Какой индексный портфель выгоднее: взвешенный по капитализации или в равных долях

Мировым стандартом построения индексов является взвешивание по капитализации: когда компания с самой большой стоимостью занимает самую большую долю в индексе, и в вашем портфеле соответственно, если вы пассивный инвестор. В книге А.Силаева об инвестициях я встретил предложение вкладываться в индексы, в которых каждая акция будет иметь равную долю с другими, якобы так инвестор сможет получить большую доходность. Разберемся, правда ли это.

Читать далее

Как влияет процент доходности на жизнь инвестора

Представим ситуацию, что у инвестора есть 1 млн. долларов США (или 65 млн. руб.). Он рассматривает 2 варианта вложений: в S&P 500 или в индекс Мосбиржи. Как отразится на его уровне жизни каждый из вариантов.

Читать далее

Индекс ММВБ 10. Состав, доходность, калькулятор индексного портфеля

ММВБ 10 (MOEX 10), индекс голубых фишек

Это индекс акций больше не рассчитывается Мосбиржей.

Как создать индексный портфель

Для того, чтобы не платить комиссии ПИФу вы можете создать индексный портфель самостоятельно.

Для создания портфеля по индексу Мосбиржи воспользуйтесь калькулятором

https://invest-calc.ru/

Введите сумму вложений и калькулятор покажет вам какие акции и по каким ценам нужно купить.

Учтите, что есть минимальная сумма для создания такого портфеля, она указана в калькуляторе.

Данные о долях и ценах акций обновляются ежедневно.

Данный калькулятор НЕ является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Доходность НПФ vs индексный портфель и инфляция

Доходность пенс. накоплений 2004-2016 c водяным знаком.jpg

В продолжение темы выкладываю диаграмму.

Результаты исследования

  • все УК НПФ проиграли простому индексному портфелю (50% индекс ММВБ + 2% дивидендов; 50% гособлигации)
  • часть УК НПФ проиграла инфляции

Не вижу смысла участвовать в программе ИПК или добровольно перечислять средства в НПФ:

— если УК НПФ будет работать хуже инфляции, ваши деньги обесценятся за 30 лет и пенсии не будет;

—  вы гораздо больше заработаете, если вложите деньги в индексный портфель.

 

Данные и расчеты:

Расчет доходности УК НПФ сделан по данным ПФР.  Рассчитана ср. геом. доходность (формула в Excel «сргеом»).  О расчетах инфляции и доходности индексного портфеля см. здесь.