Несколько лет назад я заинтересовался инвестиционными и памятными монетами из драгоценных металлов.
Профессионально я этим не занимался. Покупки носили случайный характер: что-то купил на отдыхе за границей, что-то в очереди в отделении Сбербанка и т.д.
Вкладывал по минимуму и вот уже 1,5 года ничего нового не покупал.
Сейчас решил подвести итоги за 5-6 лет покупок. Оказалась приятная неожиданность: итог 154%!
Причем все монеты в портфеле оценил по бидам: по минимальной цене, по которой я могу быстро их продать.
В реальности продать я их готов по цене на 20-30% выше, дешевле вы не купите.
В связи с этим доходность портфеля при продаже монет будет еще выше.
Рекордсменами оказались китайские монеты, купленные в 2009 году в Пекине.
Попробуйте на ММВБ заработать 500% за 6 лет… Так что это лучше, чем многие акции.
Инвестиционные монеты («Г.Победоносец») принесли немного (розничная цена их реализации сейчас ок 1400 руб.)
Это связано с тем, что цены золота и серебра на дне. Золотодобывающие компании работают на грани себестоимости, поэтому долго такие низкие цены не продлятся. Так, например, у BarricK Gold себестоимость в районе 1070$ за унцию.
Естественно, последует цикл роста драг. металлов и цены на монеты поднимутся.
Диверсификация портфеля присутствует. Есть и памятные и инвестиционные монеты.
Почему монеты?
1. ОМС и фонды
Существующие в мире ОМС, фонды носят спекулятивный, бумажный характер.
Реальным золотом они не обеспечены, за редким исключением.
Так что если что, никому ничего не достанется.
ОМС в РФ исключительно рискованный инструмент: у банка нет обязанности выдать золото,
у него нет обязанности поддерживать котировки на уровне Лондона (какую хочет цену выкупа, такую и поставит),
страхование вкладов на ОМС не распространяется.
В ОМС вы ничем не защищены. При резком росте цены золота, например, до 3000$ за унцию, банк легко может установить цену выкупа у вас виртуального металла по 2000 руб, а продавать вам по 18000 руб, или вообще ограничить операции.
Про заграничные ETF — там риски еще больше. Фонд может ликвидироваться, и деньги обратно вы достать не сможете.
2. Слитки
На продажу слитков в период роста золота может быть введено ограничение. Да и сейчас, никому кроме банков, вы их не продадите.
В отличие от слитков монеты банка РФ — законное средство платежа, у них есть номинал, поэтому расплатиться всегда можно.
Заграничные монеты можно обменять или продать в народе. Слиток — вряд ли возьмут, а монету — пожалуй.
Что покупать: инвестиционные монеты или памятные?
Жизнь показала, что если вы хотите заработать деньги, нужно покупать памятные монеты с небольшими тиражами (менее 10 000).
Хотя, например, для Китая тираж в 50 000 монет — вообще не кажется большим, учитывая население в 1,5 млрд. Такой тираж для китайской монеты — это круче, чем 10000 для отечественой.
Если вы хотите сохранить средства, сберечь от инфляции, то покупайте инвестиционные монеты.
Моя рекомендация: иметь и памятные и инвестиционные монеты в портфеле.
Доля золота и серебра в общем портфеле — не более 10-15%.
Что дальше?
Дальше планирую возобновить покупку монет. Основной ориентир — памятные монеты.
Выводы:
1. Зарабатывать сотни процентов можно не только на акциях, но и на золотых и серебряных монетах.
2. Для заработка на монетах нужно ждать: 5 лет для серебряных, 5-10 лет для золотых монет.
3. Для заработка лучше покупать памятные монеты с тиражами менее 10 000 шт., для сохранения средств от инфляции — инвестиционные.
4. Портфель драгоценных монет поможет вам диверсифицировать ваш общий портфель. Рекомендуемая их доля — не более 10-15%.
5. Покупать ОМС и бумажные фонды — рискованно. Это спекулятивный, а не инвестиционный инструмент.
P.S.
Все монеты в портфеле продаются. Цены будут выше на 20-30%, чем указанные. Кто заинтересовался, пишите в личку.
Если интересно быть в курсе моих публикаций, подпишитесь на блог.