Портфели. Июнь. Рост ФСК и покупка нового эмитента

1. Портфель на ИИС
Доходность портфеля понемногу растет, и составляет 32%.
Портфели. Июнь. Рост ФСК и покупка нового эмитента
Особенно высокие результаты уже дали Сбербанк и ФСК.
Сбербанк скоро удвоится. Целевая цена для продажи 180-190 рублей, как я и планировал год назад.
Многим прибыль руки жжет, и они начинают продавать и шортить Сбербанк, ссылаясь на то, что он стоит больше 1 капитала.
Но я думаю рынок накажет шортистов и расстроит пессимистов, и Сбербанк еще вырастет. Все-таки это самый сильный и успешный банк страны, нефть растет, скоро снижение ставок, возвращение иностранцев и др. благоприятные факторы.

Что касается ФСК (у меня уже удвоилась), то по грубым прикидкам, продавать ее раньше 30 копеек не стоит.
Вообще скакать из акции в акцию на малейшем росте не стоит, это чревато убытками, упущенной выгодой и разочарованиями.
Лучше подождать, когда потенциал акции реализуется. Она очень дешева по балансу, да и к тому же стала дивидендной акцией с доходностью ок. 10%.

В июне вложил 33 000 руб. и приобрел нового эмитента — акцию роста.
Кто хочет получить доступ к платным эмитентам, подавайте заявку на вступление в группу вконтакте.
Подробнее см. здесь.
Но помните, сейчас пока дешево, и можно купить акции вместе со мной по одной цене.
Потом будет дорого! См. пример Протека. Попробуйте его купить по 54 рубля -)

Распределение долей в портфеле
Портфели. Июнь. Рост ФСК и покупка нового эмитента

Распределение равномерное. Доля Сбербанка снижается за счет новых покупок и роста других акций.

Динамика доходности
Портфели. Июнь. Рост ФСК и покупка нового эмитента
Как уже говорил ранее, доходность плавно растет.

СЧА портфеля
Портфели. Июнь. Рост ФСК и покупка нового эмитента
СЧА уже достигла пол-миллиона рублей. Движемся строго вверх. Первая цель миллион.
При этом, заметьте, чем дальше, тем больше маятник доходов раскачивается, и они растут как снежный ком-)

2. Доходность дивидендного портфеля
Уже 35%. Опережает ИИС. Растет настойчиво и уверенно вверх.
Портфели. Июнь. Рост ФСК и покупка нового эмитента

Совет инвестору: не дергайтесь на растущем тренде!
Потеряете нервы и упустите прибыль.

 

Портфели. Итоги 1 года существования счета и новые покупки

1. Счет на ИИС
Портфели. Итоги 1 года существования счета и новые покупки

Счет создан 12.05.2015, но несколько дней назад я был в отъезде, поэтому засек доходность сегодня.
Итак прошел 1 год.
Счет на ИИС + 30,2%
Индекс ММВБ + 15,1%
Альфа + 15,1%.
Если прибавить к доходности индекса условно 4% дивидендов, то альфа + 11,1%.
Но вообще так делать не правильно, поскольку в мае — августе 2015 года на счету было гораздо меньше средств (30 — 100 тыс.),
поэтому полученные на них летом 2015 индексные дивиденды явно не составляли бы 4% от сегодняшней СЧА портфеля.

Вообщем результатом я полностью доволен. Прибыль в % соотношении отличная, а денежном уже достаточно ощутимая. Причем инвестировал обычно я 25-30 тыс. в месяц. Никаких сверх-вложений не было.

В мае 2016 вложил очередные 30 000 руб. и купил одного очень недооцененного эмитента (сейчас он в минусе, так часто бывает на начальных этапах вложений).
Если вас заинтересуют эмитенты в платном доступе, информацию можно узнать здесь.

За последнее время порадовали большим ростом Протек и ФСК. О причинах их покупки я писал ранее.
А еще что меня радует — то что если я соберусь их продавать с прибылью, НДФЛ не нужно платить, даже если продам их ранее 3-х лет с покупки. Это преимущество счета на ИИС по сравнению с обычным брокерским счетом.
Но впрочем пока продавать их рано.

Распределение долей акций в портфеле равномерное и улучшается с каждой покупкой.
Портфели. Итоги 1 года существования счета и новые покупки

Доходность счета на ИИС с колебаниями, но неуклонно идет в гору.
Портфели. Итоги 1 года существования счета и новые покупки

СЧА подбирается к полу-миллиону рублей.
Портфели. Итоги 1 года существования счета и новые покупки

2. Дивидендный портфель
Публично его доходность начала фиксироваться с 01.05.2015.
Так что прошел 1 год и 2/3 месяца.
Доходность еще больше + 32,1%
И альфа еще больше (17% без дивидендов, 13% с индексными дивидендами).
Хотя цели — соревноваться с индексом для этого портфеля не ставится.
Цель — постоянные доходы.
Портфели. Итоги 1 года существования счета и новые покупки

Какие выводы можно сделать?

Долгосрочное инвестирование при постоянных (лучше — ежемесячных вложениях) способно сделать вас богатыми без всяких спекуляций.
А наш рынок — один из лучших по цене и перспективам роста.

Закрытая группа для инвесторов

Представляю вашему вниманию закрытую группу вконтакте https://vk.com/sostoyanie2016

В группе раз в месяц публикуется запись:
1) о полном составе моего портфеля на индивидуальном инвестиционном счете (ИИС) и его стоимости;
2) открывается закрытая часть портфеля;
3) о покупках новых акций в портфель
Предоставляются новые инвест. идеи и их обоснование в течение 1-2 дней после покупки;
4) о продажах акций (причины, куда переложить деньги).
Участники группы могут задавать вопросы по акциям в портфеле, в том числе новым инвестиционным идеям.

Для не-участников группы инвест. идеи, которые в ней публикуются, будут закрытыми.

Подписчики в мае получат: 

  • 2 инвест-идеи, которые сейчас есть в портфеле, но закрыты;
  • 1 новая инвест-идея для покупки в мае.

3 вида подписки:

Подписка.jpg

Срок подписки начинает течь с месяца включения в группу.

Подавайте заявку https://vk.com/sostoyanie2016

После оплаты вы будете включены в группу. Первая закрытая публикация в районе 18-20 мая. Не пропустите это время для покупки новой инвест. идеи.

Портфели. Апрель. Новые высоты и покупка Газпрома

1. Портфель на ИИС
Доходность портфеля продолжает покорять новые высоты: месяц назад было 15%, а сейчас уже 22%. Размер прибыли уже приближается к средней московской зарплате.

Портфель ИИС апрель 2016 структура.jpg

Заметный рост дало ФСК (55,6%). О ФСК я писал в одном из постов, когда покупал, освещал драйверы, все могли купить.
Начал расти Десятикратник 1.

Внес 25 000 рублей, докупил Газпрома. Теперь пришел его черед штурмовать вершины.
Драйверы очень простые и понятные:
— низкий P/E 2,5;
— недооценка по балансу — P/B — 0,39;
— выплата дивидендов по МСФО (если вдруг дадут 25% по МСФО — то будет более 14 рублей).

Распределение активов равномерное.
Доля Сбербанка снижается за счет новых взносов и роста других активов. Идем к идеальной картине 10-15% на эмитента.

Счет ИИС апрель распределение активов.jpg

Динамика счета
Движемся уверенно вверх. В мае буду подводить итоги года существования счета и сравнивать с индексом ММВБ.

Счет ИИС апрель динамика счета.jpg

СЧА
Стоимость портфеля растет, отрыв от первоначальных вложений увеличивается.

Счет ИИС апрель СЧА.jpg

2. Доходность дивидендного портфеля
Достигла вершин и немного приостановилась. Сейчас 25,4%.

Дивидендный портфель апрель 2016 доходность.jpg

Рекомендация:
Не пропустите рост рынка на снижении инфляции и % ставок.
Уже скоро.

Портфели. Первая продажа — Лукойл

Сегодня в рамках обеих портфелей продал Лукойл.
1) в дивидендном портфеле заменил Лукойл на другого эмитента, с большим % дивидендов и более скорой их выплатой 
Продал по 2711 руб. Получил небольшой доход — 11%. Но цель не в этом, Лукойл хорошая дивидендная акция. И я куплю ее снова, с новых пополнений счета.
Просто сейчас есть отличная возможность купить более доходного эмитента по разумной цене. Потом будет дороже.
Кроме того, позиция по Лукойлу была недоформирована (половина позиции набрана), средняя цена некомфортная (2435 руб.), что способствовало продаже.
2) в рамках счета ИИС заменил Лукойл на десятикратника 2 — вышла хорошая отчетность
Докуплю Лукойл позже, в рамках новых пополнений счета.
Покупка была сделана по 2259 руб., продажа по 2678 руб. (не очень хорошая цена). Но прибыль есть — 18,5%.
Почему продал по такой слабой цене — прочитал отличную новость и среагировал, а так вообще не планировал продавать.

Портфель на ИИС 

Распределение по долям

Спекулянтом я не стал. Однако сейчас идет сезон корпоративной отчетности, поэтому нужно следить и реагировать в рамках разумного.
Портфель на ИИС у меня более динамичный, чем дивидендный. На ИИС есть и растущие акции, и недооцененные. Могут быть некоторые перестановки, но не часто.
А Лукойл я верну, но подешевле)

Портфели. Март. Новые высоты и покупка десятикратника № 2

1. Портфель на ИИС
Доходность портфеля выросла до двузначных цифр (14,21%), хотя счету еще нет даже года (будет в мае).
И она превысила ставки по вкладам во всех надежных банках.
А размер прибыли — месячная зарплата среднего россиянина. 

Выбор ФСК и Лукойла оправдались.
Для ФСК, как я и писал в одном из ранних постов, драйвер — это дивиденды.
С учетом ликвидности, для нее 10% дивидендная доходность — это много (я не говорю уж про 20%),
поэтому когда все прояснится с размером дивидендов, акция, вероятно, сильно вырастет.
По Лукойлу все понятно: отличная компания, платит и увеличивает дивиденды, рост нефти.
Ура! ПИФ Арсагеры акции 6.4 начал давать мне доходность (4%) =)

В этом месяце внес на счет ИИС 24000 руб. и купил еще одного десятикратника (№ 2).
Десятикратник № 1 уже понемногу отрастает.
Напомню, что выбор десятикратников осуществляется по методу Питера Линча, которому я обучаю в своих вебинарах.

Динамика доходности счета ИИС положительная. Распределение по активам равномерное, заметно снижение доли Сбербанка в связи с покупкой и ростом других акций.

СЧА растет (1/3 миллиона). Заметно расходятся СЧА и внесенная сумма.

2. Дивидендный портфель
Доходность все выше и выше (23,8%), а еще и дивидендов толком не давали (летом дадут).
График все говорит о себе. 

Дивидендной стратегии я тоже обучаю, правда не часто. Последний вебинар делал в декабре 2015. Но более эффективным считаю индивидуальное обучение, построение дивидендного портфеля применительного к его личным целям и особенностям.

Выводы:
1. По весне не посеешь, по осени не пожнешь.
Если вы еще не начали инвестировать, с возрастом будет все позднее и позднее. И доходы на работе будут уже не те.
2. Российский рынок, как развивающийся, несет в себе большие перспективы роста.
Но и высокие риски. Либо инвестируйте в индекс, либо делайте оценку внутренней стоимости акций самостоятельно.
Важно не покупать по слухам и мнениям людей на форумах, иначе потом будете терзаться, зачем купили и продадите с убытком.

Портфели. Январь. Лукойл. Покупки на дне рынка

1. Портфель на ИИС

Нельзя быть в рынке и одновременно свободным от него. Вот и мой портфель на ИИС немного просел после новогодних праздников, как и рынок.

Однако я помню, что волатильность, присущая акциям, вознаграждается большей доходностью, чем по облигациям. И на большом временном интервале волатильность акций менее опасна, чем инфляция. Выбираю хороших эмитентов и с уверенностью смотрю в будущее.

В этом месяце вложил очередные 25 000 руб. и купил акции Лукойла. На мой взгляд, по текущей цене — это отличное вложение. P/E немного высоковат — 11 (из-за падения нефтяных цен), однако остальные коэффициенты в порядке. Дивидендная доходность за 2015 год составит ок. 5,4% (что неплохо для голубой фишки). Покупаю сырьевую компанию на дне сырьевого цикла. А когда же еще покупать? Явно не на пике цен на сырье. Все временно, и времена высоких цен на сырье вернутся. Тогда акции с хорошим корпоративным управлением, заинтересованные в росте акционерной стоимости и повышении дивидендов будут на высоте. А это как раз Лукойл.

Диверсификация портфеля равномерная. Доля Сбербанка по-немного снижается за счет новых пополнений счета.

 2. Дивидендный портфель

По ряду эмитентов идет рост. Вот и портфель поднялся.

Купил под Новый Год нового эмитента, и он вырос на несколько десятков процентов. Но вопрос не волшебстве или угадайке, а исключительно в фундаментальном анализе.

Выводы:

1. Не бойтесь инвестировать, а бойтесь не инвестировать, поскольку на большом временном интервале волатильность акций менее опасна, чем инфляция.

2. Смотрите спокойно на флуктуации рынка, все это уже было на рынках и не раз.

Итоги 2015 года по портфелям. Сравнение с индексом ММВБ и инфляцией

1. ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) 

Счет ведется с 15.05.2015, т.е. 7,5 месяцев. За этот период доходность счета составила 8,6%. Индекс ММВБ за аналогичный период вырос на 4,1%. Инфляция составила 3,8%. Таким образом, доходность счета превысила как рост индекса ММВБ, так и уровень инфляции. Цель достигнута. Альфа — 4,5%, реальная доходность — 5,5%. 

Лидерами счета стали Сбербанк, Протек и Газпромнефть. Рекомендации по их покупке я размещал в постах одновременно с формированием позиции.

Напомню, что счет ИИС открыт в целях освобождения от уплаты НДФЛ при продаже выросших акций. В целом данный счет является экспериментальным. Он предназначен для опробования новых стратегий, например, стоимостных или покупки растущих акций.

Распределение активов равномерное (за исключением Сбербанка, по которому была сформирована двойная позиция).

 Доходность имеет тенденцию к росту.

 Стоимость портфеля на ИИС уверенно превышает сумму инвестиций.

 2. Дивидендный портфель

Доходность по счету публично фиксируется с 01.05.2015, т.е. 8 месяцев. За этот период доходность счета составила 12,6%. Индекс ММВБ за аналогичный период вырос на 4,9%. Инфляция составила 3,8%. Таким образом, доходность счета превысила как рост индекса ММВБ, так и уровень инфляции. Цель достигнута. Альфа — 7,7%, реальная доходность — 8,8%.

За указанный период 2 раза были получены дивиденды.

Данный портфель является основным.

Выводы:

1. Доходность обеих портфелей (ИИС и дивидендного) превысила как рост индекса ММВБ, так и уровень инфляции. Цели достигнуты.

2. Доходность дивидендного портфеля оказалась больше, хотя ставка на рост курсовой стоимости сделана именно в портфеле на ИИС (стоимостные стратегии и стратегии покупки растущих акций).

3. Приведенный практический опыт показывает важность регулярного инвестирования и высокие полученные результаты.

Ежемесячные взносы по 25 000 руб. доступны жителям крупных городов. Но начинать можно хоть с 1000 рублей ежемесячно. Главное инвестировать регулярно в течение многих лет и с применением знаний (не наугад).

Инвестиции в 2016

Продолжаю те же стратегии:

— на счете ИИС стоимостные стратегии, стратегии покупки растущих акций и другие;

— дивидендную.

Могу сказать, что существенная часть активов вложена в экспортеров, другая часть — в компании внутреннего бизнеса. Диверсификация соблюдается.

Желаю вам доходных инвестиций в Новом 2016 году!

Пришли дивиденды 1% от счета (более 10% от позиции по эмитенту)

Приятный подарок на Новый Год. Если участники вебинара купили данного эмитента, то они тоже могли по нему получить дивиденды.

Завтра пойду на рынок покупать дивидендные акции на полученные дивиденды. Сложный процент работает.

 Образовалась проблемка с дивидендным счетом — НДФЛ к уплате за год.Никак сбросить НДФЛ не получается. Минусовые позции есть, но они низколиквидны, большие спреды.Завтра еще раз попытаюсь. НДФЛ никак не хочется платить.

Страница 5 из 7
1 2 3 4 5 6 7