Оптимальная доля фондов недвижимости в портфеле

Оптимальная доля трастов недвижимости (REIT) в портфеле — не более 10%, поскольку ими представлена лишь малая часть коммерческой недвижимости (см. США) (Р.Ферри)/

IMG_1949.JPG

Как государство берет налог 2 раза (инфляция + налог)

Акции, облигации и другие активы вырастают на уровень инфляции и выше. Можно сказать, что уровень инфляции заложен в доходности этих активов. Однако доходность, генерируемая инфляцией, не является реальной: на неё невозможно купить дополнительные товары и услуги. Тем не менее государство обладает весь доход от роста активов налогом, словно инфляция наращивает наше благосостояние (на основе Р.Ферри).

IMG_1946.JPG

Причины провала инвестиционных планов

.. кроются в самих инвесторах: отказ от хорошей инвестиционной стратегии происходит обычно во время сильного медвежьего или сильного бычьего рынков под влиянием эмоций.

IMG_1934.JPG

Хедж-фонды

Избавьтесь от иллюзий в отношении хедж-фондов и ореола избранности и секретности. Реальная доходность хедж-фондов — на уровне среднесрочных правительственных облигаций, и с большими рисками (по Р.Ферри).

Depositphotos_1744171_s-2015.jpg

Минимум на пенсии

Существует минимальная сумма, которая потребуется человеку после выхода на пенсию или отхода от дел. Зачастую инвесторы завышают ее. Чтобы достигнуть завышенный результат в короткое время они принимают на себя слишком высокий инвестиционный риск. Это может привести к потерям, и денег после выхода на пенсию или для отхода от дел вообще не будет.

IMG_1900.JPG

Акции роста и бизнес-цикл

С акциями роста в основном все хорошо в периоды рецессии и начального восстановления, с акциями стоимости — в середине периода восстановления и на пиках экономического роста.

Depositphotos_14227699_s-2015.jpg

Доходность акций малой капитализации и акции стоимости

Акции компаний малой капитализации (маленькие компании) и компаний стоимости (компании, которые продаются по цене дешевле своего имущества) обеспечивают более высокую доходность, чем компании высокой капитализации (большие компании) и компании роста (компании, у которых быстро растёт прибыль год от года). Данные исторические, приведены Р.Ферри.

Depositphotos_67236177_s-2015.jpg

Точки зрения богатого и бедного человека

У каждого есть выбор: точка зрения богатого или бедного человека (Р.Кийосаки). Например, «у меня нет денег, чтобы инвестировать», «я не могу себе позволить купить мечту», «богатые — жадные» — это точка зрения бедного человека. «Я инвестирую каждый месяц, чтобы потом деньги работали на меня», «как сделать деньги на покупку мечты», «богатые — щедрые, так как они занимаются благотворительностью» — точка зрения богатого.Depositphotos_24563229_s-2015.jpg

Что будет через 20-30 лет?

Мало кто из молодых задумывается, как быстро летит время. Посмотрите на старика, представьте себя на его месте, а ведь для него молодость — это было как вчера. И через 20-30 лет ваши потребности не уменьшаться: вам будет хотеться красиво одеваться, хорошо кушать, ходить в ресторан, путешествовать, жить. А денег на работе будут платить все меньше и меньше, старость не ценится, да и сил на производственные достижения у вас изрядно убавится. Многие вообще лишатся работы и не смогут её найти: кому нужен 50-60 летний человек, все хотят работника до 35. Что же делать? Нужно начать инвестировать уже сейчас, по 10% в месяц от дохода, каждый месяц, 20-30 лет, чтобы обеспечить свои потребности в будущем. Иначе никак. Поймите, что чуда не случится, и мешок денег на вас не свалится. Вас ждёт только бедная пенсия 12 000 руб от государства, если вы не создадите себе будущее сами.

Depositphotos_23599743_s-2015.jpg

Страница 2 из 8
1 2 3 4 5 6 8