Закончился 2023 год, он был сложным. Однако результаты по портфелям можно оценить с умеренным оптимизмом, и можно ощутить начало разворота в положительную сторону.

1.Иностранный портфель (бывший ИИС)

Портфелю 8,5 лет.

Первые 6 лет (2015-2021) я вел его публично на ИИС со среднегодовой доходностью 19,3% без дивидендов (индекс Мосбиржи без дивидендов составлял 13,6% за тот же период), т.е. свою альфу +5% к индексу я достигал. В портфеле ИИС были только российские акции.

В декабре 2021 я их продал и переформатировал портфель в иностранный. Иностранные акции были куплены за рубли на Мосбирже, чтобы упростить вопросы с налогами и переоценкой в рублях. Далее произошли известные события и иностранные акции были заморожены вследствие санкций на НРД. Сбербанк перевел мои иностранные акции в КИТ финанс. И они до сих пор там находятся. ИИС же пришлось закрыть.

Не знаю, будут ли когда то разморожены данные иностранные акции, вернут ли нам их или нет, однако пока хотя бы раз в год буду считать, что они есть. Возможно это и к лучшему, что они заморожены — не смогу рано продать, и получу большую доходность вследствие длительного удержания. Однако если и пропадут — не расстроюсь, так как уже все эти моменты оценил и пережил.

У одного брокера теоретически можно продать данные акции на внебирже, но практически стакан пустой, так остается что только ждать. Получать ли компенсацию за замороженные иностранные акции? Моя позиция, что нет. Сумма компенсации очень маленькая, и получив ее, может потом оказаться, что вы тем самым отказались от всего своего пакета иностранных акций.

Вследствие большой волатильности иностранный портфель сначала упал в 2022, а в 2023 восстановился и находится на максимумах по стоимости. Око видит, да снять не дают. За 2023 год:

• доходность в рублях 471,9%
  
• доходность в долларах США 446%
  
• Простая доходность (прибыль/сумму взносов) за весь период в рублях 152%

2.Основной портфель

Напомню историю, что после сверхуспешного 2021 года, в феврале 2022 я получил маржин колл по Газпрому, и большая часть средств была потеряна. Тем не менее, я сумел за 2022-2023 восстановить часть убытка, а именно 39%. Однако это в деньгах, количество же акций Газпрома я восстановил к уровням начала 2022 (без плечей), и даже его превысил. В целях исключения эмоций при удержании и безопасности вывел акции в реестродержатель.

Доходность портфеля за 2023 составила 53,34% — чуть больше индекса.

Что труднее всего в долгосрочных инвестициях — не сравнивать себя с другими. Какая разница кто сколько заработал. Главное, чтобы заработал ты сам, пусть даже и меньше чем трейдеры. В целях исключения сравнения и чужого влияния на собственные решения, постепенно отключают от тг-каналов и форумов.

3. Пенсионный портфель

Портфелю 1 год 9 месяцев. Я веду его на вновь открытом ИИС. За последние пару месяцев доходность откатилась вследствие общей просадки рынка, однако остается все равно высокой. Доходность за 2023 год — 83% (выше индекса).

На графике ниже — простая доходность за весь период (без учета времени и сумм взносов и выводов).

Пока нет возможности пополнения данного портфеля и он работает сам по себе. Были и ошибки, были и удачные сделки. Сейчас просто ожидание производственных и финансовых успехов компании X. Возможно еще ее доберу в будущем, поэтому пока не раскрываю.

4. Криптопортфель

66% в долларах за 2023. Ничего не добавлял давно. Было несколько обменов между монетами, и в основном получай проценты за стейкинг. Хороший процент дает Atom. Хотелось бы еще внести, однако пока не получается.

5. Земля

Это не инвестиции. Однако для красного словца — купил участок 6 соток в МО, теперь вот планирую обустраивать. Все стоит дорого, поэтому приходится выбирать между инвестициями и вложением в участок и дом. Тем не менее дача летом — дело приятное и стоящее.

Выводы:

1.Не претендую на лучшую доходность, знаю что у многих трейдеров получилось лучше в 2023 году. Просто рассказываю о себе, о своих портфелях и долгосрочных инвестициях. Свои цели я достиг, хотя и кто-то заработал больше.

2. 2023 год, даже несмотря на падение рынка последних месяцев дал хорошие результаты, главное не спутать бычий рынок со своей гениальностью, время все расставит по местам и покажет, кто в чем купался.

3. Многие российские акции остаются недооцененными и я продолжаю инвестировать. Облигации не покупаю и вклады не открываю. Такая моя стратегия на сегодня. Ждем снижения ставки ЦБ РФ и роста ценных бумаг.

Данная статья НЕ является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.