Опрос об опыте инвестирования в акции

Уважаемые читатели блога! Мне хотелось бы узнать о вашем опыте инвестирования в акции, чтобы создавать статьи, вебинары и тренинги, которые будут вам интересны и полезны.

Сейчас свои вебинары я сейчас посвящаю тем людям, у которых уже есть опыт инвестирования в акции. Но возможно, часть читателей не имеет такого опыта и им необходим тренинг, которы бы позволил начать с 0 и получить надежный положительный результат.

Для заполнения опроса, перейдите, пожалуйста, по ссылке.

 Увидеть результаты опроса можно здесь.

Мысли по текущей ситуации

Падение нефти до 38$ за баррель кажется мне кратковременным. Сейчас в дивидендном портфеле более 60% ненефтяных экспортеров, остальные компании либо выигрывают от дешевой нефти, либо являются компаниями со стабильным спросом.

Что делать? Думаю — не переживать. Сейчас на фоне падения появляются хорошие возможности для покупок, в том числе и среди голубых фишек. Например, Газпром.

Есть хорошие идеи и во втором и третьем эшелоне. Нашел 2 новые дивидендные фишки, а также десятикратник. Жду поступления денег для формирования позиции.

Как раз, новые дивидендные идеи лягут в основу вебинара «Дивидендный урожай 2.0» (в следующем году). Десятикратник уже в текущем вебинаре.

Выбор десятикратников на ММВБ по методу Питера Линча

Из справки Wiki

Питер Линч – известный инвестор и финансист, возглавлявший с 1977 по 1990 фонд Fidelity Magellan, автор книг «Переиграть Уолл-стрит», «Метод Питера Линча. Стратегия и тактика индивидуального инвестора». За указанный период доходность фонда составила 29,2 % годовых, объем активов увеличился с $ 18 млн до $ 14 млрд, что превратило Magellan в самый крупный фонд в мире.

 Я доверяю Википедии, но проверяю. Построил графики динамики фонда Магеллан на Morningstar за период с июня 1977 по июнь 1990. 

Как мы видим, фонд Магеллан под управлением П. Линча существенно опередил S&P 500.

За 13 лет стоимость паев выросла на 665%, что составляет 15,8% годовых (сложный процент). Отличный результат! Для сравнения: среднегодовая доходность инвестиций Уоррена Баффета – от 19 до 20,9% (такие цифры есть в интернете, специально не считал).

Как же Питер Линч достиг таких результатов?    

По существу у него было 2 метода, при совместном использовании которых он находил десятикратники — акции, цены на которые вырастали в 10 и более раз.

Первый метод финансовый. Одним из основных показателей для этого метода является средний темп прироста чистой прибыли. Также Питер Линч оценивал P/E, долю денежных средств от цены акции и соотношение заемного и собственного капитала.

 Второй метод — «потребительский тест».

Компания — десятикратник не должна быть большой (иначе она не сможет вырасти в 10 раз), популярной, раскрученной, цикличной, супер-технологичной. Наоборот, она должна иметь скучное название, скучную и понятную всем деятельность, быть не интересной аналитикам, но при этом иметь сильные показатели согласно финансовому тесту. Питер Линч указывал, что зачастую потребители могут быстрее найти десятикратник, чем аналитики с Wall Street, так как такие компании производят товары (услуги) повседневного использования и потребители могут о них узнать из своего опыта.

Питер Линч не сосредотачивал капитал, а распределял его между сотнями эмитентов. До конца мы не можем быть уверены, что тот или иной эмитент станет десятикратником. Однако если из 10 эмитентов в портфеле хотя бы 2-3 станут десятикратниками, а остальные окажутся неудачными инвестициями, ваш портфель побьёт рынок.

После прочтения книги я оцифровал финансовые и потребительские тексты, разработал формулы в Excel. После этого проанализировал все акции, входящие в индекс широкого рынка ММВБ по данному методу и нашел ряд эмитентов, которые имеют все шансы стать десятикратниками.

 Буду рад представить вам методику выбора эмитентов и 8 инвестиционных идей на новом вебинаре «Десятикратники на ММВБ (по методу Питера Линча)».

Стоимость вебинара 990 рублей. Дата и время проведения: 19 декабря в 12.00

Как распределить полученную зарплату?

Встретил интересный совет в книге «Думай как миллионер» Харва Экера.

Откройте 6 счетов (или копилок) и распределяйте между ними полученные деньги следующим образом:

1. 10% на счет своей финансовой независимости;

2. 10% на счет для развлечений;

3. 10% на счет благотворительности;

4. 10% на образовательный счет;

5. 10% на счет долгосрочных сбережений для расходов;

6. 50% на счет повседневных расходов.

  

 Счет финансовой независимости нужен для того, чтобы у вас появились инвестиции и пассивный доход.

 Счет благотворительности — помощью людям, милосердие. Но и закон вселенной: чем больше вы отдаете, тем больше вам дается.

 Для меня стал откровением счет для развлечений, поскольку я склонен больше сберегать и инвестировать, чем тратить. Однако Харв Экер говорит о том, что вы не сможете эффективно сберегать и инвестировать, если не будете себя баловать каждый месяц, позволять себе то, о чем давно мечтали. Иначе психологический баланс нарушится и вы можете потерять вкус к жизни. Но! Все баловство в рамках указанного бюджета. Кстати, думаю, лучше тратить эти деньги не на покупку товаров, а на ощущения (ужин в дорогом ресторане, прогулка на вертолете, яхте и т.д.), поскольку вещи не делают жизнь ярче и не запоминаются.

 Образовательный счет — тоже очень полезен. Сейчас пока на образование деньги выделяются не регулярно. А автор книги говорит: тратьте всю предусмотренную сумму, ничего не оставляйте каждый месяц. Таким образом, мы себя заставляем учиться.

 Долгосрочные сбережения для расходов — это аналог резервного фонда, о котором я писал ранее в статьях.

 Ну а повседневные расходы.. Вообще их можно ужать, и увеличить инвестиции. Но все в рамках разумного. Просто нужно покупать вещи, которые действительно нужны. Например, если вещью не пользуетесь пол-года, значит зря купили.

Здравый взгляд на акции и политика

Политика — непредсказуемая вещь, частный инвестор не может просчитать политические ходы и риски, он не обладает всей информацией.

Поэтому не стоит даже реагировать на это. Нужно смотреть на отчетности компаний, на их бизнес. И исходя из этого принимать решения.

Кредитные ноты, структурные продукты и несбывшиеся мечты

«Акции по задымлению шашками офисов банка «Открытие» и его дочернего «Траста» совершаются на фоне конфликта вип-клиентов, потерявших в банке 20 млрд рублей из-за вложений в кредитные ноты. «Фонтанка» нашла в их списке топ-менеджеров Росатома, Ростелекома, работников «Газпрома», «Вестей», придворных стоматологов и даже столичного священника.

http://www.fontanka.ru/2015/11/26/186/

 Почему люди покупают те инструменты, в которых не разбираются, да еще условия договоров не читают? Из-за неоправданных мечтаний сделать 100500% и мгновенно разбогатеть.

Но такого не бывает. Как раз, для того, чтобы стать богатым нужно отказаться от следующих мечтаний:

— быстро разбогатеть;

— зарабатывать 100% каждый год;

— из 5 рублей сделать 1 млн.

Все обещания безрисковой большой доходности (выше 10-12%) оборачиваются большим риском и потерей денег.

Используйте классические инструменты (акции, облигации, паи фондов, недвижимость и т.д.) и проверенные временем стратегии и все получится!

Как выбрать брокера?

Если вы решили открыть для операций с акциями индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), то выбор брокера ограничивается теми брокерами, кто предоставляет возможность открыть данный счет.

 Некоторые брокеры разрешают открыть ИИС только с пакетом дополнительных услуг – стратегией. По сути, брокер сам хочет управлять вашими средствами на ИИС и брать с вас комиссию. Иногда стратегия брокера по ИИС заключается лишь в том, что 80% от суммы брокер кладет на вклад в свой же банк (зачастую брокер является банком), а на 20% покупает опционы (авось повезет).

Нам это не подходит, поскольку мы решили инвестировать самостоятельно и разумно.

 При выборе брокера я рекомендую придерживаться консервативного подхода, поскольку от финансовой стабильности брокера зависит сохранность ваших денег на брокерском счете. Страхования брокерских счетов (как в США), у нас нет.

В связи с этим лучше всего открыть брокерский счет в крупном банке, который оказывает брокерские услуги. Это может быть государственный банк или частный банк из первой десятки.

Замечу, что у такого брокера-банка может быть не очень современный спектр услуг, могут отсутствовать какие-то новомодные инструменты, может страдать клиентский сервис, поскольку для банка брокерский бизнес не является основным. Эта та плата, которую мы несем за консервативность и надежность.

 Если вам нужны какие-то новомодные инструменты, сервисы, то можно открыть дополнительный счет в современном, новом брокере. Только размещать там рекомендую небольшую сумму средств. Например, в целях экспериментов по агрессивным вложениям.

 У меня 3 брокерских счета: в Сбербанке, Альфа-банке и Финаме (для экспериментов).

Десятикратники Индекс ММВБ

Продолжаю расчеты по методу Питера Линча. Просчитал 50 акций, входящих в индекс ММВБ. По финансовым показателям с некоторыми оговорками и допусками подошла только Мосбиржа. Но психологически тяжело покупать, когда недавно было 40-50 руб., а сейчас 97 руб.

Впрочем советую присмотреться, если вдруг будет просадка.

 Дальше буду делать расчеты по эшелонам, согласно индексу широкого рынка.

Страница 60 из 66
1 56 57 58 59 60 61 62 63 64 66