Портфель на ИИС. Июль 17. Рост портфеля и покупка Газпрома

Возраст портфеля: 2 г. 2 мес.
Портфель начинает отрастать. Этому способствует как общее восстановление рынка, так и поступающие дивиденды.
Портфель на ИИС. Июль 17. Рост портфеля и покупка Газпрома
1. Всего с начала года до начала августа я планирую получить 43 000 руб. дивидендов, что составит 4% от текущей стоимости портфеля или 6% от вложенных средств. Дивиденды на уровне ставки по банковскому вкладу. Но этот портфель — роста капитала, и здесь основной выигрыш идет от роста курсовой стоимости. Акции в портфель берутся те, по которым есть большой потенциал роста, что может сопровождаться отсутствием или низкими дивидендами.
2. В прошлом месяце я продал одну из акций в закрытом списке с прибылью ок. 40% для покупки Газпрома. Купил Газпром по 118,75 руб. Не на самом дне, но дешево. Напомню, что ранее у меня уже был Газпром, я продал его в феврале по 158 руб (см. пост).
Проданная акция имеет еще большой потенциал роста, но Газпром может вырасти быстрее. Потом перезайду. 
3. В этом месяце мне удалось вложить в портфель 24 000 руб.
Купил позицию № 14 в расчете на рост доллара. Потенциал * 2.
За мной еще долг: 2 раза летом пропускал взносы в портфель из-за необходимости накопления на отпуск.

Распределение активов равномерное.
Портфель на ИИС. Июль 17. Рост портфеля и покупка Газпрома

Динамика счета. Идет восстановление.
Портфель на ИИС. Июль 17. Рост портфеля и покупка Газпрома
СЧА счета опять выше миллиона.
Портфель на ИИС. Июль 17. Рост портфеля и покупка Газпрома

В целом рынок дешев. И даже после отсечки многие акции можно смело покупать.

P.S. Если вы хотите узнать, какие опасности вас поджидают при инвестициях во 2 и 3-й эшелон,
в какие отрасли нельзя инвестировать, вы можете это сделать здесь.

Портфель на ИИС. Июнь 17. Без изменений

Стоимость портфеля практически не изменилась за прошедший месяц. Рынок колеблется на одних и тех же уровнях.
И даже дивидендный сезон не принес повышения.
Портфель на ИИС. Июнь 17. Без изменений
«АФК Систему» по-прежнему штормит, но возможная награда «2x» — стоит того, чтобы отправиться в плавание.
Акции «ФСК» немного снизились, но это не повод, чтобы от них избавиться. Ждем «2-3x».

В этом месяце ничего не вносил, так как деньги идут на отпуск. Осенью догоню, тем более, что по проекту закона теперь на ИИС я смогу в 2017 внести не 400 000 руб, а 1 млн. Жаль, что 1 млн. внести можно только один раз, а не каждый год.
А в июле — начале августа буду реинвестировать поступающие дивиденды.

Портфель на ИИС. Июнь 17. Без изменений
Доходность чуть снизилась.
Портфель на ИИС. Июнь 17. Без изменений

Распределение активов равномерное
Портфель на ИИС. Июнь 17. Без изменений
СЧА — чуть меньше миллиона.

Вывод.
У инвесторов бывают хорошие и плохие времена. Хорошие — это когда рынок дешев и будет расти, а плохие — когда дорог и будет падать.
Полагаю, что сейчас хорошие.
Если после отпуска останутся деньги, самое время инвестировать..

 

Портфель на ИИС. Май 17. Покупаем АФК Систему

Прошло 2 года с момента создания портфеля.
Портфель на ИИС. Май 17. Покупаем АФК Систему
Максимальная доходность портфеля достигала 77,3%, сейчас же стоимость портфеля снизилась вместе с рынком и составляет 56,87%.
Индекс ММВБ без дивидендов за это время вырос на 17,5%. Даже с учетом дивидендов 3-4% по индексу ММВБ в год, альфа портфеля на лицо.

Портфель на ИИС. Май 17. Покупаем АФК Систему
В этом месяце вложил 30 000 руб. и купил на них упавшие акции АФК Системы.
Думаю, что как и в прошлый раз, через пару месяцев все устаканится, и акции возвратятся на уровень 22-25 руб.
То есть, можно заработать 100%. Есть риск, но оцениваю его как небольшой.
Портфель на ИИС. Май 17. Покупаем АФК Систему
Распределение активов немного неравномерное. Продолжает расти Сбербанк, и я его не останавливаю) Хорошо вырос одна акция для клиентов (№7).
Портфель на ИИС. Май 17. Покупаем АФК Систему
СЧА портфеля медленно растет.

Вывод.
Сейчас время благоприятное для покупки дивидендных акций. Они дешевы, а до выплат дивидендов остались считанные 1-3 месяца (доходность явно лучше депозита).
И эти деньги можно будет реинвестировать, тем самым заметно увеличив портфель.

Портфель на ИИС. Апрель 17. Коррекция и продажа Бурятзолото

Рыночная коррекция продолжается. Это влияет на портфель, хотя некоторые эмитенты даже растут на фоне коррекции (№6).
Портфель на ИИС. Апрель 17. Коррекция и продажа Бурятзолото
В этом месяце продал большую часть позиции по Бурятзолото (позиция № 1).
При покупке был расчет на выплату больших дивидендов или выкуп акций мажоритарием (Nordgold) по выгодной цене.
Но согласно последнему отчету, Бурятзолото купило облигации Nordgold сроком на 2-3 года, таким образом, лишило нас дивидендов. Да и выкупа похоже не предвидится, раз найден такой канал вывода прибыли в обход миноритариев. И это печально.
Таким образом, идея отменилась.
Акции покупал по 1215 руб., удалось продать по 1250 руб. часть позиции. Сейчас почти в нуле по сделке. Но скупка в стакане есть, поэтому подожду подъема цены вместе с рынком.

Взнос в портфель ИИС в этом месяце не делал, так как были нужны деньги для основного портфеля. В последующие месяцы наверстаю.

В распределении активов есть некоторые эмитенты свыше 10%, но продавать пока не буду до достижения целевых цен.
Портфель на ИИС. Апрель 17. Коррекция и продажа Бурятзолото
По сравнению с прошлым месяцем доходность портфеля немного выросла.
Портфель на ИИС. Апрель 17. Коррекция и продажа Бурятзолото

СЧА портфеля немного откатилась, но все равно свыше 1 млн. рублей.
Портфель на ИИС. Апрель 17. Коррекция и продажа Бурятзолото

Сейчас прекрасные цены для покупок в портфель, все стоит очень дешево.
Важно, чтобы не в кредит, и деньги были не последними.

По моему опыту, плечи (маржинальный кредит) практически никогда не оправданы.
В 90% после покупки на плечи, можно акции купить еще дешевле -))
Для инвестора плечи — не вариант.

Портфель на ИИС. Март 17. Рыночная коррекция и НКНХ

Рыночная коррекция повлияла и на мой портфель.
Доходность снизилась с 77% в феврале до 54,5% в марте.
Всего портфель ведется 1 год 10 месяцев.
Портфель на ИИС. Март 17. Рыночная коррекция и НКНХ
Но в коррекции заложены и большие плюсы. Я очень дешево купил хорошие и перспективные акции, как в портфель на ИИС, так и в дивидендный. В дивидендном портфеле пришлось даже продать с прибылью пару акций, чтобы купить упавшие и перспективные.
В этом месяце внес на ИИС очередные 30 000 руб., купил электроэнергетику.

Неприятной для меня оказалась ситуация с отказом НКНХ от выплаты дивидендов по прив. акциям. Они есть у меня в обеих портфелях, причем в дивидендном портфеле цена уже ушла ниже средней.
Продать не успел. Для себя вижу 2 варианта событий:
А. Жду выкупа и продаю дороже
Б. Жду окончания строительства этиленового комплекса в 2020 и получаю дивиденды.
Посмотрим, как будет развиваться ситуация.

Распределение активов равномерное
Портфель на ИИС. Март 17. Рыночная коррекция и НКНХ
В динамике доходности пока откат.
Портфель на ИИС. Март 17. Рыночная коррекция и НКНХ
СЧА вернулась к миллиону.
Портфель на ИИС. Март 17. Рыночная коррекция и НКНХ

Вообщем я рад этой коррекции. Я купил дешево 4 очень сильных эмитента.
В моменты сильных коррекций вспоминаешь, как хорошо иметь облигации в портфеле, чтобы поменять на упавшие акции.

Думаю, что в див. отсечкам в мае — июне будем значительно выше.

Портфель на ИИС. Февраль 17. Выгодные сделки

С начала года портфель продолжил плавный рост. Идем на 2-ой миллион.
Доходность портфеля составила 77%.
Портфель на ИИС. Февраль 17. Выгодные сделки

За январь-начало февраля было несколько выгодных сделок:
1. продал Газпром за 158 руб. 
Продажа была вызвана тем, что я его много купил в другой портфель.
Тем не менее, цена упала, и в последующие месяцы можно обратно зайти в Газпром подешевле.
Подробнее о продаже Газпрома см. здесь.
2. продал ДВМП по 3,7
Покупал в прошлом году, заработал порядка 17-19%.
Продал из-за исков о банкротстве. Возможно вернусь, но хочется дешевле.
3. купил недооцененную энергетику
Такая еще есть на российском рынке.

В феврале вложил 30 000 руб., как обычно. На них в т.ч. и купил энергетику.
Хорошо работает фонд Арсагера акции 6.4., радует. Надо будет весной прикупить их еще.

Пока в портфеле нет облигаций, но будут появляться — по мере роста рынка. Почему — см. здесь.

Распределение активов равномерное. Доля Сбербанка уменьшилась из-за новых вложений и роста других акций, сейчас все ровно.

Динамика счета положительная. Идем вверх.
Портфель на ИИС. Февраль 17. Выгодные сделки

СЧА заметно отросла вверх от январского миллиона.
Портфель на ИИС. Февраль 17. Выгодные сделки

Скоро начнется сезон годовой отчетности. Очень интересно будет проследить многие компании, появится много идей и выгодных инвестиций.

Встречаю людей, которые постоянно читают мой блог, а портфель не формируют. Хотел бы им сказать, что толку от чтения нет, если вы ничего не делаете. Время уходит, закрываются постепенно и возможности растущего рынка.

Лимон на счете ИИС за 1 год 9 мес.

Вот и мой счет ИИС достиг 1 миллиона рублей за 1 год 9 месяцев.
Лимон на счете ИИС за 1 год 9 мес.
Вкладывал я не больше 30 000 рублей в месяц. Всего вложено — 584 557 руб.
Прибыль 72,2%.
А. Шадрина пока не догнал (у него больше 3 млн.), но он и вкладывает больше суммы.
Но еще не вечер, догоню за счет роста доходности, а не за счет вложений -)

Динамика счета положительная и даже воодушевляющая
Лимон на счете ИИС за 1 год 9 мес.

СЧА растет
Лимон на счете ИИС за 1 год 9 мес.

В этом месяце продал Газпром (сегодня). Купил достаточное его количество на основной счет, поэтому решил продать с ИИС.
Вместо него купил одного хорошего эмитента.

Кстати, многие берут квартиру в ипотеку в регионах и годами-десятилетиями живут под гнетом процентов.
Если бы они инвестировали в российский рынок акций те же суммы, что выплачивают по ипотеке, то купили бы квартиру за 3-5 лет без кредита.
Повод задуматься.

Портфели. Результаты 2016 года. НКНХ пр. и Сбербанк

1. Портфель на ИИС 
Доходность портфеля за 2016 год составила 61,7%.
Рост индекса ММВБ за этот период, без дивидендов: 27,7%
Альфа: 34%!
Инфляция: 5,4%
Вывод: доходность портфеля превзошла индекс ММВБ (без дивидендов) на 34%, и в несколько раз превзошла инфляцию.
Отличный результат!
Портфели. Результаты 2016 года. НКНХ пр. и Сбербанк

Портфель существует с мая 2015, т.е. 1 год 8 месяцев. За этот период:
1) доходность портфеля: 70,3%
2) рост индекса ММВБ, без дивидендов: 32,4%
3) альфа: 37,9%
4) инфляция 9,79%
Как мы видим, и за более длительный период доходность портфеля на ИИС существенно превосходит и индекс ММВБ, и инфляцию.

Итоги портфелей декабрь 2016.jpg

Напомню, что в портфеле я использую активные стратегии инвестирования — покупаю недооцененные, растущие, циклические акции, редко — акции с идеями по слиянию и поглощению. Применение этих стратегий дает возможность превзойти индекс ММВБ, но связано с повышенным риском. Поэтому размер инвестиций в этот портфель ограничен. Клиентам я рекомендую не держать более 10-15% от общей суммы инвестиций в подобных активных портфелях. В целях ведения публичного проекта, я ограничил свой размер ежемесячных инвестиций в портфель на ИИС суммой не более 30 000 руб. в месяц.
Состав портфеля на 30.12.2016
Портфели. Результаты 2016 года. НКНХ пр. и Сбербанк
Наибольшие результаты за этот год показала энергетика. Отличился ростом и Сбербанк.
Ряд эмитентов (для клиентов) также показали высокие результаты. Отмечу, что в портфеле есть несколько идей с потенциалом увеличения в 2-3 раза. Как этот потенциал реализуется — мы увидим в 2017.

В январе вложил очередные 30 000 руб. и купил недооцененную акцию. Но об этом — в следующем месяце.

НКНХ прив.
В связи с консолидацией более 75% акций НКНХ в руках ТАИФа и выходом из числа акционеров члена СД, многие решили продать. Я думаю, что это поспешное решение. Акция фундаментально хороша. Да, впереди есть элемент неизвестности, есть риск невыплаты дивидендов. Но мне субъективно кажется, что дивиденды будут выплачены. По поводу вывода прибыли через займы: если НКНХ будет выдавать займы ТАИФу, то это может повлечь трудности с получением кредитов на строительство олефинового комплекса. Для зарубежных партнеров такая ситуация явно будет не прозрачна. Мне кажется, что ТАИФ будет гасить долг по купленным акциям НКНХ путем получения от НКНХ и КЗОС дивидендов.
Для данного портфеля НКНХ прив. не характерна, так как акция дивидендная, а портфель — роста капитала. Но раз уж когда то купил, додержу до справедливых цен.

Сбербанк 
Ранее (1,5 года назад) ставил планку для продажи 180-190 руб. Банк уже стоит почти 1,5 капитала, и можно уже продать. Но на растущей нефти этого делать не стоит. Подожду выше 200 руб.

Распределение активов немного пошло вразброс из-за роста эмитентов. Но сильного перевеса одного эмитента нет.
Портфели. Результаты 2016 года. НКНХ пр. и Сбербанк

СЧА растет.
Портфели. Результаты 2016 года. НКНХ пр. и Сбербанк

2. Дивидендный портфель
Здесь динамика по-скромнее.

Доходность портфеля за 2016 год составила 27,2%.
Рост индекса ММВБ за этот период, без дивидендов: 27,7%
Альфы нет.
Инфляция: 5,4%
Вывод: доходность портфеля за 2016 получилась на уровне индекса ММВБ, выше инфляции.
Портфели. Результаты 2016 года. НКНХ пр. и Сбербанк

Портфель существует с мая 2015, т.е. 1 год 8 месяцев. За этот период:
1) доходность портфеля: 39,8%
2) рост индекса ММВБ, без дивидендов: 32,4%
3) альфа: 7,4%
4) инфляция 9,79%
Как мы видим, за более длительный период доходность портфеля превышает индекс ММВБ, выше инфляции.

Причины отставания дивидендного портфеля от ИИС:
1) более консервативный характер, меньше риска
2) просадка 2-х акций на негативных корпоративных новостях (но это временная реакция рынка).
Я думаю, что со временем, за счет сложного процента доходность див. портфеля даже обгонит ИИС.

Выводы в целом.
Многие люди нацелены на % доходности, загипнотизированы цифрами. Для меня это не так важно, поскольку % являются следствием правильной стратегии и оценки ценных бумаг. Вот на чем нужно концентрироваться.

Портфель на ИИС. Декабрь. Концентрация на недооценке

Рынок растет, а портфель на ИИС — еще быстрее, делает альфу.
Результаты за 1 год и 7 мес. — 68,7%
Портфель на ИИС. Декабрь. Концентрация на недооценке

Продолжают активно расти Сбербанк и ФСК, а также ряд эмитентов в закрытой части портфеля (доступна для моих клиентов).
В этом месяце внес очередные 30 000 руб. Спешу купить недооцененные акции недорого. Рынок стреляет вверх то тут, то там.
Нужно успевать.
Если хотите купить явно недооцененную акцию — это Газпром. Все шансы вырасти в несколько раз в ближайшие годы у него есть.

Распределение эмитентов не равномерное: есть акции с долей в 12%, а есть с долей — 3%. При целевой доле 7-8%.
Но это вызвано ростом цен на акции. Цели по акциям еще не достигнуты, поэтому делать пока с этим ничего не буду.
Портфель на ИИС. Декабрь. Концентрация на недооценке
Динамика доходности отличная.
Портфель на ИИС. Декабрь. Концентрация на недооценке
СЧА уверенно растет к миллиону)
Портфель на ИИС. Декабрь. Концентрация на недооценке

Выводы.
Высокая доходность и рост рынка радуют. Но всегда нужно помнить о том, что рынок может падать.
Этим пониманием и планом действий опытный и успешный инвестор отличается от новичка.

Зарубежный портфель (роста капитала) ETF

Второй месяц формирую понемногу зарубежный портфель из ETF (биржевых фондов) через кипрского брокера. Купил пока 3 фонда из 10. Когда куплю все 10, портфель будет сформирован. Среди ETF есть фонды акций, облигаций, недвижимости (REIT), драг. металлов.

Почему через Кипр

Минимальная сумма для открытия брокерского счета в США — 3000$, а лучше 10 000$, чтобы открыть счет у крупнейшего брокера. Если такой суммы сразу нет, то можно формировать портфель на Кипре (там входной билет — 200 $), а по достижения $ порога открыть счет в США и перевести туда деньги. Так я и собираюсь поступить.

Зачем нужен зарубежный портфель

Россия — развивающаяся страна, зависимая от нефти. Случаются санкции, точки напряженности и т.д. Разумно полагаться не на одну страну, а на несколько и держать активы в разных странах (если с одной что-то случится, с другой будет все нормально). Это называется диверсификация.

Какая минимальная сумма взноса в месяц

250$. ETF на индекс S&P 500 стоит больше 200$. Половину пая вам не продадут. Да и комиссии при покупке минимум 1,5$. Так что меньше — не имеет смысла.

Почему индексные биржевые фонды (ETF), а не конкретные акции, облигации и т.д.

Во-первых, мне не хватит времени разорваться на оценку и российских акций и американских, китайских, европейских, индийских, тут нужен целый аналитический отдел -)

Во-вторых, это безопаснее. Фонды состоят из сотен акций. Даже если одна компания обанкротится, остальные 99 останутся, и я ничего не потеряю.

Какая доходность портфеля

Прогнозируемая доходность 8,2 % в долларах США. Сравните с $ депозитом..

Сейчас пока в начальные месяцы счет в небольшом минусе. Так всегда бывает в начале, нужно ждать.

Зарубежный портфель, доходность.JPG

Какой риск портфеля

Прогнозируемый риск 9,7%. Это значит, что в 68% случаях моя доходность будет от 1,5% до + 17,9% в год. В 95% случаев от — 11,2% до + 27,6%.

Разброс не такой и большой. Риск очень умеренный, а доходность хорошая.

Какой зарубежный портфель можно составить из ETF

Портфель роста капитала (активы с маленькими дивидендами/купонами, но большим потенциалом роста) или дивидендный портфель (активы с высокими дивидендами/купонами).

Выбирайте сами, какой портфель вам интересен. Если вы молоды, то вероятно, первый, так как у вас есть работа, и скорее в текущих пассивных доходах прямо сейчас вы не нуждаетесь, а лучше нарастить побольше капитал.

Заказать формирование зарубежного портфеля из ETF вы можете у меня. Оставьте заявку.

Страница 3 из 7
1 2 3 4 5 6 7