Портфель на ИИС. Сентябрь 2018. Новый цикл инвестиций в Сбер. Много сделок

Портфелю на ИИС: 3 года 4 мес.
Несмотря на общее снижение рынка, доходность моего портфеля выросла по сравнению с концом июля,
и составила 54,76% (простая доходность, не средневзвешенная).
Общее снижение я своевременно использовал, докупив хороших акций по-дешевке.

Портфель на ИИС

Читать далее

Красивые дивидендные истории, принесшие инвесторам богатство

Многие слышали, что по акциям платят дивиденды. 

Но мало кто знает, насколько большие они бывают.

В отличие от процентов по вкладу, у дивидендов есть замечательное свойство — они растут со временем. Проценты по вкладу остаются неизменными в течение срока вклада. Например, как было 6% в начале срока вклада, так и останется в конце. А при продлении вклада на новый срок вам предложат еще меньшую ставку в связи со снижением инфляции в стране.

Если компания хорошо работает, растет, то у нее растет и прибыль. Дивиденды часто зафиксированы в виде % от прибыли. Значит, если выросла прибыль, то вырастет и сумма дивидендов. Например, по дивидендной политике компания выплачивает 50% прибыли в виде дивидендов. У компании 100 акций. В первый год прибыль составила 1000 руб. , размер дивиденда на акцию — 5 руб. (1000/100*0,5). Во второй год прибыль выросла до 1300 руб. Значит дивиденды составят уже 6,5 руб. (1300/100*0,5).

Самое интересное: со временем размер дивидендов на акцию может стать больше, чем стоимость самой акции, когда вы ее покупали. Приведу примеры.

1. Сбербанк пр.: рост дивидендов в 19 раз за 9 лет

Рост Сбербанка пр. с 2008 года более чем в 22 раза

Читать далее

Портфель на ИИС. Ноябрь 17. Продал Сбербанк купил ВТБ

Возраст портфеля: 2 г. 6 мес.
Доходность портфеля по сравнению с прошлым месяцем — без существенных изменений.
Портфель на ИИС. Ноябрь 17. Продал Сбербанк купил ВТБ

Продажа Сбербанка об.

Сегодня продал Сбербанк (670 акций), купленных еще в далеком сентябре 2015 года, по 74 рубля.
Смотрим пост https://smart-lab.ru/blog/277955.php
Продал по 210 рублей. Итого: позиция выросла в 2,8 раза! (180% прибыли).
Конечно, на фоне слухов о возможном повышении дивидендов, можно было еще подождать.
Но кто знал: я продал утром, а слухи пошли после обеда.

Однако если посмотреть здраво: Сбербанк уже стоит 1,6 капитала. Еслисравнить с другими крупными банками — то вполне справедливо.
Банки, которые стоят по 2 капитала, наверное, есть, но я их не встречал.
Насчет довода Г. Грефа, что Сбербанк становится IT компанией и должен оцениваться как IT — не согласен. Сбербанк нельзя сравнивать с Гуглом, так IT — это лишь средство для банковского бизнеса, непосредственно на IT Сбербанк не зарабатывает (по крайней мере это не основной бизнес). Поэтому Сбербанк должен оцениваться как банк. 
Кроме того, рынок РФ ограничен количеством населения, а значит, предел роста есть и он скоро будет достигнут. Выхода на мировой рынок я не наблюдаю.
Вывод: Сбербанк оценен справедливо. Дивиденды могут подтянуть вверх котировки, но еще ничего толком не известно.

Покупка ВТБ

Вместо Сбербанка, который стоит 1,6 капитала, я купил на часть средств ВТБ, который стоит 0,5 капитала, и тоже государственный.
Очевидная идея. На оставшиеся деньги купил электроэнергетику.

В этом месяце хочу купить акции иностранного эмитента (США) на Санкт-Петербургской бирже с большим потенциалом. Уже деньги приготовил (34 000 руб.), но доллар внезапно вырос. Поэтому подожду более выгодного курса.

Распределение активов равномерное
Портфель на ИИС. Ноябрь 17. Продал Сбербанк купил ВТБ

Динамика доходности за месяц без изменения
Портфель на ИИС. Ноябрь 17. Продал Сбербанк купил ВТБ
СЧА тоже не месте.
Портфель на ИИС. Ноябрь 17. Продал Сбербанк купил ВТБ
Вывод: для хорошей доходности (100-200%) порою нужно ждать несколько лет. Важно терпение.
Быстро ничего не бывает. Но терпение вознаграждается.