Ура! Эпопея закончена, экзамен сдан, квалификационный аттестат получен. Начал я учиться с августа 2018 года, осенью сдал базовый экзамен, потом опять обучение, и только в марте 2019 — специализированный. В специализированном экзамене было ок. 1000 вопросов, что весьма сложно.

Из плюсов:

• мне понравились разделы, посвященные финансовой математике и мат. статистике, прокачал навыки

Из минусов:

• много формальных вопросов на запоминание цитат из разного рода законов и положений НПА. Справится с ними мне помогло мое юридическое образование. Честно говоря, даже не представляю, как человек без него может все это запомнить.

В целом данный экзамен — это серьезный барьер на пути в профессию финансового консультанта, новичкам пройти не реально. Хотя с другой стороны, аттестат нужен по большей части чтобы удовлетворять требованиям ЦБ РФ к инвестиционным советникам.

Я надеюсь, что осенью 2019 или чуть позже ЦБ РФ смягчит требования к инвестиционным советникам — ИП, чтобы им не нанимать на работу лишний «рот» — внутреннего контролера. И мы сможем попасть в реестр инвестиционных советников.

Если инвестиционными советниками будут одни лишь брокерские компании (как сейчас), клиенты не смогут получить независимые рекомендации по инвестиционным портфелям, поскольку такие рекомендации могут дать только частники — ИП, не работающие на брокеров и не кормящиеся от них. А рекомендации брокеров — это по большей части продажа их продуктов (структурных нот, ПИФов, бондов и т.д.), а не инвестиционные советы. К сожалению, инвестиционная рекомендация сейчас подменена на Sales — продажи. Наша ассоциация проводит встречи с ЦБ РФ с целью смягчения требования, будем ждать результатов.

Что дальше? Дальше учиться и развивать сервис.