Как влияет процент доходности на жизнь инвестора

Представим ситуацию, что у инвестора есть 1 млн. долларов США (или 65 млн. руб.). Он рассматривает 2 варианта вложений: в S&P 500 или в индекс Мосбиржи. Как отразится на его уровне жизни каждый из вариантов.

Читать далее

Индекс ММВБ 10. Состав, доходность, калькулятор индексного портфеля

ММВБ 10 (MOEX 10), индекс голубых фишек

Это индекс акций наиболее крупных компаний на российском рынке. Эти компании имеют наибольшую рыночную стоимость, длительную историю, высокую устойчивость бизнеса, хорошую прибыль. Их акции высоко ликвидны (их можно моментально продать). В связи с этим акции таких компаний еще называют «голубые фишки» (от англ.  Blue chips).

Состав индекса ММВБ 10

Состав индекса ММВБ 10 на 01.08.2018

Данные на 01.08.2018. Доли немного меняются каждый день. Вы всегда можете увидеть актуальный состав индекса на сайте биржи.

Доходность индекса ММВБ 10

Поскольку в этот индекс входят наиболее крупные и успешные бизнесы, то и доходность у него высокая.

Читать далее

Доходность НПФ vs индексный портфель и инфляция

Доходность пенс. накоплений 2004-2016 c водяным знаком.jpg

В продолжение темы выкладываю диаграмму.

Результаты исследования

  • все УК НПФ проиграли простому индексному портфелю (50% индекс ММВБ + 2% дивидендов; 50% гособлигации)
  • часть УК НПФ проиграла инфляции

Не вижу смысла участвовать в программе ИПК или добровольно перечислять средства в НПФ:

— если УК НПФ будет работать хуже инфляции, ваши деньги обесценятся за 30 лет и пенсии не будет;

—  вы гораздо больше заработаете, если вложите деньги в индексный портфель.

 

Данные и расчеты:

Расчет доходности УК НПФ сделан по данным ПФР.  Рассчитана ср. геом. доходность (формула в Excel «сргеом»).  О расчетах инфляции и доходности индексного портфеля см. здесь.