Неприятный сюрприз для инвестиционных советников от ЦБ РФ

Неприятный сюрприз от ЦБ РФ

Прочитал материалы семинара о требованиях ЦБ РФ к инвестиционным советникам:

  • ведение бухгалтерского учета с применением ЕПС
  • предоставление ежеквартальной отчетности в ЦБ
  • организацию документооборота с ЦБ через личный кабинет
    (ежедневный мониторинг)

И говорят, что бухучет не обычный, а как для проф. участников рынка. Для сведения, расценки на такой бухучет с ЕПС — от 10 000 руб./мес.

В купе с необходимостью иметь в штате внутреннего контролера (75 000 руб./ мес.), это не выполнимые требования для ИП — консультанта. Для чего люди ИП регистрируют — чтобы не вести бухучет и меньше платить налогов. А тут все наоборот.

Читать далее

Портфель на ИИС. Ноябрь 2018. Снижение и набор

Портфелю на ИИС: 3 года и 6 месяцев.

За прошедший месяц наш рынок снизился. Это было вызвано многими факторами: повышением ставки ФРС США (что привело к росту доходности по гос. облигациям США, и вероятно к оттоку средств из развивающихся рынков), внешнеполитическими и торговыми конфликтами, повышением ставки нашим ЦБ из-за возможного роста инфляции и т.д.

Портфель на ИИС не свободен от рынка, его доходность тоже снизилась — до 43%.

ИИС ноябрь 2018

Читать далее

Почему без регулярных пополнений инвестиции могут быть убыточны

Объясню это на примере индекса Мосбиржи. За 10 лет с 2008 по 2017 годы он вырос на 62%, а инфляция выросла на 119%. Если бы вы вложили деньги в индексный портфель в 2008 году, то они бы обесценились в 2 раза!

Индекс и инфляция

Это связано с тем, что вы бы зашли на рынок в неудачный момент: 2008 год — последний год перед обвалом.

Совершенно другая картина складывается, если бы вы регулярно, 2 раза в год, пополняли портфель.

Читать далее

Инвестфорум. Портфельные инвестиции для частных лиц

Наша ассоциация независимых инвестиционных советников организует масштабную конференцию как для инвесторов, так и для финансовых консультантов.

Дата: 15 декабря

Где:

Программа насыщенная и интересная. Возможно я буду выступать с презентацией «Принципы формирования дивидендного портфеля на российском рынке».

Читать далее

Концентрация или диверсификация портфеля 2.0

Концентрация или диверсификация портфеля

Общеизвестно, что диверсификация снижает риск портфеля. Принцип диверсификации является мировым стандартом для построения инвестиционных портфелей, который применяю и я в своей практике.

Но выскажу парадоксальное суждение. Я знаю истории нескольких богатых людей, которые построили состояние на российской бирже только благодаря концентрации на 1-2 акциях. И уже после того, как эти акции выстрелили, они разложили все по корзинам и стали следовать диверсификации.

Читать далее