Индивидуальное обучение дивидендной стратегии

Для людей с капиталом открываю индивидуальное обучение дивидендной стратегии.

Что входит:

1. Обучение стратегии (теория, обучение оценке акций, идеи)

2. Построение и корректировка портфелей

3. Рассмотрение индивидуальных идей по стратегии.

4. Индивидуальная поддержка.

Обучение в течение 1 месяца проводится.

Будет обозначен лимит времени по встречам.

 Стоимость: 50 000 рублей.

 Кто заинтересовался, пишите kashin.post@gmail.com или через страницу вконтакте.

Портфели. Март. Новые высоты и покупка десятикратника № 2

1. Портфель на ИИС
Доходность портфеля выросла до двузначных цифр (14,21%), хотя счету еще нет даже года (будет в мае).
И она превысила ставки по вкладам во всех надежных банках.
А размер прибыли — месячная зарплата среднего россиянина. 

Выбор ФСК и Лукойла оправдались.
Для ФСК, как я и писал в одном из ранних постов, драйвер — это дивиденды.
С учетом ликвидности, для нее 10% дивидендная доходность — это много (я не говорю уж про 20%),
поэтому когда все прояснится с размером дивидендов, акция, вероятно, сильно вырастет.
По Лукойлу все понятно: отличная компания, платит и увеличивает дивиденды, рост нефти.
Ура! ПИФ Арсагеры акции 6.4 начал давать мне доходность (4%) =)

В этом месяце внес на счет ИИС 24000 руб. и купил еще одного десятикратника (№ 2).
Десятикратник № 1 уже понемногу отрастает.
Напомню, что выбор десятикратников осуществляется по методу Питера Линча, которому я обучаю в своих вебинарах.

Динамика доходности счета ИИС положительная. Распределение по активам равномерное, заметно снижение доли Сбербанка в связи с покупкой и ростом других акций.

СЧА растет (1/3 миллиона). Заметно расходятся СЧА и внесенная сумма.

2. Дивидендный портфель
Доходность все выше и выше (23,8%), а еще и дивидендов толком не давали (летом дадут).
График все говорит о себе. 

Дивидендной стратегии я тоже обучаю, правда не часто. Последний вебинар делал в декабре 2015. Но более эффективным считаю индивидуальное обучение, построение дивидендного портфеля применительного к его личным целям и особенностям.

Выводы:
1. По весне не посеешь, по осени не пожнешь.
Если вы еще не начали инвестировать, с возрастом будет все позднее и позднее. И доходы на работе будут уже не те.
2. Российский рынок, как развивающийся, несет в себе большие перспективы роста.
Но и высокие риски. Либо инвестируйте в индекс, либо делайте оценку внутренней стоимости акций самостоятельно.
Важно не покупать по слухам и мнениям людей на форумах, иначе потом будете терзаться, зачем купили и продадите с убытком.

Пришли дивиденды 1% от счета (более 10% от позиции по эмитенту)

Приятный подарок на Новый Год. Если участники вебинара купили данного эмитента, то они тоже могли по нему получить дивиденды.

Завтра пойду на рынок покупать дивидендные акции на полученные дивиденды. Сложный процент работает.

 Образовалась проблемка с дивидендным счетом — НДФЛ к уплате за год.Никак сбросить НДФЛ не получается. Минусовые позции есть, но они низколиквидны, большие спреды.Завтра еще раз попытаюсь. НДФЛ никак не хочется платить.

Дивиденды — это же так мало?

Когда я говорю людям о дивидендной стратегии, которая предполагает базовую доходность от 10% годовых, первая же реакция: «Это же так мало..».

Мне хочется им сказать:

1. Господа, почему вы так уверены, что вы заработаете больше? И что такую доходность вы будете показывать каждый год в течение хотя бы 5 лет..

Если на рынке потенциально можно заработать большие деньги, это не значит, что конкретно Вы их заработаете. ​

Сухая статистика говорит, что индекс обходят лишь 0,8% фондов. Порядка 80% фондов показывают доходность ниже индекса (цифры по рынку США). Почему вы уверены, что входите в 20% успешных инвесторов на фондовом рынке?

2. Базовая доходность — не значит, что она всегда 10%. Может быть и больше.

3. Смотря на какую сумму мало. Если на 100 рублей — то конечно копейки.

А если ..

P.S.

Я не считаю себя самым умным на рынке, поэтому подавляющая часть активов у меня в дивидендном, диверсифицированном портфеле, который дает мне от 10% годовых. И меня это устраивает. А вот для экспериментов — у меня счет на ИИС.

Разумным также я считаю, когда человек держит большую часть активов в индексной стратегии или стратегии распределения активов.

Но когда человек рискует всем или большей частью своего состояния, пытаясь выбрать какие-то отдельные идеи, пытаясь предсказать их рост — я считаю это плохой идеей…А вдруг окажется, что он ошибался, и он не такой удачный инвестор. А всего лишь — среди тех 80%, которые проиграли..А годы то уже прошли. И сил заработать снова уже нет..

Прирост капитала или денежный поток: какая стратегия выгоднее?

В предельном обобщении можно выделить только 2 стратегии заработка на инвестициях: прирост капитала или получение денежного потока. Это касается как рынка ценных бумаг, так и рынка недвижимости. 

Что такое прирост капитала? Вы покупаете квартиру или акции, они дорожают, вы их продаете. Разницу кладете в свой карман. И все бы было хорошо, если бы рынки все время росли. Но рост рынка быстро сменяется падением или боковым движением (когда рынок топчется на месте). На падающем рынке инвесторы в прирост капитала теряют деньги, на боковике — не зарабатывают (что равносильно потере денег, учитывая инфляцию). И это может продолжаться годами или десятилетиями.

Что такое денежный поток? Вы покупаете квартиру и сдаете ее внаем, или покупаете акции и удерживаете длительное время, получая дивиденды, или продаете покрытые опционы колл на имеющиеся у вас акции (на отечественной бирже такое нельзя сделать).

Какие же преимущества имеет стратегия денежного потока?

1. Вы не зависите от рыночных циклов, спекулятивных движений

Когда рынок падает или в боковике, вы все равно получаете доход.

2. Доход приходит постоянно и вы не беспокоитесь о том, на что жить

Инвестор в прирост капитала зависит от того, вырос ли его актив. Если роста нет — нет и дохода, нужно продавать часть актива в убыток, чтобы компенсировать расходы на жизнь (или идти на работу).

3. Во многих странах денежный поток облагается меньшими налогами, чем прирост капитала

Да и у нас еще в прошлом году так было: ставка НДФЛ на дивиденды для физ. лиц была 9%, для прироста капитала — 13%. Возможно, после выхода из кризиса мы вернемся к этой практике.

4. Вы меньше беспокоитесь и спокойней живете

К тому же меньше затрат на валерьянку и валокардин.

5. (об этом секретном преимуществе и самом сильном оружии инвестора — только на моих вебинарах)

Выбор стратегии инвестирования зависит от вашего возраста, наличии иных доходов, кроме доходов с капитала, финансового состояния и т.д.

В любом случае важно осознавать для чего вы инвестируете, на какую доходность можете расчитывать и какие риски у вас при этом есть.

Удачная неделя!

Дивидендный портфель пробил предыдущий максимум. 2 эмитента пока в минусе.

Впереди дивиденды (уже в этом году). 

Конечно, часто подбивать портфель не хорошо. Но сегодня довнес денег, решил посчитать. Почему не порадоваться, пусть и 2-ой раз в месяц.

Кардинальное отличие от стратегии Ларисы Морозовой

Очень уважаю Ларису Морозову как дивидендного инвестора. Насколько я понял из записей, она продает дивидендную акцию если акция перед отсечкой выросла на размер дивиденда. Потом откупает акцию после отсечки.

Однако эта стратегия работает для стоящего на месте или падующего рынка.

Представьте, что после того как акция выросла на размер дивиденда и вы ее продали, акция еще выросла на 3-4 размера дивиденда. А если рынок бычий и будет расти несколько лет подряд?

Так вы растеряете всех дивидендных эмитентов из портфеля. И вам придется их откупать дороже.

Представляемая мной стратегия не предусмаривает краткосрочных и среднесрочных операций. Если вы купили дивидендную акцию, то либо держите до целевой цены продажи либо..

Подробнее будет на вебинаре.

Индексная стратегия vs дивидендная

Индексная стратегия инвестирования представляет собой одну из лучших для пассивного инвестора. При этом сама она может быть встроена в более общую стратегию — распределение активов.

 Несмотря на то, что индексная стратегия является пассивной, индексные инвесторы в 99,2% случаев опережают активных инвесторов.

Не верите? Вот сухие цифры от Дж. Богла из книги «Разумный инвестор».

За период исследования с 1970 по 2005 (35 лет) из существовавших 355 взаимных фондов на рынке США:

 — 223 фонда закрылись (62,8%);

 — 283 фонда (79,7%) показали доходность ниже индекса S&P 500;

 — 48 фондов (13,5%) показали доходность на уровне индекса;

 — 15 фондов (4%) показали перевес над индексом не более 2%;

 — 6 фондов (1,6%) переиграли индекс более, чем на 2% (но в период, когда они имели маленькую капитализацию, и после этого не росли);

 — 3 фонда (0,8%) показали стабильные результаты выше индекса (более 2%).

Итог: шанс активного инвестора обыграть индекс на промежутке в 35 лет всего 0,8%.

Вопросы:

 — если вы инвестируете сами, есть ли уверенность, что попадете в этот процент лучших?

 — если вы доверили деньги ПИФу (даже с хорошей системой ранжирования и т.д…) как определите, что поставили деньги на победителя?

 Дивидендная стратегия

Я пытался сравнивать 2 стратегии по индексному ПИФ БКС, но в конце концов понял, что математически вряд ли это получится.

Как же выбрать, какой стратегии следовать:

1) если вы хотите уже сейчас или через 1-3 года жить, не работая, то индексная стратегия вам вряд ли подойдет

Дивидендная доходность индекса на уровне 3-5%, и нужно иметь очень большую сумму на счете, чтобы индексных дивидендов хватало на жизнь.

Доходность дивидендной стратегии 10-15% и здесь суммы дивидендов будут уже внушительнее;

2) если вы не планируете в обозримой перспективе отказываться от работы, то для наращения капитала более подходит индексная стратегия

Здесь вы защищены от собственных эмоций и неправильного выбора.

Какой выбор сделал я?

Основной непубличный портфель у меня дивидендный.

Портфель на ИИС — это эксперимент по навыкам самостоятельного выбора акций, с ориентацией на рост курсовой стоимости.

А вот пенсионные инвестиции, если буду делать их в России, то только в индекс ММВБ. Почему? Можно узнать в блоге.

Таким образом, я не отказываюсь от индексной стратегии, а нашел для нее подходящее по характеристикам применение. И одновременно извлекаю пользу из дивидендной стратегии.

Компания из моей дивидендной стратегии показала рост ЧП более 40%!

Пока вы думаете и решаете, платить ли за вебинар 1500 рублей..

Мы занимаемся вот этим..

Страница 2 из 3
1 2 3