Второй месяц формирую понемногу зарубежный портфель из ETF (биржевых фондов) через кипрского брокера. Купил пока 3 фонда из 10. Когда куплю все 10, портфель будет сформирован. Среди ETF есть фонды акций, облигаций, недвижимости (REIT), драг. металлов.

Почему через Кипр

Минимальная сумма для открытия брокерского счета в США — 3000$, а лучше 10 000$, чтобы открыть счет у крупнейшего брокера. Если такой суммы сразу нет, то можно формировать портфель на Кипре (там входной билет — 200 $), а по достижения $ порога открыть счет в США и перевести туда деньги. Так я и собираюсь поступить.

Зачем нужен зарубежный портфель

Россия — развивающаяся страна, зависимая от нефти. Случаются санкции, точки напряженности и т.д. Разумно полагаться не на одну страну, а на несколько и держать активы в разных странах (если с одной что-то случится, с другой будет все нормально). Это называется диверсификация.

Какая минимальная сумма взноса в месяц

250$. ETF на индекс S&P 500 стоит больше 200$. Половину пая вам не продадут. Да и комиссии при покупке минимум 1,5$. Так что меньше — не имеет смысла.

Почему индексные биржевые фонды (ETF), а не конкретные акции, облигации и т.д.

Во-первых, мне не хватит времени разорваться на оценку и российских акций и американских, китайских, европейских, индийских, тут нужен целый аналитический отдел -)

Во-вторых, это безопаснее. Фонды состоят из сотен акций. Даже если одна компания обанкротится, остальные 99 останутся, и я ничего не потеряю.

Какая доходность портфеля

Прогнозируемая доходность 8,2 % в долларах США. Сравните с $ депозитом..

Сейчас пока в начальные месяцы счет в небольшом минусе. Так всегда бывает в начале, нужно ждать.

Какой риск портфеля

Прогнозируемый риск 9,7%. Это значит, что в 68% случаях моя доходность будет от 1,5% до + 17,9% в год. В 95% случаев от — 11,2% до + 27,6%.

Разброс не такой и большой. Риск очень умеренный, а доходность хорошая.

Какой зарубежный портфель можно составить из ETF

Портфель роста капитала (активы с маленькими дивидендами/купонами, но большим потенциалом роста) или дивидендный портфель (активы с высокими дивидендами/купонами).

Выбирайте сами, какой портфель вам интересен. Если вы молоды, то вероятно, первый, так как у вас есть работа, и скорее в текущих пассивных доходах прямо сейчас вы не нуждаетесь, а лучше нарастить побольше капитал.

Заказать формирование зарубежного портфеля из ETF вы можете у меня. Оставьте заявку.

Портфель на ИИС продолжает расти: 57,8% за 1,5 года.

Основной рост портфеля дает позиция № 4.
В этом месяце вложил 30 000 руб., продал одну платную позицию и приобрел новую инвест. идею (позиция № 5), перспективы роста в 2-3 раза.

Решил раскрыть одну сделку из платного портфеля после закрытия позиции.
Эмитент — Красноярская ГЭС.
Покупка 71,98 руб., продажа 94,8 руб. Прибыль 31,7%.
Акция покупалась как растущая в перспективе на либерализацию рынка эл./энергии и мощности.
Однако то, что планировалось — не сбылось, поскольку мажоритарный акционер (Евросибэнерго) решил выкупить акции с рынка и сделал обязательное предложение по 97 руб. Я продал в стакане, чтобы не возиться с бумагами, не ждать оплаты. Да и кроме того, чтобы не платить НДФЛ, ведь у меня ИИС.
В целом, я думаю, что бумага была сильно недооценена, но на рынке бывает разное. В любом случае профит неплохой за 1,5 года.

Чтобы узнать платные позиции и инвест. идеи по ним, вы можете вступить в инвестиционный клуб «Состояние».

Распределение активов не равномерное из-за выросших позиций. Но продавать их до достижения целей ничего не планирую, само выровняется по мере пополнения портфеля.

Динамика доходности счета положительная, рост есть.

СЧА уверенно растет, вилка между внесенными средствами и стоимостью портфеля заметно раздвигается.

Принято в подобных постах давать инвестиционный совет. Что ж, и этот пост не будет исключением -)
Потенциал роста в недооцененных и растущих акциях реализуется, нужно только подождать.
Проверено..

Что касается предвыборной гонки в США, то не сильно на это обращаю внимание. Есть несколько сценариев, но ни один из них не предполагает продажи акций.