Когда выгодно покупать акции на бирже

IMG_4595.JPG

Всем нравится, когда у компании все хорошо: выручка и прибыль растут, долг сокращается, дивиденды повышаются, есть амбициозные и одновременно практичные проекты развития. Когда вокруг нее благоприятный новостной фонд, хорошие рейтинги, спрос на продукцию растет, есть зарубежные рынки сбыта. Наверное, никто бы не отказался купить акции такой компании..

Вы опоздали с покупкой если акции стоят дорого и у компании все хорошо

Такая компания уже стоит дорого, дивиденды составляют 2-3% от цены акции, акция на пике и скоро возможен спад или стагнация.

Почему? Потому что фондовый рынок оценивает компании и экономику страны на опережение. Условно: цена акции начинает расти за 6 мес. — 1 год до улучшения финансовых показателей, и падать — за этот же срок до их ухудшения.

Чтобы сесть в поезд, который идет в гору, а не мчится в пропасть, чтобы удвоить и утроить капитал, акции нужно покупать заранее: когда у компании есть проблемы.

Такой случай, вероятно, предоставляет нам рынок. Это санкции в отношении Русала. Акции Русала и его материнской компании En+ обвалились почти в 2 раза. Рынок США закрыт для поставок алюминия Русалом, может быть делистинг акций с биржи, негативный новостной фон, паника на бирже. Что может быть хуже.

В такой момент и нужно покупать акции Русала и En+, что я и сделал. А в хорошей ситуации вам их с дисконтом в 50% никто не продаст.

Я верю, что такая большая компания как Русал, с гос. поддержкой, сумеет справится с проблемами. Пусть даже это займет год — два.
Да, покупать сейчас страшно на этом фоне, поскольку не ясны до конца последствия санкций США. Но где еще в обычное спокойное время заработаете 200-300% за 1-2 года?

Рынок падает. Прощай Алроса-Нюрба. Здравствуй Русал

Рынок падает. Прощай Алроса-Нюрба. Здравствуй Русал

Всем известно почему рынок падает. Санкции, торговые запреты. А вот что делать — мало кому.
Сегодня был напряженный день. Еще в пятницу, как увидел, что Русал падает, решил выставить заявку в понедельник по 15 рублей.
Заявка не исполнилась. Зато повезло позже, купил Русал где-то по 19,3 рубля за акцию.
Где-то писали, что эффект от закрытия для Русала рынка США составит -15%. Но акция упала на неоправданно больший процент.
С одной стороны алюминий дорожает в долларах — это плюс, но и долг валютный — это минус. Пока не ясно, что перевесит.
Но я настроен оптимистично: со временем отношения меняются, компания выберется, тем более с поддержкой Правительства.
По текущим ценам Русал опустился до приемлемых мультипликаторов, уже можно брать.

Почему продал Алросу-Нюрбу

Но чтобы купить что-то нужное, нужно продать что-то уже ненужное. И я нашел — Алосу-Нюрбу.
Акцию эту я купил почти 3 года назад. Она исправно платила хорошие дивиденды. Сидеть бы и сидеть. 
Но вот незадача: Алроса решила выкупить 10% акций у улуса недорого (цена выкупа еще не известна, но рынок думает, что где-то около 150 000 руб.). Оставаться один на один с мажором, который наберет больше 95% голосов и без якорного муниципала — страшновато.
Я решил выйти. Но чтобы не платить налог мне нужно было досидеть 3 года, они истекли бы в августе 2018.
Но  все равно страшновато, поскольку сделка с Алросой запланирована на апрель-май 2018. Т.е. после выкупа у улусов вообще может быть делистинг.
И тут подвернулся упавший Русал. Я продал Алросу-Нюрбу, не смотря на то, что мне придется заплатить НДФЛ.
Купил я Алросу-Нюрбу по 93 000 руб., продал по 148 000. Прибыль 59%. А если посчитать с дивидендами, то порядка 80-90%, а может быть и 100%. Я не считал.
Теперь надо что-то делать с НДФЛ. Если рынок будет снижаться, нужно будет перезайти в упавшие акции, чтобы по году убыток был.

В целом сегодня хороший день. Русал уже вырос с моей цены, я в плюсе.
На будущее некоторые эксперты предрекают девольвацию валют в мире, особенно рубля. В этой ситуации нас спасут только акции. Желательно экспортеры. Хотя и компании, работающие на внутренний рынок, неплохо иметь в портфеле. Они более стабильны в плане дивидендов и меньше долгов.

Портфель на ИИС март 2018. Продолжаем покупать Башнефть пр.

Cчету 2 года 11 месяцев.
Доходность немного снизилась на фоне падения некоторых эмитентов.
Перехожу на ежемесячную публикацию сокращенной версии портфеля: только открытые для свободного доступа позиции, без сумм.
Так удобнее. Публиковать полную версию портфеля вероятно буду раз в квартал или реже.
Кроме тех позиций, которые вы видите на картинке, в портфеле ИИС еще есть 8 закрытых — для платных клиентов, и 1 мелкая, неважная.
Портфель на ИИС март 2018. Продолжаем покупать Башнефть пр.
В этом месяце вложил 30 000 руб. и докупил Башнефти пр. Средняя цена покупки выходит хорошая, уже есть прибыль.
Больше докупать Башнефть пр. на ИИС не буду, по ней уже набрана достаточная позиция 103 тыс. руб. Больше 100 000 руб. я стараюсь не вкладывать пока в одну акцию. Когда перейду рубеж по счету 2-3 млн. руб, то можно будет увеличить лимиты.
Зато набираю Башнефть пр. в другой портфель.
Какие мы имеем варианты по дивидендам Башнефти:
Вариант А. Супер дивиденды ок. 400 руб. с компенсации, полученной от АФК Системы 
Вариант Б. Дивиденды ок. 170 руб. с операционной прибыли
Вариант С. Смешанный
Меня устроит любой вариант. Прибыль у компании растет, даже и без компенсации, есть якорный акционер в префах — Башкирия.

Подумал было о продаже Газпромнефти, так как она выросла в 2 раза, и перекладке в Газпром. Но вижу по отчетности, что компания продолжает развиваться и расти, скорее всего, еще рано выходить.

Радуют появляющиеся хорошие новости от ВТБ о повышении дивидендов. ВТБ держу до удвоения.

В будущем надо бы Протека добрать. Компания растущая, я смотрю оптимистично на ее перспективы. Лекарства нужны всем, и чем старше, тем нужнее.

Русал очень хорошо упал на фоне санкций. Если будет по 20 руб., надо набивать карманы.

Динамика доходности (доходность простая, не средневзвешенная)
Портфель на ИИС март 2018. Продолжаем покупать Башнефть пр.

Проект «Микропортфель» пока останавливаю. Микро-сегмент пользователей, скорее всего неплатежеспособен, и мои услуги вряд ли когда-то закажет. Материалы о том, как создать бесплатный индексный портфель см. здесь.

Криптовалюты упали, в том числе мои коины ZEC уменьшились в стоимости в 2,7 раза. Но продавать я их не планирую пару лет точно.
Более того, пришло время докупать криптовалюты. Интересны для покупки Биткоин и Эфир.
Естественно, все криптовалюты очень рискованны, можно потерять все. Поэтому покупать можно только на «лишние» деньги, которые вам не жалко.

Выводы:

По рынку акций по-прежнему остается много хороших идей как дивидендных, так и растущих.
Чтобы обезопасить себя от глобальных денежных потрясений, деньги лучше хранить в акциях или качественной недвижимости (коей мало и еще нужно найти). Так что лучше в акциях.

Прибавка к зарплате 30 000 руб. Как получить

Depositphotos_106257114_m-2015.jpg

Многие хотели бы получить такую прибавку. На эти деньги можно каждый месяц отдыхать в Турции или гонять по выходным в Европу, кататься на горных лыжах или даже купить старенький, но автомобиль. А подкопив 5 лет можно улучшить жилищные условия. Думаю, что никто бы не отказался.

Но у работодателя получить прибавку не так просто. Чтобы вам прибавили 5% к зарплате нужно увеличить выработку в 2 раза. Вероятно, чтобы увеличить зарплату в 2 раза нужно работать за 20 человек.. Быстрее здоровье испортишь, чем добьешься. Решать денежный вопрос увеличением продолжительности рабочего дня или 2-ой работой — наихудший вариант.

Что же делать? Есть ли выход?

Да, есть. Капиталисты уже давно все придумали. Для получения прибавки нужно купить актив, приносящий вам пассивный доход.

1. Недвижимость

Привожу вам только реальные примеры. Так вы можете купить в Санкт-Петербурге комнату в строящемся отеле за 2,5 млн. руб. и через 2 года, после завершения строительства, получать 30 000 руб. в месяц чистыми.

Компанию и объект не называю, так как за рекламу мне не уплачено. Но если вы обратитесь ко мне за консультацией, то я могу вам ее назвать и предоставить расчеты.

2. Акции

Вы можете купить акции Ленэнерго прив. на 2,5 млн. руб. и получить уже в этом году 330 000 руб. (27 500 в месяц) до вычета НДФЛ. А в следующем году вероятно больше.

Привожу акцию только как пример, и предупреждаю, что портфель должен содержать в себе 10-15 акций, иначе это будет не безопасно. Для составления портфеля вы можете обратиться ко мне за помощью.

Вот и задача решена. Осталось дело за малым: где взять деньги, чтобы получить деньги

Универсальный вариант: откладывать каждый месяц и инвестировать в акции. Для недвижимости есть более хитрый вариант: взять ипотечный кредит, чтобы доход превышал выплаты по кредиту (это возможно, но не все знают как).

Важно расширить свой горизонт видения, видеть возможности. Прибавку можно и нужно прибавлять себе самостоятельно, а не ждать у моря погоды.