Стадии развития инвестора

Опубликовано автором
Ответить

Хотел бы записать некоторые мысли по поводу стадий развития инвестора и денежных порогов портфеля. Они возникли в ходе собственных опытов и наблюдения за другими успешными инвесторами. Возможно, кому-то они покажутся спорными. Но главное — в закономерности.

Стадия 1. Первые 1-2 года

Капитал: 100-500 тыс. руб.

Ожидания прибыли: 100-200% в год

Стиль: спекулятивный, ориентация на графики и «чутье»

Результат: потеря денег

Итог:

А) полная потеря депозита и окончательный уход с рынка

Б) частичная потеря депозита, разочарование и уход с рынка

В) частичная потеря депозита и постоянное довнесение средств. Инвестор остается на рынке

 Стадия 2. 3-4 год

Капитал: до 1 млн.

Ожидания прибыли: 50-100% в год

Стиль: вложение в модные идеи, ориентация на форумы и слухи

Результат: потеря денег

Итог:

А) частичная потеря депозита, разочарование и уход с рынка

Б) частичная потеря депозита и постоянное довнесение средств

 Стадия 3. 4-5 год

Капитал: до 2 млн.

Ожидания прибыли: 30-50% в год

Стиль: купил что-то и держи

Результат: потеря денег

Итог:

А) частичная потеря депозита, разочарование и уход с рынка

Б) частичная потеря депозита и постоянное довнесение средств

 Стадия 4. 6-7 год

Капитал: 4-5 млн.

Ожидания прибыли: 10-12% в год

Стиль: финансовый анализ, обучение, применение стратегий

Результат: получение дохода 10-20% в год

Итог: успех

 Стадия 5. 8-10 год

Капитал: 10-12 млн.

Ожидания прибыли: 7-10% в год

Стиль: финансовый анализ, применение стратегий, психологическая стабильность, тактика

Результат: 50-100% по некоторым позициям, 10-30% по портфелю в год, вступает в работу сложный процент

Итог: двойной успех

 Стадия 6. 10-15 год

Капитал: 20-40 млн

Стиль: индивидуальный осознанный

Результат: достаток, сложный процент делает свое дело

 Вывод:

1. Не ожидайте доходностей выше рыночных

2. Самостоятельно анализируйте инвестиции, обучайтесь и применяйте осознанно стратегии

3. Будьте психологически устойчивы

4. На первых стадиях лучше не задерживаться. Для этого см. п.п. 1-3

Набор в 3-ю группу на вебинар «Дивидендный урожай 2016 — 1.0»

Опубликовано автором
Ответить

Открываю набор в 3-ю группу на вебинар «Дивидендный урожай 2016».

В ходе вебинара будет осуществляться обучение дивидендной стратегии и навыкам самостоятельного выбора дивидендных акций, а также будут представлены 8 дивидендных идей 2016 года с высокой доходностью.

 План вебинара:

Видео о вебинаре:

[youtube https://www.youtube.com/watch?v=dRo7N0UaQR4]

После завершения вебинара на протяжении месяца будет осуществляться поддержка его участников: я буду отвечать на вопросы по дивидендной стратегии и представленным дивидендным идеям в закрытой ветке.

В этой же ветке будет выложена таблица для авто-оценки акций по фин. показателям для целей дивидендной стратегии и видео-запись вебинара.

 Дата вебинара — 28.11.2015 в 12.00

Портфель на ИИС. Ноябрь.Покупка ФСК

Опубликовано автором
Ответить

Несмотря на временное падение цен акций 2-х эмитентов: Газпрома и НКНХ прив., портфель находится в положительной зоне доходности — 5,6%.
Сразу скажу, что я не подгадываю день для публикации, а показываю портфель сразу после очередной покупки.

Как мы видим, отлично себя зарекомендовал Сбербанк. Продавать его буду, когда он будет стоить в районе 2-х капиталов, т.е. примерно 200 рублей за акцию. Напомню, что ранее я писал в записи, что Сбербанк это хорошая идея, на которой можно удвоиться.

Получил дивиденды от Газпромнефти — 1033 рубля. Тоже неплохо.
В этот раз внес на счет меньше, чем обычно — 20800 рублей. В конце месяца еще довнесу 4200 руб. до нормы (25000 руб.).
Решил купить ФСК.
P/B — 0.13! Это потрясающий показатель, при том что риска банкротства нет. Потенциал роста 765%
P/E тоже отличный 3,89. Данная акция проходит по стратегии недооцененных к балансовой стоимости.
Однако дивиденды в районе 0,0039 руб. (5,6%) за 2015 год не будут лишними.
Про долги и плохое управление знаю. Но все меняется со временем. Я готов подождать и 2 года.
По портфелю ИИС планирую в будущем еще несколько покупок по стратегии недооцененных компаний.

Вернемся к портфелю. Доля Сбербанка большая, но она будет постепенно снижаться за счет покупок новых акций. Да и это голубая фишка, я не беспокоюсь.

Доходность пока стоит на месте.

СЧА превышает взносы. Сумма счета постепенно растет.

Думаю, что сейчас российский рынок фундаментально дешев, и есть отличные акции по невысокой цене. Успешных инвестиций!

Какую пользу приносят инвесторы, покупая акции на вторичном рынке?

Опубликовано автором
Ответить

Нашел интересную мысль в книге «Инвестиции» Уильяма Ф. Шарпа и Гордона Дж. Александера. Смысл в том, что сами по себе операции на вторичном рынке не приносят деньги компании-эмитенту, однако инвесторы платили бы меньше за новые выпуски акций при первичном размещении, если бы не было возможности их продать на вторичном рынке быстро и без потерь.

От себя я бы добавил, что при отсутствии вторичного рынка акций объем первичного размещения существенно бы сократился, компании утратили бы в существенной части такой бесплатный источник финансирования, как дополнительные выпуски акций, а собственники компании отчасти лишились бы возможности выйти из бизнеса и получить справедливую цену за него.

К сожалению, в России большинство компаний используют кредитные средства для финансирования своих проектов, а не размещение акций на бирже, поэтому многие из отечественных хороших компаний остаются непубличными.