Портфелю 1 год и 5 мес. В июле рынок вырос, и мой портфель тоже. Решил сконцентрировать портфель. Об этом ниже.

Пока нет возможности пополнять пенсионный портфель, и может не будет еще год. В связи с этим и маленьким размером портфеля нет смысла держать диверсифицированный портфель (хотя в нем было 3 акции), лучше поставить на рост чего-то одного.

В июле продал Газпром и ГМК Норникель, поскольку вряд ли они стартанут в рост быстро. Продал БСП по 199 руб. К сожалению, не додержал до нынешней цены — 268 руб. Это была ошибка.

Купил на весь остаток одну акцию, название пока не раскрываю, так как хочу еще сам до формировать позицию, зачем делать ее популярной.

Тем не менее портфель вырос, доходность 64%. Вчерашняя коррекция не сильно повлияла. Пусть растет дальше сам.

Концентрация или диверсификация

Посчитал, что по основному концентрированному портфелю за период 05.2015 — 12.2021 (почти 6 лет) моя доходность составляла 26,7% годовых (ср. геом). А доходность брутто индекса Мосбиржи — 0,1945%. Альфа более 6%.

Однако концетрированный портфель ведет к повышенным рыночным и психологическим рискам. Когда концентрируешься, веришь излишне в себя, хочется рискнуть, что может привести к провалу (как и привело меня к ситуации с Газпромом в феврале 2022).

В связи с этим скорее всего лучше все таки диверсифицированный портфель. Спекулянты заработают больше, но могут потерять, а вы — сохраните портфель.