Правила по итогам сегодняшнего обвала на утренней сессии. Как сохранить капитал.
Если вы инвестируете только свои деньги и купили российские голубые фишки — повода для беспокойства нет. Цена может меняться, но дивиденды поступят.
Но если у вас плечи (маржинальный кредит от брокера), есть повод для беспокойства, потому что при снижении акций долг растет, а стоимость портфеля падает. И может случится маржинкол, который может привести к обнулению счета.
Чтобы этого не случилось, есть правила:
1. Ничего не продавайте на утренней (до 10.00) и вечерней (после 19.00) сессиях Мосбиржи
Рынок очень тонкий, там сидят манипуляторы и вытряхивают людей из портфелей, маржинколят. Сегодня продавили Газпром до 285 руб., а Сбер до 220 руб., хотя на основной сессии таких цен не было.
А вот покупать утром и вечером — самое то, участники торгов продают иногда акции со скидками.
2. Если у вас большие плечи (1:1 или больше), то при снижении цен акций ниже порога, нужно сбрасывать часть плеча
Иначе если рынок пойдет не в вашу сторону (вы в лонге, а рынок вниз), вас быстро отмаржинколят.
Как выбрать, при какой цене сбрасывать часть плеча — это индивидуально. Я ориентировался бы на исторически устойчивые ценовые уровни, ниже которых обычно не идет, есть поддержка, потенциальную див. доходность. И также рассчитывайте свои уровни маржи и устойчивости портфеля при разных ценовых уровнях.
Порог для продажи должен быть продуман и обоснован, он не должен быть слишком низким, иначе вы потом не поймаете счет, если цену укатают, и не слишком высоким, чтобы не было ложных сигналов.
При первом снижении до такого уровня можно например сбросить, 20-30% плеча.
3. Если после продажи части плеча рынок пошел вверх, то нужно откупать плечо обратно
Чтобы сохранить позицию. Это не моя методика, поэтому пишу в своем переложении. Через сколько процентов вверх откупать — индивидуально, примерно 3-5%.
Надо убедиться, что это дно, и второго не будет. Это будет стоить вам денег. Наверное 1% счета вы потеряете на разнице, зато позиции сохраните. Главное не частить. Это не трейдинг. А помощь инвесторам.
P.S.
Использование плечей не делает из инвестора спекулянта автоматически, как может показаться. Вот чтобы завод построить или магазин открыть, предприниматель берет кредит. Он тоже спекулянт? Нет. Кредит — это нормальный рабочий инструмент. В каких то случаях оправдан, в каких то нет.