С 21 декабря 2018 года вступает в силу закон об инвестиционных советниках, согласно которому последние должны вступить в СРО инвестиционных советников.
Требования к квалификации еще не утверждены ЦБ РФ, но я видел проект нормативного акта, согласно которому потребуется получить квалификационный аттестат 1-ой серии (брокерская, дилерская деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами). Решив начать подготовку заранее, я приступил к подготовке к экзаменам.
Для получения аттестата нужно сдать 2 экзамена: базовый и экзамен 1-ой серии. Я начал подготовку к базовому экзамену еще в июле и готовился 2,5 месяца. Подготовка к экзамену шла достаточно сложно: 1500-2000 вопросов, очень много деталей из законодательства и цифр, которые приходилось запоминать. В итоге сегодня сдал экзамен успешно, чему очень рад. Большая часть дороги пройдена! Но останавливаться еще рано, новый экзамен впереди.
Кроме того, я вступил в Национальную Лигу независимых инвестиционных советников. В дальнейшем данная ассоциация планирует стать СРО инвестиционных советников, независимых от брокеров, банков, фондов и других профессиональных участников рынка ценных бумаг. Это очень важно для клиентов, чтобы инвестиционный консультант был честен и независим.
В противоположность, профессиональные участники рынка создадут свою СРО инвестиционных советников — на базе НАУФОР.
Те финансовые консультанты, которые не успеют выполнить требования закона и ЦБ РФ, должны будут приостановить свою деятельность с 21 декабря. Для тех, кто не в полной мере осознает, что это значит — им нельзя будет:
- продавать unit-linked и другие страховки
- продавать зарубежную недвижимость
- вести семинары по инвестициям и что-то рекомендовать клиентам
- давать рекомендации по портфелям
Готовьте сани летом.