку в понедельник по 15 рублей.
Заявка не исполнилась. Зато повезло позже, купил Русал где-то по 19,3 рубля за акцию.
Где-то писали, что эффект от закрытия для Русала рынка США составит -15%. Но акция упала на неоправданно больший процент.
С одной стороны алюминий дорожает в долларах — это плюс, но и долг валютный — это минус. Пока не ясно, что перевесит.
Но я настроен оптимистично: со временем отношения меняются, компания выберется, тем более с поддержкой Правительства.
По текущим ценам Русал опустился до приемлемых мультипликаторов, уже можно брать.

Но чтобы купить что-то нужное, нужно продать что-то уже ненужное. И я нашел — Алосу-Нюрбу.
Акцию эту я купил почти 3 года назад. Она исправно платила хорошие дивиденды. Сидеть бы и сидеть. 
Но вот незадача: Алроса решила выкупить 10% акций у улуса недорого (цена выкупа еще не известна, но рынок думает, что где-то около 150 000 руб.). Оставаться один на один с мажором, который наберет больше 95% голосов и без якорного муниципала — страшновато.
Я решил выйти. Но чтобы не платить налог мне нужно было досидеть 3 года, они истекли бы в августе 2018.
Но  все равно страшновато, поскольку сделка с Алросой запланирована на апрель-май 2018. Т.е. после выкупа у улусов вообще может быть делистинг.
И тут подвернулся упавший Русал. Я продал Алросу-Нюрбу, не смотря на то, что мне придется заплатить НДФЛ.
Купил я Алросу-Нюрбу по 93 000 руб., продал по 148 000. Прибыль 59%. А если посчитать с дивидендами, то порядка 80-90%, а может быть и 100%. Я не считал.
Теперь надо что-то делать с НДФЛ. Если рынок будет снижаться, нужно будет перезайти в упавшие акции, чтобы по году убыток был.

В целом сегодня хороший день. Русал уже вырос с моей цены, я в плюсе.
На будущее некоторые эксперты предрекают девольвацию валют в мире, особенно рубля. В этой ситуации нас спасут только акции. Желательно экспортеры. Хотя и компании, работающие на внутренний рынок, неплохо иметь в портфеле. Они более стабильны в плане дивидендов и меньше долгов.

Cчету 2 года 11 месяцев.
Доходность немного снизилась на фоне падения некоторых эмитентов.
Перехожу на ежемесячную публикацию сокращенной версии портфеля: только открытые для свободного доступа позиции, без сумм.
Так удобнее. Публиковать полную версию портфеля вероятно буду раз в квартал или реже.
Кроме тех позиций, которые вы видите на картинке, в портфеле ИИС еще есть 8 закрытых — для платных клиентов, и 1 мелкая, неважная.

В этом месяце вложил 30 000 руб. и докупил Башнефти пр. Средняя цена покупки выходит хорошая, уже есть прибыль.
Больше докупать Башнефть пр. на ИИС не буду, по ней уже набрана достаточная позиция 103 тыс. руб. Больше 100 000 руб. я стараюсь не вкладывать пока в одну акцию. Когда перейду рубеж по счету 2-3 млн. руб, то можно будет увеличить лимиты.
Зато набираю Башнефть пр. в другой портфель.
Какие мы имеем варианты по дивидендам Башнефти:
Вариант А. Супер дивиденды ок. 400 руб. с компенсации, полученной от АФК Системы 
Вариант Б. Дивиденды ок. 170 руб. с операционной прибыли
Вариант С. Смешанный
Меня устроит любой вариант. Прибыль у компании растет, даже и без компенсации, есть якорный акционер в префах — Башкирия.

Подумал было о продаже Газпромнефти, так как она выросла в 2 раза, и перекладке в Газпром. Но вижу по отчетности, что компания продолжает развиваться и расти, скорее всего, еще рано выходить.

Радуют появляющиеся хорошие новости от ВТБ о повышении дивидендов. ВТБ держу до удвоения.

В будущем надо бы Протека добрать. Компания растущая, я смотрю оптимистично на ее перспективы. Лекарства нужны всем, и чем старше, тем нужнее.

Русал очень хорошо упал на фоне санкций. Если будет по 20 руб., надо набивать карманы.

Динамика доходности (доходность простая, не средневзвешенная)

Проект «Микропортфель» пока останавливаю. Микро-сегмент пользователей, скорее всего неплатежеспособен, и мои услуги вряд ли когда-то закажет. Материалы о том, как создать бесплатный индексный портфель см. здесь.

Криптовалюты упали, в том числе мои коины ZEC уменьшились в стоимости в 2,7 раза. Но продавать я их не планирую пару лет точно.
Более того, пришло время докупать криптовалюты. Интересны для покупки Биткоин и Эфир.
Естественно, все криптовалюты очень рискованны, можно потерять все. Поэтому покупать можно только на «лишние» деньги, которые вам не жалко.

Выводы:

По рынку акций по-прежнему остается много хороших идей как дивидендных, так и растущих.
Чтобы обезопасить себя от глобальных денежных потрясений, деньги лучше хранить в акциях или качественной недвижимости (коей мало и еще нужно найти). Так что лучше в акциях.

Многие хотели бы получить такую прибавку. На эти деньги можно каждый месяц отдыхать в Турции или гонять по выходным в Европу, кататься на горных лыжах или даже купить старенький, но автомобиль. А подкопив 5 лет можно улучшить жилищные условия. Думаю, что никто бы не отказался.

Но у работодателя получить прибавку не так просто. Чтобы вам прибавили 5% к зарплате нужно увеличить выработку в 2 раза. Вероятно, чтобы увеличить зарплату в 2 раза нужно работать за 20 человек.. Быстрее здоровье испортишь, чем добьешься. Решать денежный вопрос увеличением продолжительности рабочего дня или 2-ой работой — наихудший вариант.

Что же делать? Есть ли выход?

Да, есть. Капиталисты уже давно все придумали. Для получения прибавки нужно купить актив, приносящий вам пассивный доход.

1. Недвижимость

Привожу вам только реальные примеры. Так вы можете купить в Санкт-Петербурге комнату в строящемся отеле за 2,5 млн. руб. и через 2 года, после завершения строительства, получать 30 000 руб. в месяц чистыми.

Компанию и объект не называю, так как за рекламу мне не уплачено. Но если вы обратитесь ко мне за консультацией, то я могу вам ее назвать и предоставить расчеты.

2. Акции

Вы можете купить акции Ленэнерго прив. на 2,5 млн. руб. и получить уже в этом году 330 000 руб. (27 500 в месяц) до вычета НДФЛ. А в следующем году вероятно больше.

Привожу акцию только как пример, и предупреждаю, что портфель должен содержать в себе 10-15 акций, иначе это будет не безопасно. Для составления портфеля вы можете обратиться ко мне за помощью.

Вот и задача решена. Осталось дело за малым: где взять деньги, чтобы получить деньги

Универсальный вариант: откладывать каждый месяц и инвестировать в акции. Для недвижимости есть более хитрый вариант: взять ипотечный кредит, чтобы доход превышал выплаты по кредиту (это возможно, но не все знают как).

Важно расширить свой горизонт видения, видеть возможности. Прибавку можно и нужно прибавлять себе самостоятельно, а не ждать у моря погоды.

1. Портфель на ИИС
Счету 2 года 10 месяцев. Доходность практически без изменения — осталась на уровне февраля.

В этом месяце внес 31 000 руб. на счет и купил Башнефть пр. Надеюсь на рекордные дивиденды в 399 руб. в связи с получением Башнефтью 100 млрд. компенсации от АФК Системы. Но даже и без компенсации дивиденд был бы ок. 170 руб., что достаточно много к текущей цене. Рыночная стоимость денег уже давно не 10%, а 7,2%, поэтому Башнефть пр. должна при этих дивидендах стоить ок. 2360 руб. Есть некоторые шероховатости с добычей на месторождении Титова и Требса, но в целом компания выглядит сильно.

Нужно отметить, что Газпромнефть в моем портфеле удвоилась! Ура. Вот она, сила растущих компаний. ВТБ тоже понемногу отрастает. Ждем ударного отчета Протека.

График доходности — стоим на месте.

Чистые активы растут

Выводы:
1. Рынок дешев, есть больше десятка как дивидендных идей, так и растущих акций.
Надо выбирать то, что вырастет, а боковик нам не помеха.
2. За прошлый год и в этом году отлично себя показывает дивидендная стратегия, а вот стоимостная подкачала. Поэтому желательно иметь 2 портфеля. В один год одно сработает, в другой — другое.

2. Микропортфель
В этом месяце внес 2000 руб и купил фонд еврооблигаций FXRB.

Понемногу портфель наполняется, пока без учета долей, так как маленькая сумма. Но как достигнет каких-либо существенных размеров, нужно соблюдать будет доли инструментов.
Жду появления на бирже некоторых ПИФов, чтобы докупить в микропортфель.

Появились высказывания Минфина об уголовной ответственности до 4 лет лишения свободы за незаконный оборот криптовалюты. См. http://www.interfax.ru/business/604270

Что такое оборот? Оплата криптовалютой за товары и обмен на рубли.

Впрочем пугаться пока рано, так как к уголовной ответственности будут привлекаться участники коллективных схем по предварительному сговору.

Простых граждан, купивших для себя криптовалюту, Минфин привлекать к уголовной ответственности не планировал. Разве что штраф наложить на них.

Как обезопасить себя?

Прежде всего — соблюдать закон о криптовалюте, после того как он будет принят. Не оплачивать товары криптовалютой.

Возможно даже более правильным шагом будет завести криптовалютный счет в уполномоченном государством банке/брокере, перевести туда свою криптовалюту, и совершать все операции только через него.

Анонимность пропадет, но свобода — дороже.