1. Финансовые цели
2. Схема работы финансового плана
3. Риски, если плана нет
4. Почему нельзя без плана
5. Как составить план
6. Сложности при самостоятельном составлении финансового плана
7. Обратитесь к финансовому советнику
Заказать составление личного финансового плана можно по ссылке.
Цена здесь.
В этом месяце внес на счет ИИС 30 000 руб, но новых эмитентов не покупал, а накапливал позицию по одному из платных эмитентов.
Разнообразие портфеля — не самоцель, а цель — доходность, поэтому купил то, что наиболее выгодно.
Получил дивиденды — ок. 1000 руб, но от какого эмитента не понял.
Продолжает радовать своим ростом Сбербанк. А ФСК за последние дни немного сбавил.
В рамках данного портфеля я придерживаюсь средне- и долгосрочных стратегий, поэтому краткосрочные движения бумаг меня не волнуют.
Того же и вам советую. Новости новостями, все меняется 100 раз за год, поэтому меньше реакции полезнее для портфеля и нервов.
Доходность портфеля пока топчется на месте. На нее влияет, в т.ч. довнесение средств.
Но нужно помнить, что рост не происходит линейно и для реализации доходности нужно время.
Распределение долей эмитентов равномерное. Немного выделяется сбербанк из-за роста.
СЧА портфеля растет, правда в этом месяце только за счет взносов.
Полезный совет:
— не нервничать и не продавать на новостях хорошие акции, все может измениться.
А кто хочет узнать эмитенты в платном доступе и идеи по ним, приглашаю в закрытую группу.
Пока группа не большая, но мы постепенно растем-)
Сегодня 2 хорошие новости:
1. Открываю новую услугу — составление личного финансового плана (ЛФП)
Личный финансовый план — это план по достижению финансовых целей (покупка квартиры, накопление на образование детей, отход от дел и проживание на пассивные доходы, дополнительные доходы на пенсии).
План включает в себя:
План содержит 3 инвестиционных сценария (пессимистичный, базовый, оптимистичный). Инвестиционный сценарий — это реальная ставка доходности, с которой мы можем прогнозировать рост инвестиций.
Дополнительно, мы можем расширить ЛФП и включить разные комбинации ваших целей.
Зачем нужен план
Некоторые люди переоценивают свои реальные возможности и сроки достижения целей. Например, они думают, что через 5 лет купят квартиру. Проходит 5 лет, а денег на квартиру не накопилось или квартира подорожала и сбережений не хватило. Другие вообще не задумываются о том, когда и как они получат то, что хотят (недвижимость, пассивные доходы), предполагают, что все это само как-то придет. Но проходит время, ничего само не приходит, и желания так и не осуществляются.
Финансовый план поможет из мечтателя стать реалистом: реально оценить свои текущие возможности и сроки достижения финансовых целей, рассчитать, сколько нужно откладывать от зарплаты или иного дохода, с какой доходность вкладывать и на какой срок. Если же желания превосходят возможности, финансовый план поможет понять, на сколько нужно увеличить свой доход или сбережения, чтобы реализовать желания.
Главная награда за использование финансового плана — реализация своих целей в натуре, а не в мечтах.
К слову сказать, на западе финансовый план очень распространен, люди планируют свое будущее. Поэтому вы видите, как люди за границей покупают дорогую недвижимость, их дети учатся в престижных ВУЗах, иностранные пенсионеры путешествуют по свету.
У меня самого 2 финансовых плана для разных сценариев жизни. И я четко понимаю, на что и когда могу рассчитывать. А самое главное, что и сколько мне нужно сделать, чтобы достичь дополнительных финансовых целей. Когда ты можешь прогнозировать свои финансы, это придает уверенности и спокойствия.
Дополнительно о ЛФН вы также можете прочитать у ЦБ РФ. Мой финансовый план отличается от представленного, он включает не только доходы и расходы, но и, самое главное, инвестиции.
Формат
ЛФП предоставляется в формате Word или PDF.
Порядок составления ЛФП
Вы заполняете анкету.
После этого я в спец. программе составляю ЛФП.
На консультации по скайпу мы корректируем ЛФП с учетом ваших возможностей и пожеланий.
Далее, вы сможете заказать услугу по формированию инвестиционного портфеля.
Цена
Составление личного финансового плана и консультация по его корректировке (1 час, по skype) — 2500 руб.
2. Снижение цен на услуги
Цена на консультации по составлению инвестиционного портфеля (по skype) снижена до 3000 руб. в час!
При консультации вы получите не только рекомендации по составлению портфеля, но и знания по инвестициям, которые вы сможете использовать в дальнейшем.
Немного о цене. Если ваш портфель составляет, например, 200 тысяч рублей, то 3000 руб., уплаченные за консультацию, составят всего 1,5% от стоимости портфеля. Это сравнимо с надбавкой при приобретении ПИФ. При этом чем больше ваш портфель, тем дешевле в % соотношении будет цена консультации по сравнению со стоимостью вашего портфеля. А вот надбавка ПИФ так и останется 1,5% при увеличении стоимости портфеля.
При этом консультация индивидуальная, учитывающая ваши потребности и цели, а покупка ПИФ обезличенная операция.
При заказе любой услуги предоставляется полчаса бесплатно на знакомство с клиентом, его финансовыми целями, ситуацией, постановку задач.
1. Группа Vanguard
2. ETF акций США (фонд S&P 500 и фонд широкого рынка)
3. Международные ETF (фонд акций мира, кроме США, фонд развивающихся рынков)
Если вы хотите сформировать портфель акций на рынках США, Европы, Азии, я помогу это сделать. Закажите консультацию.
Принят закон с опасной формулировкой, которая позволяет недобросовестному мажоритарию не одобрять крупные сделки под видом, что они не выходят за пределы обычной хоз. деятельности.
Как говорят, «следите за руками»:
Интересно, а вывод 50% активов приводит к прекращению деятельности общества? Да вроде нет, на оставшиеся 50% дальше можно работать. А к изменению вида деятельности? Нет, занимаемся тем же. А масштаба? А кто знает, что такое масштаб. Может ботинки по-прежнему выпускаем, а вот 50% недвижимости и денег вывели без одобрения общим собранием и ведома миноритариев.
Не знаю, что сказать.. кто и зачем это написал.