Позволить себе не заниматься прогнозированием могут только бессмертные или люди, которых устроит доход в глубокой старости, через 30-40 лет, то есть пассивные инвесторы. Если же вам нужны деньги быстрее, то нет иного пути к богатству, чем прогнозирование будущего. Об этом читайте далее.
Обращение к гадалке, карты таро и звезды не помогут. Однако достаточно здраво мыслить, следить за тенденциями в политике, экономике и законах, и делать выводы, чтобы увидеть выгодную возможность.
Для того, чтобы не быть голословным, приведу реальные примеры прогнозирования и их результаты.
1. Инвестиции в акции
1) МГТС пр.
В 2015 году компания имела хорошие показатели по отчетности. При этом было известно, что она реализует большой проект по строительству сети высокоскоростного интернета в Москве — GPON. Компания производила цифровую трансформацию. Я спрогнозировал, что с таким быстрым и качественным интернетом и при наличии обширной базы абонентов телефонов, которым можно продать ШПД-интернет, компания захватит рынок интернета в Москве. Так и случилось, МГТС стала крупнейшим оператором с долей 36% рынка ШПД в Москве. Цена акции выросла более в чем в 3 раза (с уровня 535 руб. до 1800 руб.). Есть и дальнейший прогноз — для клиентов.
2) EN+
Когда CША ввели против Дерипаски санкции, расписки EN+ сильно упали с уровня 700 руб. до 300 руб. Я спрогнозировал, что максимальный ущерб от санкций составит всего 15% выручки (именно такая доля США в выручке Русала), таким образом, столь сильное падение не обосновано. И я купил расписки En+ по средней цене 336 руб. Санкции сняли, и сейчас цена расписок составляет 589 руб. И это не предел. Цена продолжит расти. История продолжается.
3) Газпром
Все мы знаем, что Газпром строит газопроводы: Сила Сибири, Северный поток 2, Турецкий поток, и на все стройки уходит уйма денег. Но когда газопроводы построят и запустят, затраты на строительство у Газпрома могут снизиться. Кроме того, по данным газопроводам Газпром будет экспортировать дополнительный объем газа, что даст дополнительную прибыль. Уже сейчас можно спрогнозировать, что прибыль Газпрома, свободный денежный поток и как следствие цены акций и дивиденды начнут расти, начиная с 2020 года (время запуска первых газопроводов). И первый признак этого уже есть — повышение дивидендов с 8,04 руб. в 2018 до 10,43 руб. в 2019.
4) Большая реформа для энергосетевых компаний
Она позволит чуть ли не удвоить прибыль за несколько лет. Только для клиентов.
Все активное инвестирование в акции построено на прогнозировании. Одна из лучших стратегий — это покупка перспективной компании в период больших капиталовложений (когда акции стоят недорого, долг большой). И продажа, после того, как проект запустился, компания увеличила прибыль и дивиденды, и акции сильно выросли. Нужно спрогнозировать, что проект даст компании, выгоден ли он, много ли конкурентов, как повлияет на прибыль и денежный поток, не пойдет ли компания ко дну из-за большого долга во время расширения производства, и уже потом принимать решение о покупке акций.
2. Инвестиции в недвижимость
1) Реновация
Один мой знакомый купил комнату в коммуналке в Москве. После покупки комнаты он обнаружил, что данный дом попал под программу реновации. Спрогнозировав ситуацию, что за эту комнату дадут квартиру в новом доме, он купил у города вторую комнату за 1,5 млн. руб. Уже через месяц он смог ее продать за 4,9 млн. руб.
2) Закон Хованской
О запрете хостелов говорили еще в июне 2018 года, уже тогда нужно было задуматься, а не запретят ли все гостиницы в квартирах. Ведь понятно было, к чему все идет. Скоро закон вступит в силу, и мы увидим практику его применения. Но уже видно, что собственникам, сдающим квартиры в посуточную аренду, пора задуматься об их переводе на помесячную аренду или продаже квартир.
Сетевые гостиницы и апарт-отели победили. Это жизненная реальность, поэтому инвестировать нужно в растущий сектор гостиниц и апарт-отелей, для которого расчистили 30% рынка.
3) Строительство метро в Москве
Ранее в Москве хорошо работала стратегия покупки квартиры в новостройке, если рядом планировалось строительство метро. После его открытия цена квартиры в сданном доме существенно возрастала. Прогнозировать можно было по плану Метрополитена. Но сейчас эта стратегия уходит, поскольку станций метро уже много строится, и цена новостроек уже включает в себя будущее открытие метро.
4) Хорды в Москве
Новая горячая тема, способная принести большие деньги. Только для клиентов.
5) Покупка квартиры для жилья в Москве
Уже сейчас заметна тенденция: первичка дорожает, а старая вторичка стоит на месте или дешевеет. Времена изменились: недвижимость начала уже оцениваться с точки зрения потребительских качеств (место, инфраструктура, площадь, материал стен, высота потолков, отделка), а не как средство для выживания. Люди не хотят покупать старое жилье, которому сейчас 50 лет, чтобы через 30 лет, к пенсии получить 80-летний разваливающийся дом, не хотят жить в советских планировках, пользоваться обшарпаными, покрытыми зеленой краской подъездами. Тенденция: старое советское жилье будет дешеветь и разрушаться, а новое дорожать (но не равномерно).
В связи с введением эскроу-счетов с 01.07.2019 возможно цены на новостройки вырастут на 15-20%, так как застройщики вынуждены будут строить дома за кредитные средства банков (под 7-8% годовых). Рост цен также подстегнет монополизация на строительном рынке: выживут самые крупные застройщики и застройщики, аффилированные с банками.
Мне могут возразить, что покупательная способность населения падает. Это так. Однако в случае понижения ипотечной ставки до 8% мы получим новый виток роста цен на новостройки в Москве за счет кредитов. Потребность населения в жилье еще далека от удовлетворения, и при появлении возможности, оно будет брать жилье в кредит, даже при падающих доходах. Росту цен также будет способствовать резкое сокращение предложения жилья на первичном рынке (многие застройщики уйдут в небытие).
При этом после сдачи дорожать будут не все новостройки одинаково. Цены будут расти на комфорт и бизнес-класс в Москве. А вот цены квартир в Новой Москве или МО будут стоять на месте после сдачи или даже падать. Падению цен на жилье эконом-класса может способствовать процесс геттоизации спальных районов.
При этом моя позиция в отношении ипотеки новостроек не изменилась: брать ипотеку имеет смысл только для комфорт и бизнес-класса, чтобы пожить в нем дополнительные 5-7 лет. А вот квартиры эконом-класса лучше покупать за свои, нужно инвестировать деньги и наращивать их. Цены на эконом-класс в целом далеко не убегут.
3. Курс доллара
Экспертами прогнозируется обесценение доллара США в перспективе нескольких лет, что сделает не выгодным хранение долларов под подушкой или долларовые вклады. Будет ли наша страна обесценивать в свою очередь рубли, чтобы прибыли экспортеров не упали — это вопрос. Но на стабильность рубля при обесценении доллара США вряд ли можно рассчитывать.
Одно очевидно: в деньгах нельзя ничего хранить, только активы: акции и доходная недвижимость. Выгодно также иметь долги на доходную недвижимость, они могут обесцениться, а доходная недвижимость — вырастет в цене и по уровню дохода.
Данная статья НЕ является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.