Торопитесь! с 21 декабря прием новых клиентов будет временно приостановлен

Изучаю материал для сдачи второго экзамена на получение квалификационного аттестата, и чувствую, что он сложнее, чем для базового экзамена. Возможно, я не успею сдать экзамен до 21 декабря — до вступления в силу закона об инвестиционных советниках, и мне, как и многим коллегам, придется временно приостановить прием новых клиентов.

Если вы еще не заказали инвестиционный портфель, торопитесь!

Кроме того, для новых клиентов после НГ обслуживание станет дороже. Спешите оформить инвестиционный портфель по старым ставкам.

Зачем инвестору в акции покупать недвижимость

Зачем инвестору в акции покупать недвижимость

Как известно, инвестиции в акции при хорошем управлении портфелем являются самым доходным активом. Они значительно превосходят по доходности недвижимость, золото, облигации, товары и другие активы. Зачем же инвестору вкладывать крупные суммы в недвижимость, тем более обременять себя ипотекой, если он может инвестировать каждый месяц небольшие суммы в акции из собственных средств.

Все дело в финансовом рычаге — ипотечном кредите. Он является не недостатком, а преимуществом для инвестора. В основном из-за наличия такого финансового рычага и стоит инвестировать в недвижимость.

Читать далее

Какие риски несут структурные ноты

структурные ноты

Недавно в рассылке одного известного финансового консультанта встретил предложение клиентам купить структурные ноты с защитой капитала. И ужаснулся.. Как он будет отдавать клиентам деньги, если рекомендованные структурные ноты испарятся.

И ведь примеров немало: продажа банком «Траст» клиентам кредитных нот на 20 млрл. руб., продажа банком ПСБ клиентам кредитных нот. И вот недавняя история с клиентом БКС Дмитрием Фурманом.

В чем же риски структурных нот.

Читать далее

Какова доходность инвестиционных портфелей, которым я обучаю

какой процент доходности инвестиций

Все спрашивают, какова доходность инвестиционных портфелей, которым я обучаю, и хотят услышать какую-то одну большую цифру в процентах. Но на этот вопрос нет простого ответа. Для того, чтобы ответить, нужно объяснить ученику-клиенту основы инвестирования.

В этом и состоит сложность честных продаж образовательных услуг по созданию инвестиционных портфелей: все хотят получить быстрый ответ, мало кто хочет вникать, а я не могу им дать такой быстрый ответ без объяснения основ инвестирования.

Мошенники всегда обещают много 100%-200%-1000% и никогда не просят вас вникнуть в вопрос, лишь бы вы отдали им деньги. Так давайте же попробуем стать разумными инвесторами, чтобы попасться на их удочку. Давайте разберемся, какая реальная доходность может быть на фондовом рынке.

Читать далее

Почему я не продаю unit linked

unit linked

Недавно вышла хорошая статья Сергея Спирина «О чем промолчал ваш финансовый консультант?» , в которой есть отзыв реального клиента о подводных камнях программы unit linked. Рекомендую прочитать статью, включая занимательные комментарии к ней.

В дополнение к этой статье я постараюсь сформулировать минусы в программах unit linked, из-за которых я не буду предлагать их клиентам.

Читать далее