Калькулятор индексного портфеля (ММВБ)

Как то год назад давал ссылку на сайт биржи ММВБ с калькулятором индексного портфеля: вводите сумму инвестиций, выбираете индекс (ММВБ, ММВБ 10, другой) и калькулятор рассчитывает вам какие акции и сколько купить в портфель.На сайте биржи ссылка на калькулятор перестала работать.

Зато калькулятор работает здесь.

Пользуйтесь с удовольствием -)

Как зарабатывать 22% в год на индивидуальном инвестиционном счете (ИИС)

[youtube https://www.youtube.com/watch?v=F6593sil7LA]

1. Что такое ИИС
2. Два типа ИИС
3. Схема заработка
4. Плюсы и минусы (риски)

 

 

Как не платить НДФЛ при продаже акций

Как известно, на долгосрочную доходность инвестиций очень сильно влияют  налоги. По сравнению с США, где ставка налога на прирост капитала может достигать 20%, налоговое законодательство в России весьма либерально: наш НДФЛ всего лишь 13%. Но и тот можно не платить, если вы продержите акции более 3 лет.

Depositphotos_69753079_s-2015.jpg

Есть правда ограничение — максимальная сумма освобождаемых от налога доходов рассчитывается по формуле: количество лет * 3 млн. рублей. То есть после 3-х лет владения акциями вы сможете освободить от НДФЛ 9 млн. руб. дохода от их продажи, что вполне достаточно для подавляющего числа частных инвесторов. Важно, что размер освобождаемых от налога доходов увеличивается каждый год на 3 млн. рублей, то есть за инвестиционный период в 30 лет вы сможете не платить НДФЛ с 90 млн. рублей дохода от продажи акций. 

Для получения освобождения никаких документов по общему правилу подавать не нужно, брокер сам все рассчитает и удерживать налог с вас не будет. Однако для того, чтобы не продать акции раньше 3-х летнего срока и не попасть на налог, даты и сроки покупки акций нужно учитывать. Для учета срока владения акциями я разработал специальную таблицу (по ссылке можно скачать).

Когда вы покупаете акции, заносите дату покупки акций в таблицу. Причем датой покупки акций будет не та календарная дата, в которую вы совершили сделку через терминал, а дата + 2 рабочих дня. Это связано с тем, что право собственности на акции, купленные на бирже, переходит к вам только через 2 рабочих дня.

Акции одной компании, купленные в разные даты, записывайте отдельно (по партиям), поскольку по каждой партии акций брокер будет рассчитывать срок владения отдельно.

Срок владения акциями учитывается в таблице в месяцах. Когда истечет 3 года со дня покупки, напротив соответствующей партии акций ячейка со сроком станет зеленой. И вы сможете продать акцию без налога.

Но все же, хорошие по фундаментальным показателям акции, вообще лучше не продавать, даже после 3-х лет, если цены на них не завышены.

 

Таблица Excell для учета портфеля

Скриншоты таблицы

1.Основная вкладка — Портфель

Здесь отмечаем свои покупки: сколько акций и по какой средней цене куплены. Котировки вы можете вписывать вручную. Или загрузить эту таблицу в гугл докс и вставлять их из гугл финанс.

Также здесь отмечаем общую сумму взносов на счет.

2. Вкладка «Графики»

В ней отмечаем даты и какая была доходность портфеля.

3. Вкладка «Взносы»

В ней указываем свои взносы и СЧА (стоимость портфеля).

Для того, чтобы получить таблицу по учету инвестиционного портфеля подпишитесь на блог

Вам - таблица, мне подписка. Все по-честному. Если статьи понравятся - останетесь подписчиком, если нет - в любое время сможете отписаться.

После нажатия кнопки "подписаться" вам на почту придет письмо о подтверждении подписки. Если не пришло - посмотрите, может попало в спам.

Когда вы в своей почте подтвердите подписку, откроется страница со ссылкой на форму Excel.

таблица для формирования портфеля

таблица для учета инвестиций

таблица для расчета инвестиционного портфеля в excel

таблица для ведения инвестиционного портфеля

учет портфеля ценных бумаг в excel

таблица инвестиционного портфеля в excel

таблица для инвестиционного портфеля

пример учета инвестиционного портфеля в excel