Мне кажется, что одним из стоп-факторов, из-за которого вы откладываете инвестиции и свое богатство на неопределенный срок, является цена услуг по формированию портфелей. Но давайте сравним объективно данное вознаграждение с альтернативой, например, с комиссиями ПИФов. При покупке паев ПИФов вы тоже платите комиссию, только у вас ее вычитают незаметно из стоимости пая.

Рассмотрим 3 ситуации.

1. У клиента есть стартовый капитал 1 млн. руб. Дополнительные взносы в портфель он не делает

Примечание 1: при расчете комиссий ПИФов я специально считаю (там, где можно), что вы подаете заявки непосредственно в головной офис УК и не платите комиссию агенту. Там где ее нельзя миновать, там рассчитано с агентской комиссией. При этом скидка со стоимости пая при досрочном погашении вообще не включена, а она у ПИФов есть и может существенно повлиять на доходность.

Примечание 2. за основу взяты самые доходные открытые ПИФы акций за 5 лет по рейтингу ПИФов на момент написания поста + Арсагера фонд акций.

Примечание 3. При расчете для простоты не учтен курсовой рост портфеля и полученные дивиденды.

Ссылки на комиссии фондов: Арсагера, Апрель капитал, Уралсиб, Райффайзен, ВТБ. 

2. У клиента нет стартового капитала. Но он вкладывает в портфель по 30 000 руб. в месяц (360 000 руб. каждый год) в течение 5 лет

3. VIP клиент с капиталом 10 млн. руб.

Выводы:

1. Мои услуги по формированию и сопровождению инвестиционных портфелей стоят дешевле, чем комиссии ПИФов.

2. При этом для меня каждый клиент — индивидуален

Перед тем как создать инвестиционный портфель мы обсуждаем с клиентом его финансовые цели, план, бюджет. Портфели создаются под клиента и учитывают его ситуацию. Каждый месяц я делаю краткий анализ результатов портфеля и обзор рынка. По итогом года я присылаю отчет о доходности и сравнение с индексом.

В УК ПИФов с вами даже никто разговаривать не будет. Вы для УК ПИФа- обезличенный вкладчик. Ни о каком анализе вашей ситуации и целях речь не идет.

3. Инвестировать с моей помощью безопасно

Все ваши акции и облигации находятся у вас на брокерском счете. Я к ним доступа не имею. Решение о покупке или продаже вы принимаете самостоятельно после получения моих рекомендаций.

В ПИФах все активы свалены в общий коллективный котел. Вы не знаете, что они покупают и зачем, зачем продают, вам никто ничего не объясняет (черный ящик). Это менее надежно, чем иметь активы на своем личном счете и принимать решения самостоятельно.

Закажите инвестиционный портфель

— получите пассивный доход и увеличьте свое благосостояние.