Портфель на ИИС. Сентябрь. Ошибка в quick и случайное месячное плечо

На свой счет на ИИС я захожу редко. Пару дней назад решил прочитать отчет брокера.
Оказалось, что месяц назад по какой то странной ошибке у меня купилось не 330 акций Сбербанка, а 670, половина из них — на плечо. И брокер реповал меня месяц, а я даже не знал об этом.
Вобщем потерял на этом 400-600 руб. Точно не знаю. Поэтому в сентябре довнес на счет 25800 руб. и закрыл плечо. Получилось, что купил я второй раз Сбербанк.

 Тем не менее, счет растет. 

Как мы видим, существенно вырос НКНХ прив. Цель — 42 рубля (44% роста).
Газпром нефть, как я говорил ранее (а кто-то смеялся), отрастает. Мы будем еще и 180 руб. наблюдать.
По сбербанку целевая цена 190 рублей (ок. 150%) роста. Зачем вам шлаки? Купите сбербанк обычку,
гарантировано удвоитесь после окончания кризиса (1-2 года).

Диверсификация немного неравномерная. Но и портфель пока маленький.
По мере покупок буду выравнивать — не более 10% на эмитента.

Стоимость портфеля обгоняет взносы. Опережение уже видно невооруженным взглядом.

Доходность пока небольшая — 5,24%. Но это всего лишь за 3,5 месяца существования портфеля.
Уже неплохо.

Пифы Арсагеры пока покупать не стал, так как их доля велика — 18%.
Считаю, что максимально можно уделить ей — 10%.
Если счет увеличится до 500 000 руб., можно будет еще на 25 000 руб. купить пифы. Кроме того, есть очень перспективные акции сейчас.

Кто-то мне писал в начале формирования счета: где прибыль? Я отвечу: прибыль приходит к тем, кто терпелив (умеет ждать) и инвестирует регулярно.

Золото — стронг бай!

Сегодня прочитал на одном форуме, что менеджеры в Сбере упрашивают клиентов закрывать ОМС и покупать смартполис. Говорят, что цена на золото слишком высока, и в дальнейшем будет на одном месте или падать! =) =)=) Лол..

Похоже золотишко скоро по 5 000 $ пойдет! Лензолото стронг бай!

А про граждан: если человек финансово не грамотный, то не нужно лезть в ОМС и тем более смартполис, лучше выбрать депозит или все потратить на бытовые нужды, спокойнее будет.

В инвестиции нужно идти только имея знания, это не рулетка.

История Золушки или как будущая пенсия превращается в тыкву

Как вам известно, отчисления в пенсионный фонд, которые за вас делает работодатель делятся между страховой и накопительной частью будущей пенсии. Если вы хотите, чтобы накопительная часть пенсии продолжала накапливаться, а уже заработанная — сохранилась, вы должны подать до 31 декабря 2015 заявление о переводе этой части пенсии в негосударственный пенсионный фонд или управляющую компанию. Тех, кто этого не сделает, ждут жуткие последствия.

Во-первых, уже заработанная накопительная часть пенсии перейдет в страховую часть.

Во-вторых, накопительная часть пенсии больше формироваться и инвестироваться не будет.

Что такое страховая часть пенсии? Это некий общий котел по стране, куда скидываются все деньги работающих людей, и на эти деньги платятся пенсии текущим пенсионерам. То есть, ВАШИ ДЕНЬГИ РАСХОДУЮТСЯ СЕЙЧАС. А будут ли у государства деньги, чтобы выплатить вам пенсию, когда вы достигните ее? Не известно. Как ваша пенсия будет рассчитываться? Даже сами работники пенсионных фондов зачастую не могут разобраться, там какие-то баллы, коэффициенты. Лес густой. Одно ясно — будущей страховой пенсии хватит на хлеб и воду.

Поэтому я решил передать свою накопительную часть пенсии в НПФ. Какой выбрать — решайте сами. Я выбрал Лукойл-Гарант, потому что по активам — это один из самых крупных НПФ, существует более 10 лет, имеет хорошую доходность, высокий рейтинг надежности. Это не реклама.

Кстати, про последствия вашего бездействия подробно описано на их сайте.

Советую посмотреть картинки для убедительности.

Есть отличный сайт с рейтингами НПФ по доходности, сумме активов и надежности см. здесь. С его помощью вы сможете выбрать НПФ. Советую не брать НПФ, которые существуют меньше 10 лет и с маленькой суммой активов (до 10 млрд. руб.).

P.S.

Для тех, кто еще не испугался:

Например, на конец 2014 года накопленная доходность пенсий за 10 лет составляла:

— во Внешэкономбанке (он управляет пенсиями молчунов — тех, кто никуда не перевелся) — 86%
Лукой-Гарант — 133%
Инфляция — 143%.

Это означает, что инфляция съела почти 40% ваших пенсий, если вы в ВЭБ.

Истерия в Мечеле, Русале и Распадской

1. Мечел

Вот что главное — чистых активов у Мечела нет: если вычесть из активов обязательства получитсяминус 200 млн. $!!! То есть не питайте надежды, если банкротство, акционерам не достанется ни рубля. Все активы уйдут банкам.

Долговая нагрузка — запредельная. Даже если выплату тела долга отсрочат, на обслуживание процентов будет уходить 600-700 млн. $ (по некоторым прикидкам). У Мечела таких денег нет! У него EBITDA только недавно была порядка 200 млн. $. Во сколько раз она должна вырасти, чтобы можно было долг обслуживать? А уголек то не растет.. И курс доллара припал. Так что долгая стагнция бизнеса обеспечена..

И последний гвоздь: Мечел проел оборотный капитал, все забрали банки. Не уверен, что у них есть деньги на выплату зарплаты рабочим..

Итог: вложение в Мечел — это не инвестирование, это азартная игра, где можно много выиграть, но и все проиграть. Если вы хотите свой капитал вложить в азартные игры — это безумие. Во всяком случае, не называйте себя инвесторами.

 2. Русал и Распадская

Чистый долг/EBITDA больше или около 3-х, поэтому автоматически не попадают в мою стратегию (по стратегии должно быть не больше 1).

Почему? Потому что с таким показателем трудно рассчитывать на стабильность бизнеса и стабильный дивидендный поток. Не до жиру, быть бы живу.

Нужно заметить, что и их сырьевые активы (уголь и аллюминий) не растут, а стагнируют или падают.

Поэтому пока не время.

Кстати, на фоне падающей цены на аллюминий и коэффициента чистый долг/EBITDA около 3-х, решение о выплате Русалом дивидендов выглядит мягко говоря не разумным. Еще не известно, что будет дальше с ценами на аллюминий, лучше бы долг погашали.

Философия инвестирования

Не претендую на высшие знания и мудрость, но расскажу о здравой логике. На мой взгляд, инвестировать в акции эмитентов, не выплачивающих дивиденды, не целесообразно. Ведь конечная цель инвестиций — жить за их счет, не работая на работе. А как же инвестору надеется на жизнь на доходы от акций, если они не дают дивидендов? То ест он должен ждать, когда акции вырастут, потом продать часть акций — для расходов на жизнь. А вдруг акции не вырастут? Тогда что делать? Проедать свой капитал или идти работать. Это не наш вариант. Нужна стабильность, уверенность, что доход ты получишь, а не призрачная надежда на рост.

Такую уверенность могут дать только дивидендные акции, желательно с длительной историей выплаты. Идеально, чтобы дивиденд соответствовал рыночным ставкам (10-11%). Но для голубых фишек и 5-7% достаточно, поскольку их дивиденды растут в абсолютном значении от года к году (как правило).

Вобщем и целом, надеятся и верить — не наш метод, нужен рассчет и надежность, без всяких ожиданий.

Пару дней назад продал все М.Видео

Продал остаток М.Видео по разным ценам от 197,8-197.2. В целом при средней цене в 202 рубля, убыток составил 6,75 рублей. Но с учетом 2-х дивов (декабрь 14 и июль 15) я заработал на М.Видео более 20%.
Точно сказать сложно, так как я использовал плечи в начале года, поэтому все средние цены сбились.
В целом мне самому не нравится дергаться, во мне просыпается нездоровый спекуль. Но даже гениальный менеджмент не может победить макроэкономику.
Поэтому если бакс останется на уровне 60-65 (а он скорее останется, так как нефть не растет, а падает), то М.Видео придется тяжело. 1-2 года понадобиться, чтобы ЗП у населения подрасли и технику при баксе 60-65 люди хорошо тарили.
Кроме того, сейчас мне нужна во втором эшелоне доходность более 10%. М.Видео при ЧП в 6 млрд. (прогноз conomy) не сможет обеспечить эту доходность при нынешних ценах.
Я с удовольствием куплю М.Видео по 140, а может и по 150.
Прогнозу conomy хочется верить, так как бакс вырос на 20% с уровня 55, соответственно и затраты М.Видео должны подрасти на 15-20%. А ажиотажного спроса на технику, как в НГ уже нет.
Соответственно по ЧП никак не получается быть на уровне 2014. В любом случае падение, разве что бакс под занавес 2015 не свалится до 45-50 рублей (и то не факт, что будет рост ЧП).
Поэтому продал.
Но в целом М.Видео — одна из лучших акций. Можно было бы и держать. Верю в 800 рублей. Но чуть позже.

P.S. кляну себя за убыток и кусаю локти.. Но нада Федя.

Снизил долю М.Видео до 10%

Давно уже хотел привести портфель в диверсифицированное состояние, о чем писал: 10 эмитентов по 10%. Посмотрел на курс доллара 64,25 рублей, и понял, пора. Пришлось продать  М.Видео в небольшой убыток. Средняя 202, продал по 195 руб. Можно сказать через себя перешагнул. Но пока я буду ждать восстановления М.Видео до 202, другие эмитенты вверх ускачут, особенно экспортеры. А диверсифицироваться все равно нужно, какой бы прекрасной не была акция. Поэтому сделал сейчас.

Убыток не глобальный, часть позиций уже пошли вверх, поэтому идет просадка по счету с 8 до 6% доходности, т.е. я по-прежнему в плюсе.

Портфель на ИИС. Август 2015. Выход в плюс и покупка Сбербанка

Выделил очередные 25 000 рублей для инвестиций в портфеле на ИИС.
Решил купить сбербанк обычку. Почему Сбербанк — потому что это лидер отрасли, и он один из немногих среди банков имеет чистую прибыль в кризисный год. Его капитализация меньше стоимости капитала. И в целом банк растет. Подробнее с показателями банка можно ознакомиться впрезентации за 3 мес. 2015.
Некоторые инвесторы рекомендуют покупать Сбербанк преф. Это хорошая идея. Но поскольку портфель у меня не дивидендный и не долгосрочный, а скорее среднесрочный, я решил взять обычку, так как вырастет она больше, чем преф. По моим оценкам потенциал роста более 100% в перспективе 1-1,5 года.

Многие упрекали меня, почему через месяц после формирования портфеля он в минусе. Я думаю, что, если человек инвестор, а не спекулянт, он должен иметь терпение, чтобы подождать реализации своих вложений. Инвестиции требуют времени. И вот портфель на ИИС уже вышел в плюс.
Данные на 10.08.2015 на 10 ч. 30 мин (в конце дня могут поменяться, заменю вечером). 

 Хорошие результаты показал НКНХ прив. — повлияло ослабление рубля.
Также хорошо работает Арсагера, уже скоро отобью уплаченную надбавку за приобретение пая.
Распределение активов равномерное.

Доходность портфеля с конца мая 2015 порядка 2-3%.

 СЧА портфеля превысили сумму инвестиций.

В сентябре 2015, скорее всего, буду опять покупать Арсагеру.
В целом смотрю на рынок оптимистично. Рост начался.

Страница 52 из 54
1 48 49 50 51 52 53 54