Зарубежный портфель (роста капитала) ETF

Второй месяц формирую понемногу зарубежный портфель из ETF (биржевых фондов) через кипрского брокера. Купил пока 3 фонда из 10. Когда куплю все 10, портфель будет сформирован. Среди ETF есть фонды акций, облигаций, недвижимости (REIT), драг. металлов.

Почему через Кипр

Минимальная сумма для открытия брокерского счета в США — 3000$, а лучше 10 000$, чтобы открыть счет у крупнейшего брокера. Если такой суммы сразу нет, то можно формировать портфель на Кипре (там входной билет — 200 $), а по достижения $ порога открыть счет в США и перевести туда деньги. Так я и собираюсь поступить.

Зачем нужен зарубежный портфель

Россия — развивающаяся страна, зависимая от нефти. Случаются санкции, точки напряженности и т.д. Разумно полагаться не на одну страну, а на несколько и держать активы в разных странах (если с одной что-то случится, с другой будет все нормально). Это называется диверсификация.

Какая минимальная сумма взноса в месяц

250$. ETF на индекс S&P 500 стоит больше 200$. Половину пая вам не продадут. Да и комиссии при покупке минимум 1,5$. Так что меньше — не имеет смысла.

Почему индексные биржевые фонды (ETF), а не конкретные акции, облигации и т.д.

Во-первых, мне не хватит времени разорваться на оценку и российских акций и американских, китайских, европейских, индийских, тут нужен целый аналитический отдел -)

Во-вторых, это безопаснее. Фонды состоят из сотен акций. Даже если одна компания обанкротится, остальные 99 останутся, и я ничего не потеряю.

Какая доходность портфеля

Прогнозируемая доходность 8,2 % в долларах США. Сравните с $ депозитом..

Сейчас пока в начальные месяцы счет в небольшом минусе. Так всегда бывает в начале, нужно ждать.

Зарубежный портфель, доходность.JPG

Какой риск портфеля

Прогнозируемый риск 9,7%. Это значит, что в 68% случаях моя доходность будет от 1,5% до + 17,9% в год. В 95% случаев от — 11,2% до + 27,6%.

Разброс не такой и большой. Риск очень умеренный, а доходность хорошая.

Какой зарубежный портфель можно составить из ETF

Портфель роста капитала (активы с маленькими дивидендами/купонами, но большим потенциалом роста) или дивидендный портфель (активы с высокими дивидендами/купонами).

Выбирайте сами, какой портфель вам интересен. Если вы молоды, то вероятно, первый, так как у вас есть работа, и скорее в текущих пассивных доходах прямо сейчас вы не нуждаетесь, а лучше нарастить побольше капитал.

Заказать формирование зарубежного портфеля из ETF вы можете у меня. Оставьте заявку.

Портфель на ИИС. Ноябрь. Раскрываю сделку из платного портфеля

Портфель на ИИС продолжает расти: 57,8% за 1,5 года.
Портфель на ИИС. Ноябрь. Раскрываю сделку из платного портфеля
Основной рост портфеля дает позиция № 4.
В этом месяце вложил 30 000 руб., продал одну платную позицию и приобрел новую инвест. идею (позиция № 5), перспективы роста в 2-3 раза.

Решил раскрыть одну сделку из платного портфеля после закрытия позиции.
Эмитент — Красноярская ГЭС.
Покупка 71,98 руб., продажа 94,8 руб. Прибыль 31,7%.
Акция покупалась как растущая в перспективе на либерализацию рынка эл./энергии и мощности.
Однако то, что планировалось — не сбылось, поскольку мажоритарный акционер (Евросибэнерго) решил выкупить акции с рынка и сделал обязательное предложение по 97 руб. Я продал в стакане, чтобы не возиться с бумагами, не ждать оплаты. Да и кроме того, чтобы не платить НДФЛ, ведь у меня ИИС.
В целом, я думаю, что бумага была сильно недооценена, но на рынке бывает разное. В любом случае профит неплохой за 1,5 года.

Чтобы узнать платные позиции и инвест. идеи по ним, вы можете вступить в инвестиционный клуб «Состояние».

Распределение активов не равномерное из-за выросших позиций. Но продавать их до достижения целей ничего не планирую, само выровняется по мере пополнения портфеля.
Портфель на ИИС. Ноябрь. Раскрываю сделку из платного портфеля
Динамика доходности счета положительная, рост есть.
Портфель на ИИС. Ноябрь. Раскрываю сделку из платного портфеля
СЧА уверенно растет, вилка между внесенными средствами и стоимостью портфеля заметно раздвигается.
Портфель на ИИС. Ноябрь. Раскрываю сделку из платного портфеля
Принято в подобных постах давать инвестиционный совет. Что ж, и этот пост не будет исключением -)
Потенциал роста в недооцененных и растущих акциях реализуется, нужно только подождать.
Проверено..

Что касается предвыборной гонки в США, то не сильно на это обращаю внимание. Есть несколько сценариев, но ни один из них не предполагает продажи акций.

Портфели. Октябрь. Наращиваем позиции

1. Портфель на ИИС
1 год и 4 месяца счету.
Доходность портфеля колеблется на одном уровне — готовит силы для прыжка вверх -)
Портфели. Октябрь. Наращиваем позиции

Продолжает свой рост платный эмитент № 5. Я думаю, что потенциал там еще очень большой.
В этом месяце вложил очередные 30 000 руб. — добавил позицию по растущей акции (платный доступ № 4).
Отчетность за 9 мес. и за год ожидается очень позитивной. Я думаю, мы увидим новые высоты, возможно *2.

Сейчас в портфеле 12 позиций, более 15 позиций я держать не буду. Буду наращивать существующие позиции до достижения идеями целевых цен и последующей продажи.

Распределение активов более-менее равномерное. Можно увеличить некоторые позиции, занимающие по 4-5% в портфеле.
Портфели. Октябрь. Наращиваем позиции
Динамика доходности уверенная восходящая, с небольшими откатами.
Портфели. Октябрь. Наращиваем позиции

Стоимость чистых активов растет к миллиону руб.
Портфели. Октябрь. Наращиваем позиции
2. Дивидендный портфель
1 год и 4 месяца публичного ведения счета. Сам счет давний.
За прошедшие месяцы динамика роста дивидендного портфеля замедлилась, счет ИИС обогнал по доходности дивидендный счет,
но рост все равно идет.
В целом я думаю, что на долгосрочной перспективе дивидендный счет опередит ИИС по доходности за счет сложного % дивидендов.
Портфели. Октябрь. Наращиваем позиции
Выводы:
На рынок РФ я смотрю оптимистично. Если вы не начали до сих пор инвестировать, еще не поздно.
Начните прямо сейчас. Вступите в инвестиционный клуб «Состояние», чтобы получать закрытые инвест. идеи с потенциалом до 2000%.

P.S.
А я начинаю 3-й проект — это портфель зарубежных пассивных инвестиций (из ETF).
Портфель составил из наиболее некоррелирующих активов. Доля облигаций уменьшенная, драг. металлов увеличенная.
Почему — догадайтесь сами)
А в прочем, через некоторое время я расскажу) Ждите..)

Портфель на ИИС. Сентябрь. Идем вверх. Покупаем паи Арсагеры

Сентябрь 2016 ознаменовался продолжением роста портфеля.
Доходность достигла 54% за 1 год и 4 мес. существования счета.
Портфель на ИИС. Сентябрь. Идем вверх. Покупаем паи Арсагеры
Сбербанк удвоился (как я и предполагал). Однако продавать его по 180-190 рублей я уже не собираюсь из-за роста бизнеса.
Буду смотреть диапазон 200-230 рублей.
ФСК утроилась, жду 30 копеек.
Хорошо себя показали эмитенты в платном доступе (от 13 до 83% доходности).
Инвестиционные идеи по этим эмитентам вы сможете получить в закрытой группе «Состояние».
Условия участия здесь.

В этом месяце вложил 30 000 рублей в пиф Арсагера — акции 6.4. Этот фонд дает возможность инвесторам с маленьким капиталом инвестировать в акции на внебиржевом рынке (РТС board), что вполне соответствует концепции моего счета на ИИС.
Я планирую поддерживать долю данного ПИФа в портфеле на уровне 10%, покупать раз в год на интервале.
Доходность хорошая, но я ожидаю взрывного роста в будущем при реализации бордовых идей.
Пока записал инвестиции в пиф как деньги на счете, поскольку цену покупки паев узнаю только после 18.09 при закрытии интервала.

Распределение активов становится неравномерным.
Выделяются большие доли Сбербанка, ФСК и еще одной платной идеи из-за курсового роста.
Но продавать или сокращать их пока не планирую до достижения целевых уровней.
Портфель на ИИС. Сентябрь. Идем вверх. Покупаем паи Арсагеры

Динамика счета положительная, наблюдается хороший рост.
Портфель на ИИС. Сентябрь. Идем вверх. Покупаем паи Арсагеры
СЧА неуклонно идет к миллиону. Конечно, Александа Шадрина мне пока не догнать (он больше вкладывает ежемесячно). Но все равно сумма уже внушительная.
Портфель на ИИС. Сентябрь. Идем вверх. Покупаем паи Арсагеры
Что я думаю о рынке.
Полагаю, что тенденция роста акций продолжится на фоне снижения инфляции и ключевой ставки, поэтому желательно быть в акциях.
Раньше времени не торопиться и не продавать на колебаниях, пока не достигнуты целевые уровни.
Хотя в целом, как я вижу, показатели многих компаний ниже, чем в 2015, есть и хорошие экземпляры. Задача инвестора — их выявить и вложить деньги.
А дальше — испытывать удовольствие при росте своего портфеля..

Портфель на ИИС. Август. Рекорд по доходности и новые покупки

Август мне принес рекордную доходность счета на ИИС + 48%.
С момента основания счета прошел 1 год и 3 месяца.
Портфель на ИИС. Август. Рекорд по доходности и новые покупки
Рекордсмены-позиции:
1) ФСК (149%)
2) платная позиция № 3 (88%) — покупка в мае 2016!
3) Сбербанк (86%)
4) Протек (72,5%).
Постепенно пополняю портфель новыми акциями — будущими рекордсменами.
Покупаю 4 вида акций:
— растущие;
— недооцененные;
— циклические;
— слияния и поглощения.
Чтобы узнать, какие акции я покупаю, их инвестиционные идеи и фундаментальные показатели,
вступите в инвестиционный клуб «Состояние».
Условия участия здесь.

Динамика доходности счета ИИС показывает тренд вверх.
За прошедший месяц поступали несколько раз дивиденды. Это также положительно повлияло на доходность.
Портфель на ИИС. Август. Рекорд по доходности и новые покупки

Распределение активов по долям пришло в некоторый беспорядок в связи с новыми покупками и ростом старых позиций.
Всего у меня 12 позиций. По идее в среднем 1 позиция должна быть не более 8%.
Нужно будет в дальнейшем выровнять.
Портфель на ИИС. Август. Рекорд по доходности и новые покупки
СЧА активно растет и тянется к миллиону.
Портфель на ИИС. Август. Рекорд по доходности и новые покупки

Мне часто говорят: что ты ждешь, акция ведь чуток выросла, пора продавать.
На что могу ответить: если вы не знаете целевых, фундаментально обоснованных цен, вам всегда будет казаться, что «пора», вы всегда будете в тревоге за свою прибыль.
Погнавшись за 10%, упустишь 300%.

Другие же думают, но вот купил… ждешь 3 месяца, а прибыли нет и продают.
Но так нельзя. Вы же покупает под стратегию и идею. Нужно ждать пока они реализуются.
Сразу только хомяки родятся -)

Портфель на ИИС. Июль. Накопление позиции

В этом месяце внес на счет ИИС 30 000 руб, но новых эмитентов не покупал, а накапливал позицию по одному из платных эмитентов.
Разнообразие портфеля — не самоцель, а цель — доходность, поэтому купил то, что наиболее выгодно.
Портфель на ИИС. Июль. Накопление позиции
Получил дивиденды — ок. 1000 руб, но от какого эмитента не понял.

Продолжает радовать своим ростом Сбербанк. А ФСК за последние дни немного сбавил.
В рамках данного портфеля я придерживаюсь средне- и долгосрочных стратегий, поэтому краткосрочные движения бумаг меня не волнуют.
Того же и вам советую. Новости новостями, все меняется 100 раз за год, поэтому меньше реакции полезнее для портфеля и нервов.

Доходность портфеля пока топчется на месте. На нее влияет, в т.ч. довнесение средств.
Портфель на ИИС. Июль. Накопление позиции
Но нужно помнить, что рост не происходит линейно и для реализации доходности нужно время.

Распределение долей эмитентов равномерное. Немного выделяется сбербанк из-за роста.
Портфель на ИИС. Июль. Накопление позиции
СЧА портфеля растет, правда в этом месяце только за счет взносов.
Портфель на ИИС. Июль. Накопление позиции

Полезный совет:
— не нервничать и не продавать на новостях хорошие акции, все может измениться.

А кто хочет узнать эмитенты в платном доступе и идеи по ним, приглашаю в закрытую группу.
Пока группа не большая, но мы постепенно растем-)

Портфели. Июнь. Рост ФСК и покупка нового эмитента

1. Портфель на ИИС
Доходность портфеля понемногу растет, и составляет 32%.
Портфели. Июнь. Рост ФСК и покупка нового эмитента
Особенно высокие результаты уже дали Сбербанк и ФСК.
Сбербанк скоро удвоится. Целевая цена для продажи 180-190 рублей, как я и планировал год назад.
Многим прибыль руки жжет, и они начинают продавать и шортить Сбербанк, ссылаясь на то, что он стоит больше 1 капитала.
Но я думаю рынок накажет шортистов и расстроит пессимистов, и Сбербанк еще вырастет. Все-таки это самый сильный и успешный банк страны, нефть растет, скоро снижение ставок, возвращение иностранцев и др. благоприятные факторы.

Что касается ФСК (у меня уже удвоилась), то по грубым прикидкам, продавать ее раньше 30 копеек не стоит.
Вообще скакать из акции в акцию на малейшем росте не стоит, это чревато убытками, упущенной выгодой и разочарованиями.
Лучше подождать, когда потенциал акции реализуется. Она очень дешева по балансу, да и к тому же стала дивидендной акцией с доходностью ок. 10%.

В июне вложил 33 000 руб. и приобрел нового эмитента — акцию роста.
Кто хочет получить доступ к платным эмитентам, подавайте заявку на вступление в группу вконтакте.
Подробнее см. здесь.
Но помните, сейчас пока дешево, и можно купить акции вместе со мной по одной цене.
Потом будет дорого! См. пример Протека. Попробуйте его купить по 54 рубля -)

Распределение долей в портфеле
Портфели. Июнь. Рост ФСК и покупка нового эмитента

Распределение равномерное. Доля Сбербанка снижается за счет новых покупок и роста других акций.

Динамика доходности
Портфели. Июнь. Рост ФСК и покупка нового эмитента
Как уже говорил ранее, доходность плавно растет.

СЧА портфеля
Портфели. Июнь. Рост ФСК и покупка нового эмитента
СЧА уже достигла пол-миллиона рублей. Движемся строго вверх. Первая цель миллион.
При этом, заметьте, чем дальше, тем больше маятник доходов раскачивается, и они растут как снежный ком-)

2. Доходность дивидендного портфеля
Уже 35%. Опережает ИИС. Растет настойчиво и уверенно вверх.
Портфели. Июнь. Рост ФСК и покупка нового эмитента

Совет инвестору: не дергайтесь на растущем тренде!
Потеряете нервы и упустите прибыль.

 

Портфели. Итоги 1 года существования счета и новые покупки

1. Счет на ИИС
Портфели. Итоги 1 года существования счета и новые покупки

Счет создан 12.05.2015, но несколько дней назад я был в отъезде, поэтому засек доходность сегодня.
Итак прошел 1 год.
Счет на ИИС + 30,2%
Индекс ММВБ + 15,1%
Альфа + 15,1%.
Если прибавить к доходности индекса условно 4% дивидендов, то альфа + 11,1%.
Но вообще так делать не правильно, поскольку в мае — августе 2015 года на счету было гораздо меньше средств (30 — 100 тыс.),
поэтому полученные на них летом 2015 индексные дивиденды явно не составляли бы 4% от сегодняшней СЧА портфеля.

Вообщем результатом я полностью доволен. Прибыль в % соотношении отличная, а денежном уже достаточно ощутимая. Причем инвестировал обычно я 25-30 тыс. в месяц. Никаких сверх-вложений не было.

В мае 2016 вложил очередные 30 000 руб. и купил одного очень недооцененного эмитента (сейчас он в минусе, так часто бывает на начальных этапах вложений).
Если вас заинтересуют эмитенты в платном доступе, информацию можно узнать здесь.

За последнее время порадовали большим ростом Протек и ФСК. О причинах их покупки я писал ранее.
А еще что меня радует — то что если я соберусь их продавать с прибылью, НДФЛ не нужно платить, даже если продам их ранее 3-х лет с покупки. Это преимущество счета на ИИС по сравнению с обычным брокерским счетом.
Но впрочем пока продавать их рано.

Распределение долей акций в портфеле равномерное и улучшается с каждой покупкой.
Портфели. Итоги 1 года существования счета и новые покупки

Доходность счета на ИИС с колебаниями, но неуклонно идет в гору.
Портфели. Итоги 1 года существования счета и новые покупки

СЧА подбирается к полу-миллиону рублей.
Портфели. Итоги 1 года существования счета и новые покупки

2. Дивидендный портфель
Публично его доходность начала фиксироваться с 01.05.2015.
Так что прошел 1 год и 2/3 месяца.
Доходность еще больше + 32,1%
И альфа еще больше (17% без дивидендов, 13% с индексными дивидендами).
Хотя цели — соревноваться с индексом для этого портфеля не ставится.
Цель — постоянные доходы.
Портфели. Итоги 1 года существования счета и новые покупки

Какие выводы можно сделать?

Долгосрочное инвестирование при постоянных (лучше — ежемесячных вложениях) способно сделать вас богатыми без всяких спекуляций.
А наш рынок — один из лучших по цене и перспективам роста.

Закрытая группа для инвесторов

Представляю вашему вниманию закрытую группу вконтакте https://vk.com/sostoyanie2016

В группе раз в месяц публикуется запись:
1) о полном составе моего портфеля на индивидуальном инвестиционном счете (ИИС) и его стоимости;
2) открывается закрытая часть портфеля;
3) о покупках новых акций в портфель
Предоставляются новые инвест. идеи и их обоснование в течение 1-2 дней после покупки;
4) о продажах акций (причины, куда переложить деньги).
Участники группы могут задавать вопросы по акциям в портфеле, в том числе новым инвестиционным идеям.

Для не-участников группы инвест. идеи, которые в ней публикуются, будут закрытыми.

Подписчики в мае получат: 

  • 2 инвест-идеи, которые сейчас есть в портфеле, но закрыты;
  • 1 новая инвест-идея для покупки в мае.

3 вида подписки:

Подписка.jpg

Срок подписки начинает течь с месяца включения в группу.

Подавайте заявку https://vk.com/sostoyanie2016

После оплаты вы будете включены в группу. Первая закрытая публикация в районе 18-20 мая. Не пропустите это время для покупки новой инвест. идеи.

Страница 4 из 7
1 2 3 4 5 6 7