Лимон на счете ИИС за 1 год 9 мес.

Вот и мой счет ИИС достиг 1 миллиона рублей за 1 год 9 месяцев.
Лимон на счете ИИС за 1 год 9 мес.
Вкладывал я не больше 30 000 рублей в месяц. Всего вложено — 584 557 руб.
Прибыль 72,2%.
А. Шадрина пока не догнал (у него больше 3 млн.), но он и вкладывает больше суммы.
Но еще не вечер, догоню за счет роста доходности, а не за счет вложений -)

Динамика счета положительная и даже воодушевляющая
Лимон на счете ИИС за 1 год 9 мес.

СЧА растет
Лимон на счете ИИС за 1 год 9 мес.

В этом месяце продал Газпром (сегодня). Купил достаточное его количество на основной счет, поэтому решил продать с ИИС.
Вместо него купил одного хорошего эмитента.

Кстати, многие берут квартиру в ипотеку в регионах и годами-десятилетиями живут под гнетом процентов.
Если бы они инвестировали в российский рынок акций те же суммы, что выплачивают по ипотеке, то купили бы квартиру за 3-5 лет без кредита.
Повод задуматься.

Портфели. Результаты 2016 года. НКНХ пр. и Сбербанк

1. Портфель на ИИС 
Доходность портфеля за 2016 год составила 61,7%.
Рост индекса ММВБ за этот период, без дивидендов: 27,7%
Альфа: 34%!
Инфляция: 5,4%
Вывод: доходность портфеля превзошла индекс ММВБ (без дивидендов) на 34%, и в несколько раз превзошла инфляцию.
Отличный результат!
Портфели. Результаты 2016 года. НКНХ пр. и Сбербанк

Портфель существует с мая 2015, т.е. 1 год 8 месяцев. За этот период:
1) доходность портфеля: 70,3%
2) рост индекса ММВБ, без дивидендов: 32,4%
3) альфа: 37,9%
4) инфляция 9,79%
Как мы видим, и за более длительный период доходность портфеля на ИИС существенно превосходит и индекс ММВБ, и инфляцию.

Итоги портфелей декабрь 2016.jpg

Напомню, что в портфеле я использую активные стратегии инвестирования — покупаю недооцененные, растущие, циклические акции, редко — акции с идеями по слиянию и поглощению. Применение этих стратегий дает возможность превзойти индекс ММВБ, но связано с повышенным риском. Поэтому размер инвестиций в этот портфель ограничен. Клиентам я рекомендую не держать более 10-15% от общей суммы инвестиций в подобных активных портфелях. В целях ведения публичного проекта, я ограничил свой размер ежемесячных инвестиций в портфель на ИИС суммой не более 30 000 руб. в месяц.
Состав портфеля на 30.12.2016
Портфели. Результаты 2016 года. НКНХ пр. и Сбербанк
Наибольшие результаты за этот год показала энергетика. Отличился ростом и Сбербанк.
Ряд эмитентов (для клиентов) также показали высокие результаты. Отмечу, что в портфеле есть несколько идей с потенциалом увеличения в 2-3 раза. Как этот потенциал реализуется — мы увидим в 2017.

В январе вложил очередные 30 000 руб. и купил недооцененную акцию. Но об этом — в следующем месяце.

НКНХ прив.
В связи с консолидацией более 75% акций НКНХ в руках ТАИФа и выходом из числа акционеров члена СД, многие решили продать. Я думаю, что это поспешное решение. Акция фундаментально хороша. Да, впереди есть элемент неизвестности, есть риск невыплаты дивидендов. Но мне субъективно кажется, что дивиденды будут выплачены. По поводу вывода прибыли через займы: если НКНХ будет выдавать займы ТАИФу, то это может повлечь трудности с получением кредитов на строительство олефинового комплекса. Для зарубежных партнеров такая ситуация явно будет не прозрачна. Мне кажется, что ТАИФ будет гасить долг по купленным акциям НКНХ путем получения от НКНХ и КЗОС дивидендов.
Для данного портфеля НКНХ прив. не характерна, так как акция дивидендная, а портфель — роста капитала. Но раз уж когда то купил, додержу до справедливых цен.

Сбербанк 
Ранее (1,5 года назад) ставил планку для продажи 180-190 руб. Банк уже стоит почти 1,5 капитала, и можно уже продать. Но на растущей нефти этого делать не стоит. Подожду выше 200 руб.

Распределение активов немного пошло вразброс из-за роста эмитентов. Но сильного перевеса одного эмитента нет.
Портфели. Результаты 2016 года. НКНХ пр. и Сбербанк

СЧА растет.
Портфели. Результаты 2016 года. НКНХ пр. и Сбербанк

2. Дивидендный портфель
Здесь динамика по-скромнее.

Доходность портфеля за 2016 год составила 27,2%.
Рост индекса ММВБ за этот период, без дивидендов: 27,7%
Альфы нет.
Инфляция: 5,4%
Вывод: доходность портфеля за 2016 получилась на уровне индекса ММВБ, выше инфляции.
Портфели. Результаты 2016 года. НКНХ пр. и Сбербанк

Портфель существует с мая 2015, т.е. 1 год 8 месяцев. За этот период:
1) доходность портфеля: 39,8%
2) рост индекса ММВБ, без дивидендов: 32,4%
3) альфа: 7,4%
4) инфляция 9,79%
Как мы видим, за более длительный период доходность портфеля превышает индекс ММВБ, выше инфляции.

Причины отставания дивидендного портфеля от ИИС:
1) более консервативный характер, меньше риска
2) просадка 2-х акций на негативных корпоративных новостях (но это временная реакция рынка).
Я думаю, что со временем, за счет сложного процента доходность див. портфеля даже обгонит ИИС.

Выводы в целом.
Многие люди нацелены на % доходности, загипнотизированы цифрами. Для меня это не так важно, поскольку % являются следствием правильной стратегии и оценки ценных бумаг. Вот на чем нужно концентрироваться.

Портфель на ИИС. Декабрь. Концентрация на недооценке

Рынок растет, а портфель на ИИС — еще быстрее, делает альфу.
Результаты за 1 год и 7 мес. — 68,7%
Портфель на ИИС. Декабрь. Концентрация на недооценке

Продолжают активно расти Сбербанк и ФСК, а также ряд эмитентов в закрытой части портфеля (доступна для моих клиентов).
В этом месяце внес очередные 30 000 руб. Спешу купить недооцененные акции недорого. Рынок стреляет вверх то тут, то там.
Нужно успевать.
Если хотите купить явно недооцененную акцию — это Газпром. Все шансы вырасти в несколько раз в ближайшие годы у него есть.

Распределение эмитентов не равномерное: есть акции с долей в 12%, а есть с долей — 3%. При целевой доле 7-8%.
Но это вызвано ростом цен на акции. Цели по акциям еще не достигнуты, поэтому делать пока с этим ничего не буду.
Портфель на ИИС. Декабрь. Концентрация на недооценке
Динамика доходности отличная.
Портфель на ИИС. Декабрь. Концентрация на недооценке
СЧА уверенно растет к миллиону)
Портфель на ИИС. Декабрь. Концентрация на недооценке

Выводы.
Высокая доходность и рост рынка радуют. Но всегда нужно помнить о том, что рынок может падать.
Этим пониманием и планом действий опытный и успешный инвестор отличается от новичка.

Зарубежный портфель (роста капитала) ETF

Второй месяц формирую понемногу зарубежный портфель из ETF (биржевых фондов) через кипрского брокера. Купил пока 3 фонда из 10. Когда куплю все 10, портфель будет сформирован. Среди ETF есть фонды акций, облигаций, недвижимости (REIT), драг. металлов.

Почему через Кипр

Минимальная сумма для открытия брокерского счета в США — 3000$, а лучше 10 000$, чтобы открыть счет у крупнейшего брокера. Если такой суммы сразу нет, то можно формировать портфель на Кипре (там входной билет — 200 $), а по достижения $ порога открыть счет в США и перевести туда деньги. Так я и собираюсь поступить.

Зачем нужен зарубежный портфель

Россия — развивающаяся страна, зависимая от нефти. Случаются санкции, точки напряженности и т.д. Разумно полагаться не на одну страну, а на несколько и держать активы в разных странах (если с одной что-то случится, с другой будет все нормально). Это называется диверсификация.

Какая минимальная сумма взноса в месяц

250$. ETF на индекс S&P 500 стоит больше 200$. Половину пая вам не продадут. Да и комиссии при покупке минимум 1,5$. Так что меньше — не имеет смысла.

Почему индексные биржевые фонды (ETF), а не конкретные акции, облигации и т.д.

Во-первых, мне не хватит времени разорваться на оценку и российских акций и американских, китайских, европейских, индийских, тут нужен целый аналитический отдел -)

Во-вторых, это безопаснее. Фонды состоят из сотен акций. Даже если одна компания обанкротится, остальные 99 останутся, и я ничего не потеряю.

Какая доходность портфеля

Прогнозируемая доходность 8,2 % в долларах США. Сравните с $ депозитом..

Сейчас пока в начальные месяцы счет в небольшом минусе. Так всегда бывает в начале, нужно ждать.

Зарубежный портфель, доходность.JPG

Какой риск портфеля

Прогнозируемый риск 9,7%. Это значит, что в 68% случаях моя доходность будет от 1,5% до + 17,9% в год. В 95% случаев от — 11,2% до + 27,6%.

Разброс не такой и большой. Риск очень умеренный, а доходность хорошая.

Какой зарубежный портфель можно составить из ETF

Портфель роста капитала (активы с маленькими дивидендами/купонами, но большим потенциалом роста) или дивидендный портфель (активы с высокими дивидендами/купонами).

Выбирайте сами, какой портфель вам интересен. Если вы молоды, то вероятно, первый, так как у вас есть работа, и скорее в текущих пассивных доходах прямо сейчас вы не нуждаетесь, а лучше нарастить побольше капитал.

Заказать формирование зарубежного портфеля из ETF вы можете у меня. Оставьте заявку.

Портфель на ИИС. Ноябрь. Раскрываю сделку из платного портфеля

Портфель на ИИС продолжает расти: 57,8% за 1,5 года.
Портфель на ИИС. Ноябрь. Раскрываю сделку из платного портфеля
Основной рост портфеля дает позиция № 4.
В этом месяце вложил 30 000 руб., продал одну платную позицию и приобрел новую инвест. идею (позиция № 5), перспективы роста в 2-3 раза.

Решил раскрыть одну сделку из платного портфеля после закрытия позиции.
Эмитент — Красноярская ГЭС.
Покупка 71,98 руб., продажа 94,8 руб. Прибыль 31,7%.
Акция покупалась как растущая в перспективе на либерализацию рынка эл./энергии и мощности.
Однако то, что планировалось — не сбылось, поскольку мажоритарный акционер (Евросибэнерго) решил выкупить акции с рынка и сделал обязательное предложение по 97 руб. Я продал в стакане, чтобы не возиться с бумагами, не ждать оплаты. Да и кроме того, чтобы не платить НДФЛ, ведь у меня ИИС.
В целом, я думаю, что бумага была сильно недооценена, но на рынке бывает разное. В любом случае профит неплохой за 1,5 года.

Чтобы узнать платные позиции и инвест. идеи по ним, вы можете вступить в инвестиционный клуб «Состояние».

Распределение активов не равномерное из-за выросших позиций. Но продавать их до достижения целей ничего не планирую, само выровняется по мере пополнения портфеля.
Портфель на ИИС. Ноябрь. Раскрываю сделку из платного портфеля
Динамика доходности счета положительная, рост есть.
Портфель на ИИС. Ноябрь. Раскрываю сделку из платного портфеля
СЧА уверенно растет, вилка между внесенными средствами и стоимостью портфеля заметно раздвигается.
Портфель на ИИС. Ноябрь. Раскрываю сделку из платного портфеля
Принято в подобных постах давать инвестиционный совет. Что ж, и этот пост не будет исключением -)
Потенциал роста в недооцененных и растущих акциях реализуется, нужно только подождать.
Проверено..

Что касается предвыборной гонки в США, то не сильно на это обращаю внимание. Есть несколько сценариев, но ни один из них не предполагает продажи акций.

Портфели. Октябрь. Наращиваем позиции

1. Портфель на ИИС
1 год и 4 месяца счету.
Доходность портфеля колеблется на одном уровне — готовит силы для прыжка вверх -)
Портфели. Октябрь. Наращиваем позиции

Продолжает свой рост платный эмитент № 5. Я думаю, что потенциал там еще очень большой.
В этом месяце вложил очередные 30 000 руб. — добавил позицию по растущей акции (платный доступ № 4).
Отчетность за 9 мес. и за год ожидается очень позитивной. Я думаю, мы увидим новые высоты, возможно *2.

Сейчас в портфеле 12 позиций, более 15 позиций я держать не буду. Буду наращивать существующие позиции до достижения идеями целевых цен и последующей продажи.

Распределение активов более-менее равномерное. Можно увеличить некоторые позиции, занимающие по 4-5% в портфеле.
Портфели. Октябрь. Наращиваем позиции
Динамика доходности уверенная восходящая, с небольшими откатами.
Портфели. Октябрь. Наращиваем позиции

Стоимость чистых активов растет к миллиону руб.
Портфели. Октябрь. Наращиваем позиции
2. Дивидендный портфель
1 год и 4 месяца публичного ведения счета. Сам счет давний.
За прошедшие месяцы динамика роста дивидендного портфеля замедлилась, счет ИИС обогнал по доходности дивидендный счет,
но рост все равно идет.
В целом я думаю, что на долгосрочной перспективе дивидендный счет опередит ИИС по доходности за счет сложного % дивидендов.
Портфели. Октябрь. Наращиваем позиции
Выводы:
На рынок РФ я смотрю оптимистично. Если вы не начали до сих пор инвестировать, еще не поздно.
Начните прямо сейчас. Вступите в инвестиционный клуб «Состояние», чтобы получать закрытые инвест. идеи с потенциалом до 2000%.

P.S.
А я начинаю 3-й проект — это портфель зарубежных пассивных инвестиций (из ETF).
Портфель составил из наиболее некоррелирующих активов. Доля облигаций уменьшенная, драг. металлов увеличенная.
Почему — догадайтесь сами)
А в прочем, через некоторое время я расскажу) Ждите..)

Портфель на ИИС. Сентябрь. Идем вверх. Покупаем паи Арсагеры

Сентябрь 2016 ознаменовался продолжением роста портфеля.
Доходность достигла 54% за 1 год и 4 мес. существования счета.
Портфель на ИИС. Сентябрь. Идем вверх. Покупаем паи Арсагеры
Сбербанк удвоился (как я и предполагал). Однако продавать его по 180-190 рублей я уже не собираюсь из-за роста бизнеса.
Буду смотреть диапазон 200-230 рублей.
ФСК утроилась, жду 30 копеек.
Хорошо себя показали эмитенты в платном доступе (от 13 до 83% доходности).
Инвестиционные идеи по этим эмитентам вы сможете получить в закрытой группе «Состояние».
Условия участия здесь.

В этом месяце вложил 30 000 рублей в пиф Арсагера — акции 6.4. Этот фонд дает возможность инвесторам с маленьким капиталом инвестировать в акции на внебиржевом рынке (РТС board), что вполне соответствует концепции моего счета на ИИС.
Я планирую поддерживать долю данного ПИФа в портфеле на уровне 10%, покупать раз в год на интервале.
Доходность хорошая, но я ожидаю взрывного роста в будущем при реализации бордовых идей.
Пока записал инвестиции в пиф как деньги на счете, поскольку цену покупки паев узнаю только после 18.09 при закрытии интервала.

Распределение активов становится неравномерным.
Выделяются большие доли Сбербанка, ФСК и еще одной платной идеи из-за курсового роста.
Но продавать или сокращать их пока не планирую до достижения целевых уровней.
Портфель на ИИС. Сентябрь. Идем вверх. Покупаем паи Арсагеры

Динамика счета положительная, наблюдается хороший рост.
Портфель на ИИС. Сентябрь. Идем вверх. Покупаем паи Арсагеры
СЧА неуклонно идет к миллиону. Конечно, Александа Шадрина мне пока не догнать (он больше вкладывает ежемесячно). Но все равно сумма уже внушительная.
Портфель на ИИС. Сентябрь. Идем вверх. Покупаем паи Арсагеры
Что я думаю о рынке.
Полагаю, что тенденция роста акций продолжится на фоне снижения инфляции и ключевой ставки, поэтому желательно быть в акциях.
Раньше времени не торопиться и не продавать на колебаниях, пока не достигнуты целевые уровни.
Хотя в целом, как я вижу, показатели многих компаний ниже, чем в 2015, есть и хорошие экземпляры. Задача инвестора — их выявить и вложить деньги.
А дальше — испытывать удовольствие при росте своего портфеля..

Портфель на ИИС. Август. Рекорд по доходности и новые покупки

Август мне принес рекордную доходность счета на ИИС + 48%.
С момента основания счета прошел 1 год и 3 месяца.
Портфель на ИИС. Август. Рекорд по доходности и новые покупки
Рекордсмены-позиции:
1) ФСК (149%)
2) платная позиция № 3 (88%) — покупка в мае 2016!
3) Сбербанк (86%)
4) Протек (72,5%).
Постепенно пополняю портфель новыми акциями — будущими рекордсменами.
Покупаю 4 вида акций:
— растущие;
— недооцененные;
— циклические;
— слияния и поглощения.
Чтобы узнать, какие акции я покупаю, их инвестиционные идеи и фундаментальные показатели,
вступите в инвестиционный клуб «Состояние».
Условия участия здесь.

Динамика доходности счета ИИС показывает тренд вверх.
За прошедший месяц поступали несколько раз дивиденды. Это также положительно повлияло на доходность.
Портфель на ИИС. Август. Рекорд по доходности и новые покупки

Распределение активов по долям пришло в некоторый беспорядок в связи с новыми покупками и ростом старых позиций.
Всего у меня 12 позиций. По идее в среднем 1 позиция должна быть не более 8%.
Нужно будет в дальнейшем выровнять.
Портфель на ИИС. Август. Рекорд по доходности и новые покупки
СЧА активно растет и тянется к миллиону.
Портфель на ИИС. Август. Рекорд по доходности и новые покупки

Мне часто говорят: что ты ждешь, акция ведь чуток выросла, пора продавать.
На что могу ответить: если вы не знаете целевых, фундаментально обоснованных цен, вам всегда будет казаться, что «пора», вы всегда будете в тревоге за свою прибыль.
Погнавшись за 10%, упустишь 300%.

Другие же думают, но вот купил… ждешь 3 месяца, а прибыли нет и продают.
Но так нельзя. Вы же покупает под стратегию и идею. Нужно ждать пока они реализуются.
Сразу только хомяки родятся -)

Портфель на ИИС. Июль. Накопление позиции

В этом месяце внес на счет ИИС 30 000 руб, но новых эмитентов не покупал, а накапливал позицию по одному из платных эмитентов.
Разнообразие портфеля — не самоцель, а цель — доходность, поэтому купил то, что наиболее выгодно.
Портфель на ИИС. Июль. Накопление позиции
Получил дивиденды — ок. 1000 руб, но от какого эмитента не понял.

Продолжает радовать своим ростом Сбербанк. А ФСК за последние дни немного сбавил.
В рамках данного портфеля я придерживаюсь средне- и долгосрочных стратегий, поэтому краткосрочные движения бумаг меня не волнуют.
Того же и вам советую. Новости новостями, все меняется 100 раз за год, поэтому меньше реакции полезнее для портфеля и нервов.

Доходность портфеля пока топчется на месте. На нее влияет, в т.ч. довнесение средств.
Портфель на ИИС. Июль. Накопление позиции
Но нужно помнить, что рост не происходит линейно и для реализации доходности нужно время.

Распределение долей эмитентов равномерное. Немного выделяется сбербанк из-за роста.
Портфель на ИИС. Июль. Накопление позиции
СЧА портфеля растет, правда в этом месяце только за счет взносов.
Портфель на ИИС. Июль. Накопление позиции

Полезный совет:
— не нервничать и не продавать на новостях хорошие акции, все может измениться.

А кто хочет узнать эмитенты в платном доступе и идеи по ним, приглашаю в закрытую группу.
Пока группа не большая, но мы постепенно растем-)

Страница 4 из 7
1 2 3 4 5 6 7