Неприятный сюрприз для инвестиционных советников от ЦБ РФ

Неприятный сюрприз от ЦБ РФ

Прочитал материалы семинара о требованиях ЦБ РФ к инвестиционным советникам:

  • ведение бухгалтерского учета с применением ЕПС
  • предоставление ежеквартальной отчетности в ЦБ
  • организацию документооборота с ЦБ через личный кабинет
    (ежедневный мониторинг)

И говорят, что бухучет не обычный, а как для проф. участников рынка. Для сведения, расценки на такой бухучет с ЕПС — от 10 000 руб./мес.

В купе с необходимостью иметь в штате внутреннего контролера (75 000 руб./ мес.), это не выполнимые требования для ИП — консультанта. Для чего люди ИП регистрируют — чтобы не вести бухучет и меньше платить налогов. А тут все наоборот.

Читать далее →

Портфель на ИИС. Ноябрь 2018. Снижение и набор

Портфелю на ИИС: 3 года и 6 месяцев.

За прошедший месяц наш рынок снизился. Это было вызвано многими факторами: повышением ставки ФРС США (что привело к росту доходности по гос. облигациям США, и вероятно к оттоку средств из развивающихся рынков), внешнеполитическими и торговыми конфликтами, повышением ставки нашим ЦБ из-за возможного роста инфляции и т.д.

Портфель на ИИС не свободен от рынка, его доходность тоже снизилась — до 43%.

ИИС ноябрь 2018

Читать далее →

Почему без регулярных пополнений инвестиции могут быть убыточны

Объясню это на примере индекса Мосбиржи. За 10 лет с 2008 по 2017 годы он вырос на 62%, а инфляция выросла на 119%. Если бы вы вложили деньги в индексный портфель в 2008 году, то они бы обесценились в 2 раза!

Индекс и инфляция

Это связано с тем, что вы бы зашли на рынок в неудачный момент: 2008 год — последний год перед обвалом.

Совершенно другая картина складывается, если бы вы регулярно, 2 раза в год, пополняли портфель.

Читать далее →

Инвестфорум. Портфельные инвестиции для частных лиц

Наша ассоциация независимых инвестиционных советников организует масштабную конференцию как для инвесторов, так и для финансовых консультантов.

Дата: 15 декабря

Где:

Программа насыщенная и интересная. Возможно я буду выступать с презентацией «Принципы формирования дивидендного портфеля на российском рынке».

Читать далее →

Концентрация или диверсификация портфеля 2.0

Концентрация или диверсификация портфеля

Общеизвестно, что диверсификация снижает риск портфеля. Принцип диверсификации является мировым стандартом для построения инвестиционных портфелей, который применяю и я в своей практике.

Но выскажу парадоксальное суждение. Я знаю истории нескольких богатых людей, которые построили состояние на российской бирже только благодаря концентрации на 1-2 акциях. И уже после того, как эти акции выстрелили, они разложили все по корзинам и стали следовать диверсификации.

Читать далее →