Сентябрь 2016 ознаменовался продолжением роста портфеля.
Доходность достигла 54% за 1 год и 4 мес. существования счета.

Сбербанк удвоился (как я и предполагал). Однако продавать его по 180-190 рублей я уже не собираюсь из-за роста бизнеса.
Буду смотреть диапазон 200-230 рублей.
ФСК утроилась, жду 30 копеек.
Хорошо себя показали эмитенты в платном доступе (от 13 до 83% доходности).
Инвестиционные идеи по этим эмитентам вы сможете получить в закрытой группе «Состояние».
Условия участия здесь.

В этом месяце вложил 30 000 рублей в пиф Арсагера — акции 6.4. Этот фонд дает возможность инвесторам с маленьким капиталом инвестировать в акции на внебиржевом рынке (РТС board), что вполне соответствует концепции моего счета на ИИС.
Я планирую поддерживать долю данного ПИФа в портфеле на уровне 10%, покупать раз в год на интервале.
Доходность хорошая, но я ожидаю взрывного роста в будущем при реализации бордовых идей.
Пока записал инвестиции в пиф как деньги на счете, поскольку цену покупки паев узнаю только после 18.09 при закрытии интервала.

Распределение активов становится неравномерным.
Выделяются большие доли Сбербанка, ФСК и еще одной платной идеи из-за курсового роста.
Но продавать или сокращать их пока не планирую до достижения целевых уровней.

Динамика счета положительная, наблюдается хороший рост.

СЧА неуклонно идет к миллиону. Конечно, Александа Шадрина мне пока не догнать (он больше вкладывает ежемесячно). Но все равно сумма уже внушительная.

Что я думаю о рынке.
Полагаю, что тенденция роста акций продолжится на фоне снижения инфляции и ключевой ставки, поэтому желательно быть в акциях.
Раньше времени не торопиться и не продавать на колебаниях, пока не достигнуты целевые уровни.
Хотя в целом, как я вижу, показатели многих компаний ниже, чем в 2015, есть и хорошие экземпляры. Задача инвестора — их выявить и вложить деньги.
А дальше — испытывать удовольствие при росте своего портфеля..

Август мне принес рекордную доходность счета на ИИС + 48%.
С момента основания счета прошел 1 год и 3 месяца.

Рекордсмены-позиции:
1) ФСК (149%)
2) платная позиция № 3 (88%) — покупка в мае 2016!
3) Сбербанк (86%)
4) Протек (72,5%).
Постепенно пополняю портфель новыми акциями — будущими рекордсменами.
Покупаю 4 вида акций:
— растущие;
— недооцененные;
— циклические;
— слияния и поглощения.
Чтобы узнать, какие акции я покупаю, их инвестиционные идеи и фундаментальные показатели,
вступите в инвестиционный клуб «Состояние».
Условия участия здесь.

Динамика доходности счета ИИС показывает тренд вверх.
За прошедший месяц поступали несколько раз дивиденды. Это также положительно повлияло на доходность.

Распределение активов по долям пришло в некоторый беспорядок в связи с новыми покупками и ростом старых позиций.
Всего у меня 12 позиций. По идее в среднем 1 позиция должна быть не более 8%.
Нужно будет в дальнейшем выровнять.

СЧА активно растет и тянется к миллиону.

Мне часто говорят: что ты ждешь, акция ведь чуток выросла, пора продавать.
На что могу ответить: если вы не знаете целевых, фундаментально обоснованных цен, вам всегда будет казаться, что «пора», вы всегда будете в тревоге за свою прибыль.
Погнавшись за 10%, упустишь 300%.

Другие же думают, но вот купил… ждешь 3 месяца, а прибыли нет и продают.
Но так нельзя. Вы же покупает под стратегию и идею. Нужно ждать пока они реализуются.
Сразу только хомяки родятся -)

В этом месяце внес на счет ИИС 30 000 руб, но новых эмитентов не покупал, а накапливал позицию по одному из платных эмитентов.
Разнообразие портфеля — не самоцель, а цель — доходность, поэтому купил то, что наиболее выгодно.

Получил дивиденды — ок. 1000 руб, но от какого эмитента не понял.

Продолжает радовать своим ростом Сбербанк. А ФСК за последние дни немного сбавил.
В рамках данного портфеля я придерживаюсь средне- и долгосрочных стратегий, поэтому краткосрочные движения бумаг меня не волнуют.
Того же и вам советую. Новости новостями, все меняется 100 раз за год, поэтому меньше реакции полезнее для портфеля и нервов.

Доходность портфеля пока топчется на месте. На нее влияет, в т.ч. довнесение средств.

Но нужно помнить, что рост не происходит линейно и для реализации доходности нужно время.

Распределение долей эмитентов равномерное. Немного выделяется сбербанк из-за роста.

СЧА портфеля растет, правда в этом месяце только за счет взносов.

Полезный совет:
— не нервничать и не продавать на новостях хорошие акции, все может измениться.

А кто хочет узнать эмитенты в платном доступе и идеи по ним, приглашаю в закрытую группу.
Пока группа не большая, но мы постепенно растем-)

1. Портфель на ИИС
Доходность портфеля понемногу растет, и составляет 32%.

Особенно высокие результаты уже дали Сбербанк и ФСК.
Сбербанк скоро удвоится. Целевая цена для продажи 180-190 рублей, как я и планировал год назад.
Многим прибыль руки жжет, и они начинают продавать и шортить Сбербанк, ссылаясь на то, что он стоит больше 1 капитала.
Но я думаю рынок накажет шортистов и расстроит пессимистов, и Сбербанк еще вырастет. Все-таки это самый сильный и успешный банк страны, нефть растет, скоро снижение ставок, возвращение иностранцев и др. благоприятные факторы.

Что касается ФСК (у меня уже удвоилась), то по грубым прикидкам, продавать ее раньше 30 копеек не стоит.
Вообще скакать из акции в акцию на малейшем росте не стоит, это чревато убытками, упущенной выгодой и разочарованиями.
Лучше подождать, когда потенциал акции реализуется. Она очень дешева по балансу, да и к тому же стала дивидендной акцией с доходностью ок. 10%.

В июне вложил 33 000 руб. и приобрел нового эмитента — акцию роста.
Кто хочет получить доступ к платным эмитентам, подавайте заявку на вступление в группу вконтакте.
Подробнее см. здесь.
Но помните, сейчас пока дешево, и можно купить акции вместе со мной по одной цене.
Потом будет дорого! См. пример Протека. Попробуйте его купить по 54 рубля -)

Распределение долей в портфеле


Распределение равномерное. Доля Сбербанка снижается за счет новых покупок и роста других акций.

Динамика доходности

Как уже говорил ранее, доходность плавно растет.

СЧА портфеля

СЧА уже достигла пол-миллиона рублей. Движемся строго вверх. Первая цель миллион.
При этом, заметьте, чем дальше, тем больше маятник доходов раскачивается, и они растут как снежный ком-)

2. Доходность дивидендного портфеля
Уже 35%. Опережает ИИС. Растет настойчиво и уверенно вверх.

Совет инвестору: не дергайтесь на растущем тренде!
Потеряете нервы и упустите прибыль.

1. Счет на ИИС

Счет создан 12.05.2015, но несколько дней назад я был в отъезде, поэтому засек доходность сегодня.
Итак прошел 1 год.
Счет на ИИС + 30,2%
Индекс ММВБ + 15,1%
Альфа + 15,1%.
Если прибавить к доходности индекса условно 4% дивидендов, то альфа + 11,1%.
Но вообще так делать не правильно, поскольку в мае — августе 2015 года на счету было гораздо меньше средств (30 — 100 тыс.),
поэтому полученные на них летом 2015 индексные дивиденды явно не составляли бы 4% от сегодняшней СЧА портфеля.

Вообщем результатом я полностью доволен. Прибыль в % соотношении отличная, а денежном уже достаточно ощутимая. Причем инвестировал обычно я 25-30 тыс. в месяц. Никаких сверх-вложений не было.

В мае 2016 вложил очередные 30 000 руб. и купил одного очень недооцененного эмитента (сейчас он в минусе, так часто бывает на начальных этапах вложений).
Если вас заинтересуют эмитенты в платном доступе, информацию можно узнать здесь.

За последнее время порадовали большим ростом Протек и ФСК. О причинах их покупки я писал ранее.
А еще что меня радует — то что если я соберусь их продавать с прибылью, НДФЛ не нужно платить, даже если продам их ранее 3-х лет с покупки. Это преимущество счета на ИИС по сравнению с обычным брокерским счетом.
Но впрочем пока продавать их рано.

Распределение долей акций в портфеле равномерное и улучшается с каждой покупкой.

Доходность счета на ИИС с колебаниями, но неуклонно идет в гору.

СЧА подбирается к полу-миллиону рублей.

2. Дивидендный портфель
Публично его доходность начала фиксироваться с 01.05.2015.
Так что прошел 1 год и 2/3 месяца.
Доходность еще больше + 32,1%
И альфа еще больше (17% без дивидендов, 13% с индексными дивидендами).
Хотя цели — соревноваться с индексом для этого портфеля не ставится.
Цель — постоянные доходы.

Какие выводы можно сделать?

Долгосрочное инвестирование при постоянных (лучше — ежемесячных вложениях) способно сделать вас богатыми без всяких спекуляций.
А наш рынок — один из лучших по цене и перспективам роста.